Lập khống hồ sơ mua xe trả góp để chiếm đoạt tiền công ty

4 giờ trướcBài gốc

Bằng cách chỉnh sửa giấy tờ cá nhân của nhiều người dân, lập khống hồ sơ vay vốn mua xe máy cũ trả góp, 2 đối tượng cùng trú phường Tây Nha Trang đã “rút ruột” gần 1,75 tỷ đồng tiền của công ty. Vừa qua, Tòa án nhân dân tỉnh đã tuyên phạt 2 bị cáo cùng về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản với mức án dành cho Nguyễn Thụy Thu Thảo (sinh năm 1978) 12 năm tù; Trần Thanh Nhi (sinh năm 1994) 7 năm tù; đồng thời phải bồi thường, khắc phục gần 1,75 tỷ đồng đã chiếm đoạt (bao gồm phần đã bồi thường).

Theo hồ sơ, khoảng năm 2019, Thảo trực tiếp quản lý kinh doanh cửa hàng N.T chuyên kinh doanh xe máy cũ ở Nha Trang. Nhi là nhân viên tư vấn tín dụng của một công ty hoạt động dịch vụ tài chính tại TP. Hồ Chí Minh. Đầu tháng 11-2019, công ty này ký hợp đồng hợp tác kinh doanh kèm các phụ lục hợp đồng, quy tắc ứng xử về việc cấp tín dụng cho khách hàng mua xe máy trả góp tại cửa hàng N.T; tiền vay vốn sẽ được giải ngân vào tài khoản của Thảo.

Quang cảnh phiên tòa.

Năm 2021, lợi dụng sơ hở của công ty, với sự giúp sức của Nhi và một số đối tượng, Thảo đã lập khống hợp đồng vay vốn mua xe máy cũ trả góp. Thảo và một số đối tượng dùng các hình thức: Quảng cáo trúng thưởng, mở thẻ tín dụng, vay trả góp... để thu hút nhiều người dân (chủ yếu dưới 20 tuổi) đến cửa hàng để thu thập thông tin cá nhân. Khi người dân mang giấy tờ cá nhân, sổ hộ khẩu đến, các đối tượng chụp lại giấy tờ, rồi chỉnh sửa một số thông tin trên giấy tờ để hồ sơ đủ điều kiện vay vốn theo quy định của công ty, sau đó cung cấp sim rác cho người dân gắn vào điện thoại di động nhằm đối phó với công ty khi hệ thống gọi điện thoại xác minh. Các đối tượng liên lạc với nhân viên của công ty đến cửa hàng để lập hợp đồng vay vốn. Các nhân viên này thao tác trên ứng dụng vay vốn; chụp lại các hình ảnh giấy tờ cá nhân, sổ hộ khẩu đã bị chỉnh sửa; nhập các thông tin liên quan; chụp lại hình ảnh các chứng nhận đăng ký xe được lưu tại cửa hàng và hình ảnh chân dung người dân để xác nhận việc lập hợp đồng vay vốn. Khi hệ thống duyệt vay, các đối tượng sẽ trả từ 2 đến 10 triệu đồng/trường hợp cho người đứng tên trong hợp đồng vay vốn (thực tế không giao nhận xe). Khi công ty chuyển tiền giải ngân vay vốn mua xe đến tài khoản của Thảo thì Thảo chuyển cho Nhi với mức 4 triệu đồng/hồ sơ.

Các bị cáo tại tòa.

Với cách thức này, từ tháng 6 đến tháng 10-2021, Thảo, Nhi cùng một số đối tượng đã lập khống trót lọt 45 hợp đồng vay vốn mua xe máy cũ trả góp, qua đó chiếm đoạt gần 1,75 tỷ đồng của công ty. Trong đó, Nhi đã hỗ trợ Thảo lập khống 39 hợp đồng vay vốn, gây thiệt hại cho công ty hơn 1,4 tỷ đồng, hưởng lợi 148 triệu đồng. Sau khi phạm tội, 2 bị cáo đã bồi thường, khắc phục 328 triệu đồng cho công ty.

Hiện nay, một số đối tượng liên quan đã bỏ đi khỏi địa phương, hoặc không xác định được nội dung số tiền Thảo chuyển đi là tiền chiếm đoạt của công ty hay không nên cơ quan điều tra đã tách hành vi và tài liệu liên quan để tiếp tục điều tra, xác minh, xử lý. Một số đối tượng không xác định động cơ vụ lợi cá nhân nên không xem xét trách nhiệm hình sự với vai trò đồng phạm.

NGUYỄN VŨ

Nguồn Khánh Hòa : http://www.baokhanhhoa.vn/phap-luat/202510/lap-khong-ho-so-mua-xe-tra-gop-de-chiem-doat-tien-cong-ty-0d64e13/