Lợi dụng quyền truy cập, nữ nhân viên ngân hàng trộm 7 tỷ đồng

2 giờ trướcBài gốc

Ngày 5/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Tp.HCM đã khởi tố, bắt tạm giam Phạm Thị Tường An (SN 1988, ngụ huyện Hóc Môn) về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản.

Đồng thời, cơ quan công an cũng khởi tố Võ Thị Hà (SN 1992, trú quận 3), đồng nghiệp của An, về tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.

Bị can Phạm Thị Tường An là chuyên viên tác nghiệp tín dụng tại một ngân hàng chi nhánh ở quận Gò Vấp. (Ảnh: CACC).

Theo điều tra, Phạm Thị Tường An là chuyên viên tác nghiệp tín dụng tại một ngân hàng chi nhánh ở quận Gò Vấp.

Từ tháng 12/2020, An được giao nhiệm vụ hỗ trợ bộ phận kinh doanh doanh nghiệp, bao gồm việc soạn thảo hồ sơ vay vốn và kiểm tra chứng từ giải ngân cho khách hàng.

Sau đó, An còn được giao thêm quyền hạch toán và tạo lệnh chuyển tiền qua hệ thống nội bộ của ngân hàng.

Trong khi đó, Võ Thị Hà, kiểm soát viên chịu trách nhiệm duyệt lệnh chuyển tiền, đã chủ quan giao tài khoản và mật khẩu cá nhân cho An để có thể hỗ trợ khi Hà vắng mặt.

Chính sự tin tưởng này đã tạo điều kiện cho An thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản một cách dễ dàng.

Phạm Thị Tường An đã sử dụng máy tính có kết nối với hệ thống nội bộ của ngân hàng, tự ý chọn những tài khoản khách hàng ít giao dịch, khó bị phát hiện khi có biến động số dư.

Sau đó, An tạo lệnh chuyển tiền từ các tài khoản này đến những tài khoản cá nhân mượn tạm của người thân. Với quyền truy cập của Hà, An đã duyệt lệnh chuyển tiền và hoàn tất các giao dịch, chiếm đoạt số tiền lớn từ nhiều tài khoản khác nhau.

Bị can Võ Thị Hà, kiểm soát viên chịu trách nhiệm duyệt lệnh chuyển tiền, đã chủ quan giao tài khoản và mật khẩu cá nhân cho An để có thể hỗ trợ khi Hà vắng mặt. (Ảnh: CACC).

Trong khoảng thời gian từ tháng 12/2021 đến tháng 4/2022, An đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 7,1 tỷ đồng bằng thủ đoạn trên. Hành vi này chỉ bị phát giác khi ngân hàng tiến hành kiểm tra nội bộ và phát hiện dấu hiệu bất thường trong các giao dịch liên quan đến tài khoản khách hàng.

Siết chặt kiểm soát nội bộ, ngăn chặn rủi ro

Vụ việc không chỉ khiến ngân hàng mất số tiền lớn mà còn đặt ra bài học cảnh tỉnh về việc bảo mật hệ thống nội bộ và quy trình quản lý quyền truy cập. Cơ quan điều tra khuyến cáo các ngân hàng cần siết chặt kiểm soát an ninh nội bộ, tránh tình trạng nhân viên lợi dụng quyền hạn và lòng tin để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.

Hiện, cả Phạm Thị Tường An và Võ Thị Hà đã bị tạm giam để phục vụ công tác điều tra mở rộng.

Khuynh Hà

Nguồn Người Đưa Tin : https://nguoiduatin.vn/loi-dung-quyen-truy-cap-nu-nhan-vien-ngan-hang-trom-7-ty-dong-204241105164032839.htm