Lật tẩy mạng lưới rửa tiền toàn cầu của Prince Holding Group

4 giờ trướcBài gốc

Mạng lưới tài chính bẩn trong vỏ bọc đầu tư

Tờ The Guardian cho hay, Prince Group do Chen Zhi sáng lập từ lâu được xem là biểu tượng của "phép màu đầu tư Phnom Penh". Với hàng chục dự án bất động sản cao cấp, trong đó nổi bật là "tháp vàng Prince Tower" tại trung tâm thủ đô của Campuchia, cùng các khách sạn 5 sao, khu nghỉ dưỡng và chuỗi casino, ngân hàng, công ty tài chính, tập đoàn này đã tạo dựng hình ảnh như một đế chế đầu tư hợp pháp và hào nhoáng. Tuy nhiên, đằng sau lớp vỏ đó là lại một mạng lưới tài chính phức tạp, được thiết kế để rửa sạch nguồn tiền đến từ các hoạt động lừa đảo kỹ thuật số.

Báo cáo của DOJ mô tả: "Các khoản thu bất hợp pháp từ hoạt động lừa đảo tình cảm, đầu tư tiền điện tử… được hợp thức hóa thông qua chuỗi công ty con, quỹ đầu tư và dự án bất động sản, trước khi quay trở lại hệ thống ngân hàng quốc tế dưới dạng vốn đầu tư hợp pháp".

"Trại điện thoại" - tổng đài tự động được sử dụng để thực hiện các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử tại một trại lừa đảo của Prince Group ở Campuchia. Ảnh: DOJ.

Theo dữ liệu của OFAC, Prince Group vận hành ít nhất 28 công ty con và quỹ đầu tư vệ tinh, đăng ký tại Campuchia, Hong Kong (Trung Quốc) và quần đảo Virgin. Một số công ty trong số này liên quan đến lĩnh vực fintech, giao dịch tiền điện tử và ngân hàng điện tử, giúp dòng tiền luân chuyển gần như ẩn danh. OFAC gọi đây là "mô hình đa tầng tài chính - một dạng cấu trúc tầng lớp, nơi mỗi lớp doanh nghiệp che giấu lớp khác".

Điểm đáng chú ý là Prince Group còn sở hữu hoặc có cổ phần trong các ngân hàng nội địa Campuchia, cho phép chúng "tự rửa" trong phạm vi quốc gia, trước khi tiền được đẩy ra nước ngoài. Báo cáo năm 2024 của Nhóm Châu Á - Thái Bình Dương về Chống rửa tiền (APG), Campuchia bị xếp vào nhóm "rủi ro cao" về rửa tiền và Prince Group được nêu đích danh là "trường hợp điển hình cần giám sát".

Nguồn tin từ mạng lưới Báo cáo về tội phạm có tổ chức và tham nhũng (OCCRP) gồm các nhà báo điều tra và các cơ quan truyền thông độc lập, hoạt động phi lợi nhuận để vạch trần tội phạm có tổ chức và tham nhũng trên toàn thế giới hồi tháng 9 cũng nhấn mạnh, các trại lừa đảo của Prince Group tại Sihanoukville (Campuchia) đã chuyển tiền qua nhiều tầng lớp tài khoản ngân hàng, ví tiền điện tử và công ty fintech, trước khi đầu tư lại vào các dự án khách sạn và khu dân cư ở Phnom Penh. Mục tiêu là "tái chế tiền bẩn thành tài sản hợp pháp - một quá trình rửa sạch hoàn hảo trong mắt nhà đầu tư quốc tế".

Mánh khóe rửa tiền xuyên biên giới

Trong khi đó, báo cáo công bố ngày 22/9 của Ủy ban Chính sách Tài chính Quốc hội Hàn Quốc tiết lộ rằng, 4 ngân hàng lớn của Hàn Quốc hoạt động tại Campuchia gồm KB Kookmin, Woori, Shinhan và Jeonbuk đã phát hiện và báo cáo các giao dịch trị giá tổng cộng 91,2 tỷ won (tương đương khoảng 63 triệu USD) liên quan đến các công ty có kết nối với Prince Group.

Tờ Korea Times dẫn lời nghị sĩ Kim Han-jung, người công bố tài liệu khẳng định, số tiền này "không có mục đích thương mại rõ ràng" và "được gửi qua gửi lại giữa các tài khoản doanh nghiệp nhiều tầng lớp trong thời gian ngắn", một mô hình được mô tả là layering - giai đoạn thứ hai trong quy trình rửa tiền cổ điển.

Nghị sĩ Kim Han-jung còn chỉ rõ cách thức là: các khoản tiền được gửi từ các tài khoản thuộc các công ty con của Prince Group ở Phnom Penh, chuyển tới chi nhánh ngân hàng Hàn Quốc, rồi tiếp tục sang các ngân hàng đối tác ở Singapore và Hong Kong (Trung Quốc). Trong quá trình này, tiền bẩn - vốn có thể xuất phát từ các trại lừa đảo - được ngụy trang thành chi phí dự án bất động sản. Một phần của số tiền được ghi nhận là "khoản thanh toán xây dựng", "vốn hóa tài sản" hoặc "đầu tư cổ phần", dù không có dự án thực tế nào được triển khai.

Một bản phân tích nội bộ của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSS) mô tả chi tiết cách Prince Group sử dụng hệ thống ngân hàng Hàn Quốc tại Campuchia để "rửa" tiền qua liên ngân hàng như sau: "Khi dòng tiền được 'làm sạch' trong các chi nhánh của ngân hàng Hàn Quốc tại Campuchia, nó được chuyển tới các tài khoản doanh nghiệp ở Hàn Quốc và Singapore dưới dạng 'doanh thu đầu tư hợp pháp'. Nhưng nhiều công ty đứng tên tài khoản chỉ tồn tại trên giấy, không có nhân viên hay hoạt động kinh doanh thực tế". Đầu tháng 10/2025, Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc đã thông báo tạm thời đóng băng toàn bộ số tiền này và phối hợp với Cơ quan tình báo tài chính (FIU) để lần theo nguồn tiền gốc.

Cảng Dubai Creek, nơi Zhu Zhongbiao mua các căn hộ trong hai tòa nhà. Ảnh: OCCRP.

Dấu vết ở Dubai, Anh và Singapore

Sau khi dòng tiền của Prince Group rời Campuchia và được "làm sạch" bước đầu qua các ngân hàng Hàn Quốc, nó bắt đầu xuất hiện trong những trung tâm tài chính lớn nhất thế giới, từ Dubai đến London (Anh) rồi Singapore. Đây là giai đoạn cuối cùng của chu trình rửa tiền - "integration", khi tài sản bất hợp pháp được hợp thức hóa thông qua bất động sản, quỹ đầu tư và fintech.

OCCRP đã phát hiện ra một nhân vật chủ chốt trong mạng lưới của Prince Group tên là Zhu Zhongbiao, còn được biết đến với cái tên Jack Zhu, đã mua ít nhất 29 bất động sản hạng sang tại Dubai thông qua nhiều công ty vỏ bọc và người trung gian. Các bất động sản này nằm rải rác trong những khu vực đắt đỏ nhất như: Palm Jumeirah, Business Bay và Downtown Dubai. Hồ sơ "Dubai Unlocked" thì tiết lộ Zhu Zhongbiao còn đứng tên 5 căn hộ cao cấp ở London (Anh) với tổng trị giá hơn 40 triệu USD, phần lớn thông qua các pháp nhân đăng ký ở quần đảo Virgin thuộc Anh.

Các chuyên gia chống rửa tiền gọi đây là "giai đoạn hòa nhập tài sản", khi tiền bẩn được rót vào thị trường hợp pháp để xóa dấu vết. Trong trường hợp của Prince Group, đó là chuỗi đầu tư chồng chéo giữa bất động sản cao cấp và các quỹ tài chính, khiến việc lần theo nguồn gốc trở nên gần như bất khả thi.

Singapore cũng đang bị nghi là một mắt xích đặc biệt tinh vi trong mạng lưới này. Theo một báo cáo năm 2025 của Straits Times và dữ liệu từ Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS), các công ty liên quan đến Prince Group đã chuyển tiền qua các quỹ đầu tư tư nhân và nền tảng fintech đăng ký tại đảo quốc sư tử.

Một số trong đó được cấp phép hoạt động như "Digital Payment Token Service Provider" - cho phép giao dịch tiền điện tử hợp pháp, trở thành công cụ lý tưởng để ẩn danh và chuyển đổi dòng tiền. Cảnh sát Singapore xác nhận đang "xem xét mối liên hệ" giữa một số tài khoản này và các công ty trong danh sách trừng phạt của OFAC.

Còn tại Thái Lan, các nhà điều tra cũng phát hiện một phần tiền từ Prince Group được đầu tư vào các dự án bất động sản giả mạo và chuỗi môi giới chuyên cung cấp lao động cưỡng bức cho các trại lừa đảo ở Campuchia và Myanmar. Nhiều nạn nhân bị bán lại cho các trại lừa đảo trực thuộc hệ thống tài chính ngầm của Prince Group, nơi dòng tiền tội phạm được luân chuyển khép kín - từ nạn nhân lừa đảo trực tuyến cho đến sòng bạc, rồi ngân hàng và bất động sản quốc tế.

Cuộc điều tra của Mỹ và Anh

Khi các đầu mối tài chính ở châu Á và Trung Đông bắt đầu lộ diện, các cơ quan thực thi pháp luật Mỹ và Anh đã vào cuộc. Tháng 8/2025, DOJ công bố báo cáo điều tra đặc biệt, xác định Prince Group là một tổ chức tội phạm xuyên quốc gia, liên quan đến hàng chục nghìn vụ lừa đảo tiền điện tử và đầu tư trực tuyến.

Cùng thời điểm, Văn phòng Kiểm soát Tài sản nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã bổ sung Chen Zhi - Chủ tịch Prince Group, cùng tám thực thể vệ tinh của tập đoàn này vào danh sách trừng phạt tài chính toàn cầu. Cuộc truy quét của Mỹ mở đầu bằng vụ tịch thu 127.271 Bitcoin từ một chuỗi ví điện tử liên quan đến Prince Group với tổng giá trị hơn 15 tỷ USD tại thời điểm thu giữ.

Tại Anh, Cơ quan Tội phạm Quốc gia Anh (NCA) đóng băng tài sản liên quan đến các công ty và quỹ đầu tư do Chen Zhi và các cộng sự kiểm soát có tổng giá trị hơn 174 triệu USD. Các tài sản này gồm bất động sản tại thủ đô London, tài khoản ngân hàng ở Jersey và công ty offshore tại quần đảo Cayman. Đáng chú ý, Mỹ và Anh đã phối hợp trong một "liên minh trừng phạt mở rộng", cùng với Liên minh châu Âu (EU), Australia nhằm chặn mọi giao dịch tài chính, đóng băng tài sản, cấm nhập cảnh đối với Chen Zhi và hơn 20 nhân vật chủ chốt trong mạng lưới của Prince Group.

Huyền Chi

Nguồn ANTG : https://antgct.cand.com.vn/nguoi-trong-cuoc/lat-tay-mang-luoi-rua-tien-toan-cau-cua-prince-holding-group-i786020/