Hơn 4.300 tỉ đồng giao dịch nghi gian lận qua ngân hàng được ngăn chặn

7 giờ trướcBài gốc

Thông tin về công tác đảm bảo an ninh và an toàn trong hoạt động thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết đã triển khai Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận (SIMO) tới 149 đơn vị, gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 trung gian thanh toán.

Hoạt động giao dịch trực tuyến ngày càng phố biến, tiềm ẩn nhiều rủi ro gian lận. Ảnh minh họa: Minh Thảo

Với Hệ thống SIMO, các tổ chức thành viên có thể báo cáo và chia sẻ thông tin về những tài khoản đáng ngờ - từng liên quan đến giao dịch lừa đảo. Trên cơ sở này, các ngân hàng sẽ gửi thông báo cho khách hàng, có thể quyết định chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu khách hàng xác thực bổ sung trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến.

Kết quả, Hệ thống đã hỗ trợ cảnh báo đến hơn 3,8 triệu lượt khách hàng tính tới ngày 27-4-2026. Trong đó, hơn 1,2 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng là hơn 4.300 tỉ đồng.

Hơn nữa, các ngân hàng thương mại đã đồng loạt dừng tính năng tự động chia nhỏ giao dịch chuyển khoản từ 500 triệu đồng trở lên trên nền tảng ngân hàng số. Theo đó, các giao dịch trên 500 triệu đồng sẽ chuyển sang luồng chuyển khoản thường, áp dụng từ ngày 1-5 với khách hàng cá nhân và từ ngày 5-5-2026 với khách hàng doanh nghiệp. Động thái này nhằm tuân thủ Thông tư 40/2024 của NHNN về dịch vụ trung gian thanh toán.

Bên cạnh việc đảm bảo an toàn hệ thống, hoạt động làm sạch dữ liệu cũng được ngành Ngân hàng đẩy mạnh. Theo đó, 57 tổ chức tín dụng (TCTD) và 39 tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán (TGTT) đã tích hợp tính năng đối khớp thông tin sinh trắc học với dữ liệu trong CCCD gắn chip trên ứng dụng Mobile Banking để nhận biết khách hàng.

Ngoài ra, 63 tổ chức tín dụng đã triển khai ứng dụng nhận biết khách hàng qua thẻ CCCD gắn chip tại quầy giao dịch, 32 tổ chức tín dụng và 15 trung gian thanh toán đang triển khai tích hợp ứng dụng VNeID.

Kết quả, hơn 156,6 triệu hồ sơ khách hàng của hơn 154,5 triệu khách hàng cá nhân và hơn 2,13 triệu khách hàng tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua CCCD gắn chip hoặc ứng dụng VneID tính đến hết ngày 24-4-2026. Việc này giúp loại bỏ tài khoản ảo và nâng cao tính minh bạch cho toàn hệ thống.

Ngoài ra, Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia Việt Nam đã đối chiếu khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng, làm sạch được gần 44,5 triệu hồ sơ khách hàng.

Vân Phong

Nguồn Saigon Times : https://thesaigontimes.vn/hon-4-300-ti-dong-giao-dich-nghi-gian-lan-qua-ngan-hang-duoc-ngan-chan/