Con gái mạo danh mẹ, dùng giấy tờ giả chiếm đoạt tiền của Ngân hàng LPBank

3 giờ trướcBài gốc

VKSND TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Phùng Diệu Huyền (SN 1979, trú tại phố An Xá, phường Hồng Hà, Hà Nội) về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại điểm a, khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức” theo điểm b, khoản 3, Điều 341 Bộ luật Hình sự. Bị hại trong vụ án là 3 chi nhánh thuộc Ngân hàng Bưu điện Liên Việt (LPBank).

Theo cáo trạng, ngày 28/9/2021, Cơ quan CSĐT Công an quận Hà Đông (cũ), tiếp nhận đơn tố giác của LPBank - Phòng giao dịch Hà Đông, phản ánh bà Hoàng Thị Từ Ninh (mẹ đẻ bị can Phùng Diệu Huyền) có hành vi chiếm đoạt 265 triệu đồng của ngân hàng.

Bị can Phùng Diệu Huyền đã sử dụng 3 bộ hồ sơ giả để vay tiền, chiếm đoạt 850 triệu đồng của Ngân hàng LPBank.

Kết quả điều tra xác định: bà Hoàng Thị Từ Ninh vốn là cán bộ thuộc Cục Quân y (Bộ Quốc phòng) đã nghỉ hưu. Tháng 7/2018, bà Ninh cho con gái mượn giấy tờ cá nhân để vay tiền ngân hàng theo diện tín chấp. Từ đó, bà Ninh đứng tên hợp đồng vay 540 triệu đồng tại LPBank giúp Huyền. Trong thời gian đầu, Huyền vẫn trả tiền gốc và lãi theo thỏa thuận, nhưng đến nay khoản vay vẫn chưa được tất toán.

Đến tháng 7/2019, do cần tiền chi tiêu cá nhân, Phùng Diệu Huyền nảy sinh ý định làm giả hồ sơ vay tiền ngân hàng để chiếm đoạt tài sản. Huyền lên mạng thuê một đối tượng tên Đặng Hoàng Long (không rõ lai lịch) làm giả hồ sơ vay tiền mang tên bà Hoàng Thị Từ Ninh với giá 45 triệu đồng/bộ. Các giấy tờ giả mang tên bà Ninh bao gồm: Quyết định hưởng chế độ lương hưu hằng tháng, Sổ hạch toán chi tiết tài khoản và Căn cước công dân.

Có được hồ sơ giả, ngày 31/7/2019, Huyền nói dối mẹ rằng đang cần tiền kinh doanh, nhờ bà đứng tên trên hồ sơ vay vốn ngân hàng. Hồ sơ vay vốn đã được Huyền chuẩn bị sẵn, bà Ninh chỉ việc đi cùng con đến LPBank - Phòng giao dịch Hà Đông ký tên vào giấy tờ. Huyền cam kết sẽ chịu trách nhiệm trả nợ.

Tin tưởng con gái, bà Ninh đồng ý đi cùng Huyền đến ngân hàng làm thủ tục vay tiền. Sau đó, LPBank - Phòng giao dịch Hà Đông đã giải ngân khoản vay 300 triệu đồng vào tài khoản của Phùng Diệu Huyền.

Nhận tiền, Huyền dùng 45 triệu đồng trả chi phí làm hồ sơ giả, gần 47 triệu đồng trả nợ gốc và lãi cho ngân hàng; số tiền hơn 208 triệu đồng còn lại, bị can sử dụng vào chi tiêu cá nhân.

Không dừng lại, với thủ đoạn tương tự, tháng 8/2019, Huyền tiếp tục vay và chiếm đoạt 215 triệu đồng của LPBank - Chi nhánh Đông Anh; đến tháng 10/2019, Huyền tiếp tục vay và chiếm đoạt hơn 273 triệu đồng của LPBank - Phòng giao dịch Hoàng Mai. Tổng cộng, Phùng Diệu Huyền đã sử dụng 3 bộ hồ sơ giả để chiếm đoạt 850 triệu đồng của LPBank.

Quá trình giải quyết vụ án, các chi nhánh và phòng giao dịch của LPBank nêu trên yêu cầu bị can hoàn trả, khắc phục tổng cộng hơn 1,3 tỉ đồng, bao gồm cả nợ gốc và lãi phát sinh.

Cơ quan tố tụng xác định, đối với những nhân viên ngân hàng khi xét duyệt hồ sơ vay vốn của bà Hoàng Thị Từ Ninh do không biết rằng giấy tờ bị Huyền làm giả, đồng thời không có hành vi vụ lợi, nên không bị xem xét xử lý hình sự.

Hồng Nguyên

Nguồn BVPL : https://baovephapluat.vn/cong-to-kiem-sat-tu-phap/truy-to/con-gai-mao-danh-me-dung-giay-to-gia-chiem-doat-tien-cua-ngan-hang-lpbank-187610.html