Đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản có nghi ngờ gian lận

3 giờ trướcBài gốc

Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Ảnh: BTC

Cảnh báo gần 300.000 khách hàng ngừng giao dịch để đảm bảo an toàn

Ông Phạm Anh Tuấn nêu ví dụ về hành vi có dấu hiệu gian lận như một người mở nhiều tài khoản khác nhau, có hành vi giao dịch đáng ngờ; một tài khoản phát sinh quá nhiều giao dịch trong ngày, không phù hợp năng lực tài khoản… “Từ danh sách này, qua công tác triển khai thí điểm cho các ngân hàng, tính đến đầu tháng 9/2025, hệ thống ngân hàng đã giúp cảnh báo cho gần 300.000 khách hàng ngừng giao dịch với tổng số tiền khoảng 1.500 tỷ đồng”, ông Phạm Anh Tuấn cho biết.

Theo Vụ trưởng Vụ Thanh toán, NHNN rất trăn trở vấn đề hành gi gian lận, lừa đảo đang ngày càng tinh vi, vì vậy trong các quy định, NHNN đã yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ phải có quy trình phòng ngừa, ngăn ngừa, cảnh báo các hành vi lừa đảo, gian lận. NHNN cũng đã ban hành hàng loạt Thông tư, trong đó, riêng năm 2024 đã có 7 Thông tư về lĩnh vực thanh toán, tài khoản, thẻ, ví điện tử.

“Qua theo dõi, hầu hết các tổ chức cung cấp dịch vụ đã chấp hành nghiêm các quy định của NHNN; đồng thời NHNN cũng có quy định về việc các tổ chức rà soát, gửi danh sách thẻ, tài khoản có thể nghi ngờ liên quan đến các hành vi gian lận”, ông Phạm Anh Tuấn cho biết.

Vụ trưởng Vụ Thanh toán cho biết thêm, sau khi các tài khoản liên quan cá nhân có hành vi lừa đảo bị cấm, nhiều đối tượng đã chuyển sang tài khoản của tổ chức. Về vấn đề này, NHNN đang sửa đổi các quy định có liên quan để đảm bảo bảo mật, an toàn, đề phòng các hành vi lừa đảo.

Lan tỏa niềm tin vào thanh toán số

Ông Phạm Anh Tuấn nhấn mạnh, năm 2025 đánh dấu cột mốc 5 năm liên tiếp sự kiện được tổ chức, với chủ đề xuyên suốt “Một chạm - vạn niềm tin”.

Ông Phạm Anh Tuấn kỳ vọng: “Với chủ đề đầy ý nghĩa năm nay: “Một chạm - Vạn niềm tin”, sự kiện Ngày thẻ Việt Nam sẽ tiếp tục tạo sức lan tỏa rộng rãi, góp phần nâng cao nhận thức cộng đồng, thúc đẩy thói quen chi tiêu không tiền mặt, khuyến khích ứng dụng công nghệ vào đời sống, và qua đó đóng góp thiết thực vào tiến trình hiện đại hóa nền kinh tế”.

Qua 5 năm tổ chức, "Ngày thẻ Việt Nam" không chỉ là một sự kiện thường niên, mà còn là dấu mốc quan trọng trong hành trình phát triển thanh toán không dùng tiền mặt, thúc đẩy chuyển đổi số Quốc gia.. “Tôi đánh giá cao sự chủ động, sáng tạo, nỗ lực không ngừng và sự phối hợp chặt chẽ, hiệu quả giữa các đơn vị tổ chức - báo Tiền Phong, CTCP Thanh toán Quốc gia Việt Nam cùng với sự hưởng ứng tích cực của các ngân hàng, tổ chức trung gian thanh toán, công ty công nghệ và sự đồng hành lan tỏa của các cơ quan báo chí, truyền thông trên cả nước trong việc tổ chức sự kiện một cách chuyên nghiệp, hiệu quả và ngày càng đổi mới, gần gũi với người dân”, ông Phạm Anh Tuấn cho biết.

Đối với ngành Ngân hàng, đại diện NHNN cho biết, năm 2025 là năm cuối của giai đoạn triển khai Đề án phát triển thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam giai đoạn 2021 - 2025. Sau 4 năm thực hiện, Đề án đã tạo nền tảng quan trọng cho sự phát triển bền vững và bao trùm của thanh toán số. Tốc độ tăng trưởng bình quân về số lượng giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt đạt trên 62% mỗi năm.

Nhà báo Phùng Công Sưởng, Tổng Biên tập báo Tiền Phong.

Theo Nhà báo Phùng Công Sưởng - Tổng Biên tập báo Tiền Phong, tinh thần xuyên suốt của sự kiện lần này vẫn là lan tỏa những giá trị tích cực trong cộng đồng, đặc biệt giới trẻ. Gen Z – thế hệ sẵn sàng tiếp cận, trải nghiệm và thử nghiệm công nghệ mới bởi họ chính là lực lượng tiên phong dẫn lối, tạo trào lưu trong việc sử dụng công nghệ thanh toán.

Đổi mới trên tinh thần đó, Ban Tổ chức đã xây dựng nhiều điểm nhấn cho sự kiện năm nay: Trưng bày công nghệ, với sự tham gia của 24 ngân hàng và tổ chức tín dụng, sự kiện sẽ trở thành ngày Hội giới thiệu các công nghệ thanh toán hiện đại và cập nhật nhất; trải nghiệm trực tiếp. Theo đó, hàng chục nghìn sinh viên sẽ có cơ hội tiếp cận và trải nghiệm thực tế các công nghệ mới.

“Kế thừa kinh nghiệm từ những năm trước, 100% gian hàng trong khuôn khổ sự kiện sẽ áp dụng hình thức thanh toán phi tiền mặt; Đêm nhạc công nghệ - Trong chuỗi hoạt động kéo dài 3 ngày (tùy điều kiện thời tiết), Ban Tổ chức dự kiến tổ chức đêm nhạc quy mô lớn, thu hút khoảng 5.000 – 7.000 khán giả”, Nhà báo Phùng Công Sưởng cho biết.

"Ngày thẻ Việt Nam" nhằm hiện thực hóa Đề án phát triển thanh toán không dùng tiền mặt giai đoạn 2021 - 2025 của Chính phủ, góp phần vào tiến trình chuyển đổi số Quốc gia và xây dựng xã hội số.

Trong khuôn khổ “Ngày thẻ Việt Nam” sẽ có các Hội thảo chuyên đề: “Một chạm - Vạn niềm tin: Kiến tạo tương lai thanh toán số” (ngày 7/10); Tọa đàm hướng nghiệp: “Bảo vệ tài chính cá nhân - Làm chủ đồng tiền” (ngày 2/10, tại Đại học Bách khoa Hà Nội); Sự kiện “Sóng Festival: Một chạm - Vạn niềm tin” (từ ngày 18-19/10, tại Sân vận động Đại học Bách khoa Hà Nội); Concert “Chạm Việt Nam”; Chiến dịch Mega Sale 2025…

Minh Phương/Báo Tin tức và Dân tộc

Nguồn Tin Tức TTXVN : https://baotintuc.vn/kinh-te/da-thu-thap-duoc-khoang-600000-tai-khoan-co-nghi-ngo-gian-lan-20250926112314064.htm