Bithumb tặng nhầm hơn 40 tỉ USD Bitcoin: Bị xử lý ra sao nếu không hoàn trả?

5 giờ trướcBài gốc

Bithumb là sàn giao dịch tiền mã hóa có trụ sở tại Hàn Quốc, được thành lập từ năm 2014. Sau một thập kỷ hoạt động, Bithumb đã phát triển thành một trong những nền tảng giao dịch tiền mã hóa lớn nhất nước này và được xếp thứ hai sau Upbit về khối lượng giao dịch nội địa, với hàng triệu người dùng đăng ký trên khắp thế giới. Vì thế, mọi sự cố lớn liên quan đến Bithumb không chỉ ảnh hưởng tới khách hàng mà còn tác động lên thị trường tiền mã hóa toàn cầu.

Trong suốt quá trình hoạt động đến trước năm 2026, Bithumb chưa từng gặp sự cố nào liên quan đến việc chuyển nhầm tài sản với quy mô lớn. Vì vậy, vụ việc xảy ra ngày 6.2 là đặc biệt hiếm gặp, thậm chí được giới truyền thông đánh giá là một trong những sai sót kỹ thuật nghiêm trọng và hy hữu nhất từng xuất hiện tại một sàn giao dịch tiền số tập trung.

Sự cố bắt nguồn từ một chương trình khuyến mãi đơn giản mà Bithumb triển khai cho khách hàng. Theo kế hoạch ban đầu, Bithumb chỉ định thưởng cho mỗi người tham gia khoảng 2.000 won Hàn Quốc (tương đương 1,4 USD) như một khoản khuyến khích mang tính tượng trưng. Song trong quá trình nhập và xử lý dữ liệu, đã xảy ra sai sót nghiêm trọng khi đơn vị tiền tệ bị chọn nhầm từ won sang Bitcoin. Kết quả là hệ thống ghi nhận phần thưởng không phải 2.000 won mà thành 2.000 Bitcoin cho mỗi tài khoản.

Lỗi này khiến tổng cộng khoảng 620.000 Bitcoin được ghi nhầm vào tài khoản của 695 người dùng. Tại thời điểm xảy ra sự cố, số Bitcoin này có giá trị thị trường hơn 40 tỉ USD, tương đương gần 3% tổng nguồn cung Bitcoin toàn cầu, biến chương trình khuyến mãi nhỏ thành sai sót vận hành nghiêm trọng nhất trong lịch sử các sàn giao dịch tiền mã hóa.

Sự cố lập tức gây ra đợt bán tháo mạnh trên Bithumb, khiến giá Bitcoin nội bộ tại sàn tụt giảm hơn 10-17% trong thời gian ngắn so với giá trên các sàn khác.

Chỉ khoảng 35 phút sau khi phát hiện sai sót, Bithumb đã nhanh chóng khóa giao dịch và tạm dừng rút tiền với các tài khoản liên quan để ngăn chặn việc số Bitcoin bị tặng nhầm tiếp tục được chuyển đi.

Nhờ phản ứng kịp thời, Bithumb cho biết đã lấy lại được khoảng 99,7% số Bitcoin bị chuyển nhầm. Chỉ còn khoảng 0,3% là chưa thể thu hồi tại thời điểm báo cáo.

Sau sự cố, ban lãnh đạo Bithumb đã công khai xin lỗi khách hàng và dư luận, đồng thời cam kết chịu trách nhiệm về những thiệt hại phát sinh. Bithumb cho biết sẽ bồi thường cho các nhà đầu tư bị ảnh hưởng bởi biến động giá do sự cố gây ra, trong đó có trường hợp mức bồi thường được áp dụng cao hơn giá trị thiệt hại thực tế, lên tới khoảng 110%, nhằm trấn an người dùng và khôi phục niềm tin vào nền tảng.

Khách hàng được tư vấn tại một chi nhánh của Bithumb ở quận Gangnam, Seoul, thủ đô Hàn Quốc - Ảnh: Korea Times

Cần cải thiện các cơ chế quản lý

Trong một cuộc họp báo hôm 9.2, ông Lee Chan-jin - Thống đốc Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) - nói rằng, cần cải thiện các cơ chế quản lý để giải quyết những rủi ro như vậy. Ông cho biết các nhà chức trách sẽ xem xét nghiêm túc vấn đề được bộc lộ bởi sự cố này khi tìm cách đưa tài sản kỹ thuật số vào sự kiểm soát của pháp luật.

"Đây là một trường hợp cho thấy các vấn đề cấu trúc của hệ thống điện tử với tài sản số. Có nhiều lĩnh vực chúng tôi đang xem xét nghiêm túc, và chúng tôi đặc biệt lo ngại về vấn đề hệ thống điện tử. Có những nhiệm vụ cần phải cải thiện đáng kể hệ thống quản lý, vì tài sản số đang trong quá trình được đưa vào hệ thống tài chính truyền thống", ông Lee Chan-jin nói.

Hàn Quốc đã ban hành Luật Bảo vệ Người dùng Tài sản số vào tháng 7.2024 để bảo vệ tốt hơn các nhà đầu tư tiền mã hóa, sau đợt thị trường lao dốc năm 2022 do sự sụp đổ của hai đồng terraUSD và luna.

Chính phủ Hàn Quốc đặt mục tiêu ban hành một dự luật khác nhằm mở rộng hơn nữa việc kiểm soát quy định với tài sản kỹ thuật số, trong khi các nhà hoạch định chính sách và nhà làm luật cũng đang thảo luận về stablecoin được định giá bằng won.

"Thật đáng tiếc khi sự việc như vậy xảy ra vào thời điểm các công ty tài chính đang có những động thái thúc đẩy ngành công nghiệp này, chẳng hạn các thương vụ sáp nhập và mua lại doanh nghiệp, với kỳ vọng về sự hỗ trợ chính sách nhiều hơn, điều mà giờ đây sẽ bị trì hoãn", một nhà phân tích thị trường cho biết, yêu cầu giấu tên do tính nhạy cảm của vấn đề.

Theo kết quả điều tra ban đầu của cơ quan tài chính, trong tổng số 620.000 Bitcoin mà Bithumb chuyển nhầm hôm 6.2, 99,7% đã được sàn thu hồi. Trong số 1.786 Bitcoin bị bán ra trước khi Bithumb tạm ngừng giao dịch, 93% đã được thu hồi.

Trước thông tin cho rằng Bithumb đã chuyển nhầm nhiều Bitcoin hơn số lượng thực tế mà sàn nắm giữ, Lee Chan-jin cho biết vấn đề “coin ma” cần phải được giải quyết trước khi tiền mã hóa có thể trở thành một loại tài sản tài chính truyền thống.

Liên quan đến kế hoạch của chính phủ Hàn Quốc về việc cho phép triển khai các sản phẩm ETF Bitcoin giao ngay, Lee Chan-jin nói ông có quan điểm thận trọng, cho rằng cần đảm bảo tính ổn định trước khi có thể coi Bitcoin là một tài sản thuộc hệ thống tài chính truyền thống.

Sản phẩm ETF Bitcoin giao ngay là quỹ hoán đổi danh mục (ETF) được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán, trong đó quỹ mua và nắm giữ Bitcoin thật (Bitcoin giao ngay) thay vì hợp đồng phái sinh.

Nói đơn giản, đây là một cách để nhà đầu tư muaBitcoin gián tiếp thông qua thị trường chứng khoán, mà không cần tự tạo ví điện tử, lưu trữ khóa riêng hay giao dịch trên sàn tiền mã hóa.

“Phải hoàn trả lại Bitcoin cho Bithumb”

Ông Lee Chan-jin nhấn mạnh rằng những người đã bán số Bitcoin được chuyển nhầm có nghĩa vụ pháp lý phải hoàn trả lại cho Bithumb.

Ở Hàn Quốc, Bitcoin cùng các loại tiền mã hóa đã được công nhận là tài sản có giá trị và có thể bị thu giữ/tịch thu trong các vụ án hình sự nếu liên quan đến hành vi phạm pháp như rửa tiền, chiếm đoạt trái phép.

Hiện chưa có điều khoản riêng trong luật Hàn Quốc chỉ định mức án cụ thể cho việc từ chối trả lại tài sản nhận nhầm. Song nếu không trả lại tài sản bị chuyển nhầm và có dấu hiệu cố ý chiếm đoạt của người khác, cá nhân có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định về xâm phạm tài sản. Mức án sẽ phụ thuộc vào cơ quan điều tra, viện kiểm sát, tòa án trong việc xác định hành vi và thiệt hại thực tế.

Lý giải việc giá Bitcoin trên Bithumb giảm mạnh so với các sàn khác

Ngay sau khi Bithumb vô tình tặng nhầm 620.000 Bitcoin cho khách hàng vào ngày 6.2, biểu đồ giá Bitcoin nội bộ của sàn này đã ghi nhận một đợt giảm rất mạnh, khoảng 10 - 17% so với thị trường chung. Vì sao?

Theo truyền thông Hàn Quốc, sự sụt giảm này không phải do thị trường toàn cầu lao dốc mà là kết quả của phản ứng “nội bộ” trên bảng giá giao dịch của chính Bithumb.

Trong sự cố đó, Bithumb đã ghi nhầm 620.000 Bitcoin vào tài khoản của 695 khách hàng khi nhập liệu sai vào hệ thống xử lý chương trình khuyến mãi. Hiện tượng này tạo ra nguồn cung ảo khổng lồ trong sổ lệnh giao dịch của Bithumb. Trên thị trường tiền mã hóa, mỗi sàn tạo lập biểu đồ dựa trên lệnh mua/bán của chính mình. Vì bảng giá mỗi sàn được quyết định bởi số lượng đặt mua và đặt bán thực tế trên sàn đó, khi lượng rất lớn Bitcoin xuất hiện trong sổ lệnh bán thì ngay lập tức tạo ra áp lực bán cực lớn.

Trong khoảng thời gian từ khi sự cố xảy ra đến khi Bithumb tạm dừng giao dịch, 1.786 Bitcoin đã được bán ra trên sàn. Chính việc các tài khoản nhận được Bitcoin bán ra ồ ạt làm giá trong sổ lệnh của Bithumb giảm sâu trong thời gian ngắn.

Sau khi Bithumb phát hiện và xử lý sai sót, giá Bitcoin trên sàn đã nhanh chóng ổn định trở lại.

Sơn Vân

Nguồn Một Thế Giới : https://1thegioi.vn/bithumb-tang-nham-hon-40-ti-usd-bitcoin-bi-xu-ly-ra-sao-neu-khong-hoan-tra-245998.html