Các nước quản lý tiền kỹ thuật số thế nào?

7 giờ trướcBài gốc

Kể từ khi ra đời vào năm 2008, tiền kỹ thuật số (trong khuôn khổ bài viết này nói đến tiền ảo) đã trở nên phổ biến và trở thành một phần quan trọng của hệ thống tài chính toàn cầu, theo tổ chức nghiên cứu Atlantic Council (Hội đồng Đại Tây Dương).

Nước nào cho phép tiền kỹ thuật số?

Tiền kỹ thuật số dường như đã thay đổi đáng kể các cấu trúc tài chính như hiện nay cũng như việc chuyển đổi tiền tệ và hình thức thanh toán thế hệ tiếp theo. Tuy nhiên, những thay đổi này đi kèm với những lo ngại đáng kể xung quanh tiền kỹ thuật số vì những tác động tiêu cực tiềm ẩn của chúng đối với thị trường, nhà đầu tư, người dùng và môi trường.

Do đó, một số chính phủ đã tạo ra các khuôn khổ pháp lý để bảo vệ người dùng và bên cạnh đó cũng có những quốc gia đang cấm hoặc cân nhắc kỹ lưỡng về việc quản lý nó.

Theo Atlantic Council, nhìn chung, các quốc gia quản lý các yếu tố trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số bằng chính sách thuế, các yêu cầu chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, các quy tắc bảo vệ người tiêu dùng cũng như nghĩa vụ cấp phép và cung cấp thông tin.

Theo nghiên cứu của Atlantic Council, một số quốc gia công nhận tiền ảo là hợp pháp, tức là mọi hoạt động giao dịch tiền ảo đều được cho phép, trong đó có các nước G7 (Anh, Mỹ, Đức, Nhật, Pháp, Canada và Ý), hầu hết các nước trong Liên minh châu Âu (EU), Singapore, Malaysia. Trong các quốc gia này, có một số nước như Canada, Anh, Singapore phân loại tiền kỹ thuật số là tài sản nhưng không phải là tiền tệ hợp pháp.

Nhiều nước đang tích cực hoàn thiện khuôn khổ pháp lý trong việc quản lý tiền ảo. Ảnh: LEDGER INSIGHTS

Nhóm quốc gia cấm một phần, tức là một hoặc nhiều hoạt động không được cho phép đối với tiền ảo, bao gồm Nga, Hàn Quốc, Thái Lan,...

Còn nhóm quốc gia cấm tổng thể, tức là mọi hoạt động giao dịch đối với tiền ảo đều bị hạn chế gồm Trung Quốc, Ai Cập, Saudi Arabia, Bangladesh.

Cách Mỹ quản lý tiền kỹ thuật số

Hiện tại, Mỹ chưa có khuôn khổ quản lý liên bang nào đối với tiền ảo mà quy định về tiền ảo khác nhau tùy theo tiểu bang. Cả liên bang và tiểu bang vẫn đang trên con đường hoàn thiện hệ thống luật quản lý tiền ảo khi vẫn còn nhiều dự luật đang được các cơ quan các cấp xem xét.

Tiền ảo ở Mỹ nằm dưới sự quản lý của các cơ quan chính gồm Ủy ban Chứng khoán và sàn giao dịch Mỹ (SEC), Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính (FinCEN). Với sự tham gia của các cơ quan quản lý này, các cơ chế giám sát tiền ảo đang ngày càng chặt chẽ nhằm bảo vệ nhà đầu tư và duy trì sự ổn định của hệ thống tài chính.

SEC đóng vai trò quan trọng trong việc giám sát các giao dịch tiền ảo nếu chúng được xác định là chứng khoán theo luật tiểu bang hoặc luật liên bang. Trong trường hợp đó, các nền tảng giao dịch tiền ảo sẽ phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về đăng ký và công bố thông tin với SEC.

Ở Mỹ, tiền kỹ thuật số được giao dịch hợp pháp. Ảnh: SHUTTER STOCK

Bên cạnh SEC, CFTC chịu trách nhiệm giám sát các giao dịch hợp đồng tương lai và quyền chọn liên quan đến tiền ảo. Điều này có nghĩa là nếu một nền tảng cung cấp giao dịch hợp đồng tương lai tiền ảo Bitcoin hay Ethereum, họ sẽ phải tuân thủ các quy tắc về giao dịch hàng hóa tương lai do CFTC đề ra. Ngoài ra, CFTC có thẩm quyền đối với các hành vi thao túng thị trường đối với các tài sản tiền ảo được coi là hàng hóa.

Còn FinCEN chịu trách nhiệm thực thi các quy định chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) liên quan đến giao dịch tiền ảo. Tháng 5-2024, FinCEN đã ban hành các quy định mới yêu cầu các nền tảng tiền ảo phải báo cáo các giao dịch đáng ngờ có giá trị trên 10.000 USD, tương tự như các yêu cầu đối với ngân hàng truyền thống. Điều này nhằm ngăn chặn việc sử dụng tiền mã hóa cho các hoạt động phi pháp như buôn bán ma túy, rửa tiền hay tài trợ khủng bố.

Hiện tại, nhiều dự luật liên bang về tiền ảo cũng đang được chính phủ xem xét, chẳng hạn như Dự luật Đổi mới và Công nghệ Tài chính cho thế kỷ 21 nhằm mục đích mở rộng quyền quản lý của CFTC, làm rõ vai trò của SEC và xác định khi nào tiền kỹ thuật số là chứng khoán hay hàng hóa.

Thái Lan mong muốn đi đầu quản lý tiền ảo Đông Nam Á

Ở Thái Lan, tiền ảo là hợp pháp để giao dịch và đầu tư nhưng bị cấm sử dụng trong thanh toán.

Nước này đã thiết lập một khung pháp lý toàn diện nhằm kiểm soát thị trường tiền ảo từ năm 2018, với sự quản lý chặt chẽ của Ủy ban Chứng khoán và sàn giao dịch (SEC). Các doanh nghiệp muốn phát hành tiền ảo hoặc cung cấp dịch vụ liên quan phải đăng ký và được SEC cấp phép.

Theo đó, để tiền ảo được hiện diện và giao dịch một cách hợp pháp, các nhà phát hành tiền mã hóa trong và ngoài nước phải thông qua cổng ICO (Initial Coin Offering - phát hành tiền ảo đầu tiên) của Thái Lan để được cấp phép phát hành và các nhà đầu tư sẽ mua được tiền ảo hợp pháp.

Hình thức này cũng tương tự như sàn giao dịch chứng khoán và ới cách này, hoạt động mua bán, trao đổi tiền mã hóa của Thái Lan sẽ được kiểm soát và nhà nước Thái Lan có thể thu thuế cho các hoạt động này.

Một trong những động thái quan trọng nhất của chính phủ Thái Lan là lệnh cấm sử dụng tiền ảo để thanh toán hàng hóa và dịch vụ được ban hành vào tháng 4-2022. SEC lo ngại việc sử dụng tiền mã hóa trong giao dịch thực tế có thể gây ảnh hưởng đến sự ổn định tài chính và gia tăng nguy cơ rửa tiền.

Bên cạnh các biện pháp quản lý, Thái Lan cũng đang thúc đẩy sự phát triển của ngành tài sản kỹ thuật số theo hướng bền vững. Chẳng hạn như chính phủ miễn thuế giá trị gia tăng VAT cho giao dịch tài sản kỹ thuật số, bao gồm tiền ảo, trên các sàn được cấp phép và các giao dịch liên quan đến tiền ảo của ngân hàng trung ương.

Nhìn chung, Thái Lan đang xây dựng một hành lang pháp lý chặt chẽ vừa nhằm kiểm soát thị trường tiền ảo vừa bảo vệ nhà đầu tư, ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Với những thay đổi liên tục trong chính sách, Thái Lan đang tìm cách cân bằng giữa đổi mới công nghệ và ổn định tài chính, đồng thời giữ vững vị thế là một trong những quốc gia tiên phong trong quản lý tài sản kỹ thuật số, trong đó có tiền ảo, tại Đông Nam Á.

THU PHƯƠNG

Nguồn PLO : https://plo.vn/video/cac-nuoc-quan-ly-tien-ky-thuat-so-the-nao-post836434.html