Luật hóa quy định để chống nguy cơ rửa tiền, tài trợ khủng bố

3 ngày trướcBài gốc

Việc phát triển thị trường tài sản mã hóa cần được thực hiện thận trọng để không gây xáo trộn các dòng vốn quan trọng. Ảnh minh họa

PV: Thị trường tài sản số, tài sản mã hóa trên thế giới những năm gần đây đã và đang cho thấy sự phát triển rất mạnh mẽ và thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia. Ông có nhận định gì về sự phát triển của thị trường này?

Ông Phan Đức Trung: Tài sản mã hóa đang trở thành xu hướng mới trên thế giới, bên cạnh lĩnh vực tài chính truyền thống. Sau khi Tổng thống Donald Trump chính thức trở lại Nhà Trắng, thị trường tiền mã hóa đã có sự tăng trưởng đột phá. Trong đó, Hoa Kỳ đã thành lập Quỹ Dự trữ Bitcoin chiến lược, cho thấy sự ưu ái của chính quyền mới đối với thị trường tiền mã hóa. Ngoài ra, việc ông Trump tuyên bố Hoa Kỳ sẽ trở thành “thủ đô crypto”, cho thấy nước này đang rất chú trọng đến lĩnh vực trên.

Thậm chí, Tổng thống Donald Trump đã ký Sắc lệnh Hành pháp 14178 vào đầu năm nay nhằm thành lập Nhóm công tác của Tổng thống về thị trường tài sản kỹ thuật số. Nhóm này do nhà đầu tư mạo hiểm David Sacks dẫn đầu, có nhiệm vụ xây dựng khung pháp lý và chính sách cho ngành công nghiệp blockchain, bao gồm việc thành lập một quỹ dự trữ tiền điện tử quốc gia.

Ngoài ra, sự can thiệp của Ủy ban Giao dịch và Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa tương lai (CFTC) vào thị trường crypto tại Hoa Kỳ đã khiến Tổng thống Trump phải đưa ra các sắc lệnh trên để đảm bảo thị trường tiền mã hóa được phát triển mạnh mẽ.

Theo quan điểm của tôi, chính sách của Hoa Kỳ ảnh hưởng rất sâu sắc đến toàn bộ thị trường tiền mã hóa. Đặc biệt, sự chững lại của tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC) càng làm nổi bật xu hướng của tiền mã hóa. Nhìn chung, tài sản mã hóa đang trở thành xu hướng trên toàn cầu khi giúp thị trường tài chính số chuyển từ những đội nhóm nhỏ lẻ sang những dự án mang tính đột phá.

PV: Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ đang rất quan tâm tới việc xây dựng, quản lý và vận hành thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam. Ông đánh giá thế nào về cơ hội của Việt Nam trong việc phát triển thị trường này và theo ông, chúng ta nên đặc biệt quan tâm tới những vấn đề gì trong giai đoạn chuẩn bị khai mở thị trường?

Ông Phan Đức Trung: Hiện tại, Chính phủ đang tập hợp rất nhiều nguồn lực để xây dựng khung pháp lý cho thị trường tài sản số của Việt Nam. Tuy chúng ta đi sau nhiều quốc gia khác nhưng Việt Nam lại có lợi thế quan trọng là kế thừa kinh nghiệm đi trước.

Khi xây dựng luật, tôi cho rằng chúng ta cần lưu ý, việc thúc đẩy thị trường tài sản mã hóa phải đi kèm với hoạt động tuân thủ pháp lý, nghĩa là cân bằng giữa phát triển và tuân thủ từng bước.

Bên cạnh đó, việc xây dựng khung pháp lý để thí điểm sàn giao dịch tài sản mã hóa sẽ đưa lĩnh vực này đóng góp trực tiếp vào nền kinh tế của quốc gia. Điều này không chỉ giúp tăng cường tính minh bạch và an toàn cho các nhà đầu tư mà còn tạo điều kiện thuận lợi để các doanh nghiệp khởi nghiệp trong lĩnh vực blockchain phát triển. Việc thu hút thêm dòng vốn từ các tổ chức tài chính quốc tế cũng được kỳ vọng sẽ thúc đẩy tăng trưởng kinh tế số của Việt Nam trong thời gian tới.

Ngoài ra, chúng ta cần tránh ảnh hưởng tiêu cực đến thị trường tài chính truyền thống, bao gồm ngân hàng, chứng khoán và an ninh tiền tệ. Việc phát triển thị trường tài sản mã hóa cần được thực hiện thận trọng để không gây xáo trộn các dòng vốn quan trọng trong nền kinh tế.

Cuối cùng, cần có các biện pháp quản lý rủi ro hiệu quả nhằm ngăn chặn các hành vi lợi dụng tài sản mã hóa để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố và các hoạt động phi pháp.

PV: Vừa qua, Bộ Tài chính đã có tờ trình trình Chính phủ dự thảo Nghị quyết về việc triển khai thí điểm phát hành vào giao dịch tài sản mã hóa. Như vậy, cơ chế thí điểm sẽ được triển khai, ông đánh giá thế nào về việc chúng ta sẽ triển khai thí điểm trước dựa trên bối cảnh thực tiễn của Việt Nam hiện nay?

Ông Phan Đức Trung: Ngày 11/3/2025, Bộ Tài chính đã có Tờ trình số 64/TTr-BTC trình Chính phủ dự thảo Nghị quyết về việc triển khai thí điểm phát hành và giao dịch tài sản mã hóa, thể hiện quyết tâm và hành động nhanh chóng của cơ quan quản lý trong việc xây dựng hành lang pháp lý cho lĩnh vực tài sản số.

Nhằm bảo đảm hiệu quả quản lý, Bộ Tài chính đề xuất cơ chế phối hợp với Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và các đơn vị liên quan trong công tác giám sát hoạt động của các sàn giao dịch tài sản mã hóa, qua đó giảm thiểu rủi ro liên quan đến an ninh tài chính. Việc triển khai thí điểm này được đánh giá là sát với thực tiễn, đồng thời tạo dựng môi trường pháp lý linh hoạt, góp phần hỗ trợ huy động vốn cho phát triển kinh tế số và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế chung.

Bên cạnh đó, ngày 15/3/2025, Bộ Tài chính có Công văn số 3112/BTC-UBCK gửi Hiệp hội Blockchain Việt Nam mời tham gia Tổ soạn thảo dự thảo Nghị quyết về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa, cho thấy rõ quyết tâm của Chính phủ trong việc từng bước đưa Việt Nam hội nhập sâu rộng với nền kinh tế toàn cầu thông qua việc nắm bắt và định hình các xu hướng công nghệ mới.

PV: Tài sản mã hóa là một sản phẩm, thị trường rất mới ở Việt Nam và tiềm ẩn nhiều rủi ro. Theo ông, để thị trường này vừa đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính, tiền tệ, vừa đảm bảo quyền, lợi ích hợp pháp cho người tham gia, thì cần có sự liên thông quản lý đa bên từ nhiều cơ quan đơn vị như thế nào, đặc biệt là Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước…?

Ông Phan Đức Trung: Tôi cho rằng, sự phối hợp giữa Bộ Công an, Bộ Tài chính và Ngân hàng Nhà nước sau khi có chỉ đạo từ Chính phủ là minh chứng rõ nét cho quyết tâm trong công tác quản lý thị trường tài sản số. Đáng chú ý, nỗ lực này không chỉ giới hạn trong phạm vi một vài cơ quan chủ chốt, mà còn thể hiện sự đồng bộ thể chế với sự tham gia tích cực của Bộ Tư pháp, Bộ Khoa học và Công nghệ, Ban Cơ yếu Chính phủ cùng nhiều đơn vị liên quan khác.

Chính sự phối hợp toàn diện giữa các bộ, ngành này đã và đang tạo nền tảng cho việc hình thành một khung pháp lý thống nhất, phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế mới nhất. Đây sẽ là yếu tố then chốt giúp Việt Nam nâng cao năng lực cạnh tranh, thu hút các nhà đầu tư trong và ngoài nước trong lĩnh vực tài sản số.

Với sự đồng lòng từ các cơ quan quản lý, tôi tin tưởng rằng khung pháp lý dành cho tài sản số sẽ sớm được hoàn thiện, qua đó tạo lập một môi trường pháp lý minh bạch, ổn định và đủ sức cạnh tranh trên quy mô toàn cầu.

PV: Xin cảm ơn ông!

Hồng Quyên

Nguồn Thời báo Tài chính : https://thoibaotaichinhvietnam.vn/luat-hoa-quy-dinh-de-chong-nguy-co-rua-tien-tai-tro-khung-bo-173361.html