Con gái dùng giấy tờ của mẹ làm giả hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt tiền

3 giờ trướcBài gốc

Ảnh minh họa.

VKSND TP. Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố đối với bị can Phùng Diệu Huyền (SN 1979, trú phố An Xá, phường Hồng Hà, Hà Nội) về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Theo hồ sơ vụ án, ngày 28/9/2021, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Hà Đông (cũ), Hà Nội nhận được đơn tố của một ngân hàng (Phòng giao dịch Hà Đông) tố giác bà Hoàng Thị Từ Ninh (mẹ đẻ bị can Phùng Diệu Huyền) có hành vi chiếm đoạt 265 triệu đồng của tổ chức tín dụng này.

Qua điều tra, cơ quan chức năng làm rõ bà Hoàng Thị Từ Ninh vốn là cán bộ thuộc Cục Quân y (Bộ Quốc phòng) đã nghỉ hưu. Tháng 7/2018, bà Ninh cho con gái là Phùng Diệu Huyền mượn giấy tờ cá nhân để vay tiền ngân hàng theo diện tín chấp.

Sau đó, bà Ninh đứng tên hợp đồng tín dụng vay giúp Huyền 540 triệu đồng tại ngân hàng này. Thực hiện khoản vay này, hàng tháng, Huyền vẫn trả tiền gốc và lãi cho ngân hàng theo thỏa thuận. Tuy nhiên, khoản vay nợ này đến nay vẫn chưa được tất toán.

Tháng 7/2019, do cần tiền chi tiêu cá nhân nên Phùng Diệu Huyền nảy sinh ý định làm giả hồ sơ vay tiền ngân hàng, rồi chiếm đoạt.

Để thực hiện hành vi phạm tội, bị can lên mạng Internet thuê đối tượng tên Đặng Hoàng Long (không rõ nhân thân, lai lịch) làm giả hồ sơ vay tiền mang tên bà Ninh với giá 45 triệu đồng/ bộ.

Các giấy tờ Huyền thuê làm giả gồm: Quyết định về việc hưởng chế độ lương hưu hàng tháng; Sổ hạch toán chi tiết tài khoản và Căn cước công dân. Tất cả các giấy tờ này đều mang tên bà Hoàng Thị Từ Ninh.

Có được những giấy tờ giả nêu trên, ngày 31/7/2019, Huyền nói dối bà Ninh là đang cần tiền kinh doanh nên nhờ mẹ đứng tên trên hồ sơ vay vốn ngân hàng. Hồ sơ vay tiền đã được bị can chuẩn bị, bà Ninh chỉ việc đi cùng Huyền đến phòng giao dịch ngân hàng ký tên vào các giấy tờ. Việc trả nợ khoản vay, Huyền sẽ chịu trách nhiệm.

Tin tưởng con gái, bà Ninh đã cùng bị can đến ngân hàng thực hiện việc vay mượn tiền. Tổ chức tín dụng này sau đó giải ngân khoản vay 300 triệu đồng vào tài khoản của Huyền.

Nhận được số tiền trên, Huyền sử dụng 45 triệu đồng để trả tiền làm hồ sơ vay vốn giả; trả nợ gốc, lãi cho ngân hàng gần 47 triệu đồng. Hơn 208 triệu đồng còn lại, bị can sử dụng chi tiêu cá nhân hết.

Cũng với thủ đoạn nêu trên, Huyền còn vay, rồi chiếm đoạt của ngân hàng này 215 triệu đồng tại Chi nhánh Đông Anh vào tháng 8/2019 và hơn 273 triệu đồng tại Phòng Giao dịch Hoàng Mai tháng 10/2019.

Theo hồ sơ vụ án, tổng cộng, Phùng Diệu Huyền đã sử dụng 3 bộ hồ sơ giả để chiếm đoạt 850 triệu đồng của ngân hàng này.

Quá trình giải quyết vụ án, các chi nhánh, phòng giao dịch nêu trên yêu cầu bị can phải hoàn trả, khắc phục tổng cộng hơn 1,3 tỷ đồng, bao gồm nợ gốc và lãi phát sinh theo quy định.

Cơ quan chức năng xác định, đối với những nhân viên ngân hàng xét duyệt hồ sơ vay vốn của bà Hoàng Thị Từ Ninh do không biết và không thể biết các giấy tờ, tài liệu bị Phùng Diệu Huyền làm giả, đồng thời không được hưởng lợi gì nên không đề cập xử lý.

Được biết, VKS đã chuyển hồ sơ vụ án tới cơ quan xét xử cùng cấp để nghiên cứu hồ sơ, sớm đưa ra xét xử.

Mạnh Hùng

Nguồn Công Lý : https://congly.vn/con-gai-dung-giay-to-cua-me-lam-gia-ho-so-vay-von-de-chiem-doat-tien-500722.html