Eximbank: Nhân viên rút ngắn thao tác kiểm đếm, giao nhận vàng, làm sai lệch bản chất doanh số mua bán vàng

một ngày trướcBài gốc

Kết quả kiểm tra cho thấy, nhân viên Eximbank rút ngắn thao tác trong việc kiểm đếm và giao vàng, nhận vàng và rút ngắn thao tác kiểm đếm, thu - chi tiền VNĐ với khách hàng, chênh lệch VNĐ từ các giao dịch mua bán vàng trong cùng ngày khách hàng nộp/rút tiền mặt từ tài khoản thanh toán VNĐ của khách hàng, tạo điều kiện cho khách hàng thực hiện giao dịch mua, giao dịch bán với cùng số lượng vàng miếng trong cùng một thời điểm với thực tế khách hàng.

Ngoài ra, nhân viên giao dịch của Eximbank không cần giao nhận vàng và tiền (chỉ ký chứng từ nhận vàng và tiền), chỉ thực hiện giao dịch tiền của phần chênh lệch giá vàng nhằm mục đích sinh lời.

Hoạt động này cũng làm tăng doanh số mua bán vàng miếng của Eximbank (3 khách hàng chiếm 15% doanh số mua bán vàng miếng của Eximbank trong thời kỳ 3 khách hàng trên thực hiện giao dịch mua, bán liên tục cùng số lượng trong cùng một thời điểm với Eximbank), không phản ánh đúng bản chất doanh số mua, bán vàng miếng của Eximbank.

Về việc chấp hành quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền của Eximbank: Eximbank vi phạm về không báo cáo một số giao dịch mua, bán vàng có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.

Ngoài ra, đối với việc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ; về kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế, Eximbank vi phạm về không lập hóa đơn theo quy định khi bán vàng miếng cho khách hàng đối với một số giao dịch, vi phạm về lập hóa đơn bán hàng không đúng thời điểm theo quy định đối với một số hóa đơn.

Cơ quan thanh tra cho biết nguyên nhân do công tác chỉ đạo, điều hành của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành Eximbank trong thời kỳ thanh tra thực hiện chưa nghiêm túc quy định của pháp luật đối với hoạt động kinh doanh vàng, còn để xảy ra các vi phạm, thiếu sót nêu tại kết luận thanh tra.

Không chỉ vậy, một số cá nhân/bộ phận có liên quan tại các đơn vị/chi nhánh thuộc Eximbank qua từng thời kỳ chưa nghiêm túc tuân thủ các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng.

Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Eximbank về hành vi vi phạm quy định của pháp luật về hoạt động phòng, chống rửa tiền với số tiền phạt là 400 triệu đồng.

Kết luận thanh tra đưa ra một số kiến nghị các bộ ngành có liên quan xem xét, xử lý theo thẩm quyền, quy định của pháp luật liên quan đến các thiếu sót, vi phạm thuộc lĩnh vực quản lý nhà nước của các Bộ, ngành.

Về kiến nghị đối với Eximbank, cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đề nghị Eximbank chấn chỉnh trong việc chấp hành chưa nghiêm túc quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, còn để xây ra các vi phạm, thiếu sót nêu tại phần kết quả kiểm tra, xác minh.

Ngoài ra, yêu cầu Eximbank chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính về hoạt động phòng, chống rửa tiền; nghiêm túc chấp hành các quy định liên quan đến hoạt động phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hàng loạt, đồng thời kịp thời khắc phục, chỉnh sửa vi phạm nêu tại kết luận thanh tra.

Cuối cùng, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu Eximbank chấm dứt hoạt động mua, bán giao dịch mua, giao dịch bán với cùng số lượng vàng miếng trong cùng một thời điểm với thực tế khách hàng và nhân viên giao dịch của Eximbank không cần giao nhận vàng và tiền (chỉ ký chứng từ nhận vàng và tiền), chỉ thực hiện giao dịch tiền của phần chênh lệch giá vàng qua đó phản ánh đúng bản chất doanh số mua, bán vàng miếng của Eximbank.

Đồng thời kiểm điểm tổ chức, cá nhân vi phạm quy định của ngân hàng trong việc rút ngắn thao tác trong việc kiểm đếm và giao vàng, nhận vàng và rút ngắn thao tác kiểm đếm, thu - chi tiền VNĐ với khách hàng.

Cập nhật giá vàng cuối ngày 30.5, ngân hàng Eximbank niêm yết vàng miếng SJC 99,99 là 116 – 118 triệu đồng/lượng mua – bán, chênh lệch mua – bán là 2 triệu đồng/lượng.

Còn vàng miếng SJC 99,99 loại 1 ký tự chữ có giá 115,8 triệu đồng/lượng mua vào và 118 triệu đồng/lượng bán ra.

Trong quý 1/2025, Eximbank đạt lợi nhuận trước thuế 832 tỉ đồng, tăng trưởng 25,8% so với cùng kỳ và hoàn thành 16% kế hoạch lợi nhuận cả năm. Tại ngày 31.3, tổng tài sản của ngân hàng đạt 251.133 tỉ đồng, tăng 4,74% so với đầu năm; cho vay khách hàng đạt 180.336 tỉ đồng, tăng trưởng 9,2% so với đầu năm; dư nợ tín dụng tăng 8,34% lên 182.258 tỉ đồng.

Khánh Phong

Nguồn Một Thế Giới : https://1thegioi.vn/eximbank-nhan-vien-rut-ngan-thao-tac-kiem-dem-giao-nhan-vang-lam-sai-lech-ban-chat-doanh-so-mua-ban-vang-233184.html