Cựu nhân viên ngân hàng bị app 'Phố đèn đỏ' dụ dỗ lừa nạp tiền hưởng lãi cao ra sao?

2 giờ trướcBài gốc

Ngày 18/9, TAND TPHCM xét xử sơ thẩm đã tuyên phạt Nguyễn Anh Khương (SN 1990, ngụ tại TPHCM, nguyên nhân viên ngân hàng V.) mức án 10 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Liên quan đến vụ án, Lê Nguyễn Nhật Thi (SN 1993, ngụ Tiền Giang, giao dịch viên ngân hàng) 3 năm tù và Bùi Thị Thanh Ngân (SN 1984, ngụ TPHCM, kiểm soát viên ngân hàng) 2 năm về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.

Các bị cáo tại tòa

Theo cáo trạng, ngày 18/02/2024, Nguyễn Anh Khương sử dụng ứng dụng Tiktok, truy cập trang web với nội dung kết nối hẹn hò rồi tải ứng dụng “Phố đèn đỏ" về điện thoại di động, đăng ký tài khoản để sử dụng. Sau đó, Khương được nhân viên chăm sóc khách hàng tư vấn nộp tiền theo hướng dẫn để nâng cấp thành tài khoản vip; đồng thời đưa ra các chính sách để sử dụng dịch vụ mại dâm vừa có thể đầu tư kiếm lợi nhuận nên Khương đồng ý.

Theo hướng dẫn, Khương nhiều lần chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng của cá nhân vào các tài khoản ngân hàng khác nhau. Cụ thể ngày 19/02/2024, Khương chuyển 578 ngàn đồng, khoảng 10 phút sau, Khương nhận lại được hơn 635 ngàn đồng. Cùng ngày 19/02/2024, Khương tiếp tục chuyển tiền hai lần nữa thì đều nhận lại hơn vài chục ngàn đồng. Thấy lãi, Khương tiếp tục chuyển hơn 12 triệu đồng thì không được nhận lại tiền về tài khoản. Sau khi phản hồi lại với nhân viên thì được thông báo hệ thống bị lỗi, cần phải nạp thêm tiền để chỉnh sửa lỗi hệ thống. Khương tiếp tục chuyển khoản 29,6 triệu đồng.Tuy nhiên, Khương vẫn không nhận được tiền lãi.

Sáng 20/02/2024, theo yêu cầu của các đối tượng (không rõ họ tên, địa chỉ), Khương tiếp tục chuyển gần 60 triệu đồng vào tài khoản. Sau đó, với lý do Khương thực hiện không đúng theo hướng dẫn nên các đối tượng yêu cầu Khương nộp tiếp gần 60 triệu đồng để khắc phục và cam kết sẽ hoàn trả cả gốc và lãi toàn bộ số tiền đã nộp.

Lúc này, Khương không có đủ tiền, do Khương là nhân viên hội sở ngân hàng VIB có quen biết từ trước với Lê Nguyễn Nhật Thi, giao dịch viên nên Khương nảy sinh ý định đến phòng giao dịch Nguyễn Tri Phương của ngân hàng nhờ nhân viên thực hiện các giao dịch nộp tiền khống vào tài khoản cá nhân của Khương để sử dụng chuyển theo yêu cầu của nhân viên ứng dụng “Phố đèn đỏ”.

Chiều 20/02/2024, Khương đến phòng giao dịch Nguyễn Tri Phương. Tại đây, Khương nói với Thi do có việc gấp cần tiền để đầu tư nên Khương nhờ giao dịch viên làm thủ tục nộp tiền mặt vào tài khoản của Khương nhưng Khương không thực hiện nộp tiền. Thi nói với Khương việc này phải trao đổi trực tiếp với Bùi Thị Thanh Ngân, kiểm soát viên của phòng giao dịch nên cùng ngày, Khương đi đến nhờ Ngân đồng ý cho Thi thực hiện nộp khống tiền vào tài khoản của Khương. Để được Thi và Ngân giúp đỡ, Khương hứa hẹn sau khi nhận được tiền nộp khống thì trong vòng 15 phút sẽ nhận lại được tiền từ việc đầu tư, Khương sẽ hoàn lại toàn bộ số tiền đã nộp khống cho Thi và Ngân để đảm bảo việc kết quỹ ngày. Đồng thời, mặc dù không có sổ tiết kiệm tại các ngân hàng, nhưng Khương đã đưa thông tin gian dối với Thi, Ngân là Khương có gửi sổ tiết kiệm nhưng chưa tới thời hạn rút, trường hợp không nhận được tiền thì Khương sẽ rút tiền từ sổ tiết kiệm để bù lại. Qua trao đổi, từ khoảng 13 giờ đến 15 giờ ngày 20/02/2024, Thi và Ngân thực hiện thủ tục nộp khống hơn 739 triệu đồng từ quỹ giao dịch hàng ngày của ngân hàng cấp cho phòng giao dịch Nguyễn Tri Phương vào tài khoản của Khương.

Tuy nhiên sau đó, Khương vẫn không rút được tiền, nhân viên ứng dụng “Phố đèn đỏ” nhắn tin nói Khương phải chuyển thêm 503 triệu đồng để tài khoản không bị đóng băng và bảo hiểm cho các khoản tiền đã chuyển trước đó. Đối tượng cho Khương kiểm tra trước việc rút số tiền 568 ngàn đồng, Khương làm theo hướng dẫn và khoảng 5 phút sau nhận được 568 ngàn đồng. Do thấy có thể rút được tiền nên Khương nôn nóng và tiếp tục nhờ Thi và Ngân nộp khống số tiền 503 triệu đồng vào tài khoản của Khương nhưng cả Ngân và Thi đều không đồng ý. Sau đó Giám đốc phòng giao dịch về, mời Khương vào phòng họp giải quyết và trình báo cơ quan Công an. Tổng số tiền Khương chuyển theo yêu cầu của các đối tượng chưa rõ thông tin, lai lịch qua ứng dụng "Phố đèn đỏ" hơn 843,7 triệu đồng, gồm toàn bộ số tiền hơn 739 triệu đồng chiếm đoạt của phòng giao dịch Nguyễn Tri Phương và 104,3 triệu đồng tiền cá nhân của Khương.

Cáo trạng xác định, Nguyễn Anh Khương đã đưa ra thông tin gian dối để lừa đảo, chiếm đoạt hơn 739 triệu đồng của phòng giao dịch Nguyễn Tri Phương.

Lê Nguyễn Nhật Thi với vai trò là giao dịch viên và Bùi Thị Thanh Ngân là kiểm soát viên đã thực hiện tạo lập và hạch toán nộp khống hơn 739 triệu đồng của ngân hàng đến tài khoản của Khương gây thiệt hại hơn 739 triệu đồng.

Đối với hành vi Nguyễn Anh Khương bị các đối tượng chưa rõ lai lịch là nhân viên ứng dụng “Phố đèn đỏ” chiếm đoạt hơn 843,7 triệu đồng; nộp tiền để tìm kiếm “bạn tình” và nhận tiền lãi từ các khoản tiền nộp vào, CQĐT ra quyết định tách hành vi và tài liệu liên quan trong vụ án để tiếp tục xác minh làm rõ.

Bích Hà

Nguồn CA TP.HCM : http://congan.com.vn/vu-an/cuu-nhan-vien-ngan-hang-bi-app-pho-den-do-du-do-lua-nap-tien-huong-lai-cao-ra-sao_183286.html