Lừa tiền tỷ bằng bẫy 'đáo hạn ngân hàng'

4 giờ trướcBài gốc

Trong quá trình giải quyết vụ án dân sự về tranh chấp hợp đồng vay tài sản, Tòa án nhân dân thị xã Ninh Hòa (nay thuộc Tòa án nhân dân khu vực 4 - Khánh Hòa) phát hiện có dấu hiệu hình sự nên đã chuyển cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh. Từ đó, vụ án Lại Thị Mỹ Trâm (sinh năm 1985, trú xã Tân Định) giăng bẫy bạn học cũ làm “đáo hạn ngân hàng” để chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng đã được làm rõ. Mới đây, bị cáo đã bị Tòa án nhân dân tỉnh tuyên phạt 17 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, phải bồi thường toàn bộ cho các bị hại.

Theo hồ sơ, trước đây, Trâm là nhân viên một công ty ở thị xã Ninh Hòa (cũ). Lợi dụng là bạn học phổ thông với ông N.V.K (trú TP. Hồ Chí Minh), khoảng cuối năm 2021, Trâm liên hệ với ông K., đề nghị ông chuyển tiền làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng kiếm lời, hứa hẹn 3 đến 7 ngày sau sẽ trả gốc và lãi đầy đủ, lãi suất 0,3%/ngày. Ông K. tin tưởng Trâm là bạn học cũ nên đưa tiền cho Trâm. Mấy lần đầu, Trâm trả tiền gốc và lãi đầy đủ, khiến ông K. càng thêm tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền nhiều lần. Nhằm củng cố lòng tin của ông K., Trâm còn cung cấp thông tin của 3 người, nói là nhân viên ngân hàng, để khi cần có thể dễ dàng nói ông K. chuyển tiền trực tiếp cho họ. Nhưng sau khi nhận tiền, Trâm không làm bất cứ dịch vụ gì liên quan đến đáo hạn ngân hàng mà dùng tiền của ông K. để trả nợ vay ngoài xã hội, tiêu xài cá nhân, mua bất động sản và dùng chính tiền của ông K. chuyển lại cho ông, nói dối là tiền gốc, tiền lãi từ việc góp vốn làm đáo hạn ngân hàng. Điều này giúp ông K. tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền, còn Trâm cũng che giấu được sự gian dối. Bằng thủ đoạn này, từ tháng 11-2021 đến tháng 1-2023, ông K. đã chuyển cho Trâm và những người trên gần 184 tỷ đồng. Trâm đã chuyển lại cho ông K. hơn 179 tỷ đồng, nói dối là tiền gốc, tiền lãi, còn lại Trâm chiếm đoạt hơn 4,7 tỷ đồng.

Tòa tuyên án.

Ông T.Q.V (trú tỉnh Đồng Nai) cũng là bạn học phổ thông với Trâm và cũng bị Trâm lừa dối, rủ làm đáo hạn ngân hàng. Ông V. đã tin tưởng chuyển cho Trâm hơn 8,9 tỷ đồng. Sau khi nhận tiền, Trâm cũng sử dụng trả nợ vay, tiêu xài cá nhân, mua bất động sản và chuyển lại cho ông V. hơn 6,1 tỷ đồng, nói dối là tiền gốc, tiền lãi từ việc góp vốn làm đáo hạn ngân hàng. Còn lại gần 2,8 tỷ đồng, Trâm chiếm đoạt.

Tương tự, đối với bà L.T.T.N (trú phường Hòa Thắng), Trâm nói dối đang làm đáo hạn ngân hàng và cung cấp thông tin về 4 cá nhân, nói là nhân viên ngân hàng, khiến bà N. tin tưởng, chuyển tiền cho Trâm và những người trên. Sau khi nhận tiền, Trâm dùng trả nợ xoay vòng, tiêu xài cá nhân, mua bất động sản và sử dụng chính số tiền trên trả lại cho bà N. Tổng số tiền bà N. chuyển cho Trâm từ cuối năm 2019 đến tháng 12-2022 để làm đáo hạn ngân hàng là hơn 91,7 tỷ đồng. Trâm đã chuyển lại cho bà N. hơn 86,8 tỷ đồng, nói dối là tiền gốc, tiền lãi góp vốn làm đáo hạn ngân hàng; 4,8 tỷ đồng còn lại Trâm chiếm đoạt. Sự việc kéo dài đến đầu năm 2023 thì Trâm mất khả năng trả nợ.

Điều tra xác định, từ năm 2019 đến 2023, thực tế, Trâm đã gian dối, chiếm đoạt của 3 bị hại tổng cộng hơn 12,3 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được, cùng với tiền vay mượn, Trâm dùng mua và mua trả góp 5 thửa đất, 2 ô tô. Sau đó, Trâm đã bán các tài sản trên để trả nợ. Cho đến khi xét xử, bị cáo chưa bồi thường được cho các bị hại.

Quá trình điều tra còn xác định, từ năm 2020 đến đầu năm 2023, Trâm vay mượn của 5 phụ nữ để trả tiền xoay vòng, lấy tiền của người này trả cho người kia. Những người này vì tin Trâm nên đã cho vay mà không quan tâm mục đích sử dụng tiền của Trâm. Hiện nay, Trâm chưa trả tổng cộng hơn 20,5 tỷ đồng và 4 cây vàng SJC. Ngoài ra, Trâm còn vay 433 triệu đồng của một phụ nữ khác để trả tiền vay cho các cá nhân trên. Các cá nhân này đều xác định việc cho vay là quan hệ dân sự và không có yêu cầu.

NGUYỄN VŨ

Nguồn Khánh Hòa : http://www.baokhanhhoa.vn/phap-luat/202509/lua-tien-ty-bang-baydao-han-ngan-hang-60b7943/