Khởi tố bị can đối với Đoàn Thị Mùi, sinh năm 1991

một giờ trướcBài gốc

Theo Cổng TTĐT Công an Ninh Bình, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Ninh Bình vừa ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Đoàn Thị Mùi, sinh năm 1991, trú tại xóm 9, xã Phát Diệm, tỉnh Ninh Bình về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” (quy định tại khoản 2, Điều 201, Bộ luật Hình sự) và thi hành Lệnh khám xét chỗ ở của Đoàn Thị Mùi.

Bị can Đoàn Thị Mùi tại Cơ quan Cảnh sát điều tra

Quá trình điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định: Từ năm 2020 đến 2025, Đoàn Thị Mùi đã tổ chức huy động tiền của nhiều hộ dân dưới hình thức “đóng ống” và vay lãi của người dân với lãi suất thấp. Sau đó, Đoàn Thị Mùi sử dụng số tiền huy động được cho người khác vay lại với lãi suất rất cao để hưởng chênh lệch.

Từ năm 2022 đến tháng 7/2025, Đoàn Thị Mùi đã cho một số người dân vay tiền với lãi suất cao gấp hơn 9 lần và 12 lần so với mức lãi suất tối đa mà Bộ luật Dân sự cho phép, thu lợi bất chính số tiền hơn 300 triệu đồng.

Căn cứ tài liệu điều tra thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã tiến hành triệu tập, đấu tranh làm rõ hành vi vi phạm, đồng thời thu giữ nhiều sổ sách, giấy tờ vay nợ, điện thoại và các tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng của Đoàn Thị Mùi.

Hiện, vụ án đang được Cơ quan CSĐT Công an tỉnh tiếp tục điều tra, làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật.

Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:

- Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

- Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Như vậy, theo Điều 201 Bộ luật hình sự thì người phạm tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự có thể phạt tù đến 03 năm.

Mỹ Anh (t/h)

Nguồn Góc nhìn pháp lý : https://gocnhinphaply.nguoiduatin.vn/khoi-to-bi-can-doi-voi-doan-thi-mui-sinh-nam-1991-29226.html