Cựu nhân viên ngân hàng SeABank tiếp tay cho nhóm lừa đảo

4 giờ trướcBài gốc

Ngày 24/2, TAND TP Hà Nội mở phiên xét xử bị cáo Nguyễn Quang Huy (SN 1990, ở Phú Thọ, cựu nhân viên Ngân hàng SeABank) và các bị cáo: Nguyễn Thùy Trang (SN 1989, ở Gia Lâm); Lê Duy Hùng (SN 1978, ở Hoàng Mai); Lê Ánh Tuyết (SN 1972, ở TP HCM); Nguyễn Văn Điệp (SN 1967, ở Nghệ An); Trần Văn Dự (SN 1984, ở Thanh Trì); Dương Hoàng Khôi (SN 1988, ở Gia Lâm); Nguyễn Thị Hoài Thu (SN 1972, ở Tây Hồ); Hán Mạnh Hiển (SN 1995, ở Phú Thọ) về các tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức".

Ảnh minh họa.

Tuy nhiên, Tòa hoãn phiên để trả hồ sơ điều tra bổ sung một số nội dung liên quan.

Theo cáo trạng, từ tháng 1 đến tháng 4/2019, SeABank triển khai chương trình cho vay mua ô tô phục vụ nhu cầu đời sống dành cho khách hàng cá nhân, tài sản thế chấp chính là xe ô tô được mua.

Lợi dụng sơ hở trong quy trình cho vay của SeABank, bị can Nguyễn Thùy Trang đã thuê Lê Duy Hùng và một số đối tượng khác làm giả tài sản đảm bảo cho các khoản vay.

Nhóm Trang đã tìm 6 ô tô nhập lậu, chuyển thông tin khách hàng cho Vương Quốc Tuấn để làm giả 6 giấy đăng ký xe, hợp đồng mua bán xe và các tài liệu liên quan.

Tiếp đó, Trang “móc nối” với Nguyễn Quang Huy, nhân viên SeABank, để lập khống 6 hồ sơ vay vốn, biến khách hàng không đủ điều kiện thành đủ điều kiện, thực hiện 5 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng cộng hơn 4,1 tỷ đồng của chính SeABank.

Tài liệu điều tra cho thấy, Trang và Hùng đã sử dụng 6 giấy đăng ký xe giả và 4 giấy xác nhận nhân thân giả để lập khống 6 hồ sơ vay vốn, thực hiện và đồng phạm trong 5 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 4,1 tỷ đồng.

Để phục vụ hành vi lừa đảo, Trang “kết nối” những người có nhu cầu vay vốn. Cụ thể, trong số này có Trần Văn Dự và Dương Hoàng Khôi đã nhờ Trang giúp đỡ để vay vốn ngân hàng.

Trang tư vấn cả hai tìm mua xe ô tô, làm giả giấy tờ xe rồi thế chấp ngân hàng để vay vốn.

Sau khi tìm được xe Mercedes S550 AMG và làm giả giấy tờ, Trang gửi hồ sơ cho Nguyễn Quang Huy (nhân viên SeABank) thẩm định. Huy yêu cầu khách hàng phải cắt “hoa hồng" 8-10% số tiền giải ngân nếu không chứng minh được thu nhập.

Sau đó, Huy hướng dẫn khách hàng thu thập giấy tờ chứng minh thu nhập và thuê công ty thẩm định giá chiếc xe. SeABank sau đó đã duyệt khoản vay 850 triệu đồng.

Vụ việc thành công, Huy giữ “hoa hồng” 73 triệu đồng, Trang được trả công 50 triệu đồng.

Ngoài vụ trên, Trang cùng đồng phạm còn thực hiện trót lọt với nhiều xe sang khác.

Liên quan vụ án, cơ quan điều tra đã có văn bản yêu cầu ngân hàng cung cấp quy trình kiểm tra tài sản sau vay và hồ sơ kiểm tra tài sản đối với 6 hồ sơ vay tiền, cũng như các văn bản quy định về chức năng, nhiệm vụ của từng vị trí. Do đến nay, phía ngân hàng chưa có văn bản phản hồi nên chưa có căn cứ để làm rõ sai phạm của từng cá nhân, cơ quan điều tra đã tách vụ án để tiếp tục điều tra khi có thêm chứng cứ.

Hoàng An

Nguồn Tiền Phong : https://tienphong.vn/cuu-nhan-vien-ngan-hang-seabank-tiep-tay-cho-nhom-lua-dao-post1719803.tpo