Nâng cao minh bạch tài chính: Áp dụng ngưỡng báo cáo mới cho giao dịch từ 500 triệu đồng

4 giờ trướcBài gốc

Lộ trình hoàn thiện quy định về giao dịch báo cáo

Thông tư 27/2025/TT-NHNN, hướng dẫn chi tiết Luật Phòng, chống rửa tiền, quy định rõ mức giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử phải báo cáo. Cụ thể, các giao dịch trong nước từ 500 triệu đồng và các giao dịch quốc tế (chiều đi và chiều về) từ 1.000 USD hoặc ngoại tệ tương đương sẽ thuộc phạm vi báo cáo của các tổ chức tài chính.

Khi thực hiện báo cáo, tổ chức tín dụng cần cung cấp đầy đủ thông tin về bên khởi tạo và bên thụ hưởng, bao gồm tên, số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ và mục đích giao dịch. Dữ liệu này sẽ được gửi bằng phương thức điện tử tới Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước để phục vụ công tác quản lý.

Việc thiết lập ngưỡng giá trị giao dịch phải báo cáo đã được triển khai và điều chỉnh qua nhiều giai đoạn. Năm 2007, mức báo cáo ban đầu là 200 triệu đồng. Con số này được nâng lên 300 triệu đồng vào năm 2013. Gần đây, Quyết định 11/2023 đưa ra mức báo cáo chung cho các giao dịch giá trị lớn là từ 400 triệu đồng.

Thông tư 27/2025 kế thừa và cụ thể hóa các quy định từ Thông tư 09/2023, thống nhất áp dụng mức 500 triệu đồng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử. Việc liên tục cập nhật các văn bản pháp lý này thể hiện quá trình hoàn thiện khung pháp lý của Việt Nam, đưa hệ thống quy định trong nước tiệm cận hơn với các thông lệ và chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền.

Trách nhiệm triển khai của các tổ chức tín dụng

Thông tư 27/2025 sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/11/2025. Để tạo điều kiện cho các đơn vị chuẩn bị, Ngân hàng Nhà nước cho phép áp dụng quy trình quản lý rủi ro hiện hành đến hết ngày 31/12/2025.

Từ ngày 1/1/2026, các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán có trách nhiệm hoàn thành việc cập nhật quy định nội bộ và quy trình quản lý rủi ro theo yêu cầu mới. Một trong những nội dung quan trọng là việc phải xây dựng và vận hành hệ thống công nghệ thông tin có khả năng sàng lọc giao dịch.

Hệ thống này cần thực hiện việc rà soát, đối chiếu thông tin khách hàng với các danh sách đen, danh sách cảnh báo và danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEPs). Song song, hệ thống phải giám sát được các giao dịch nhằm phát hiện và cảnh báo những dấu hiệu bất thường, hỗ trợ công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố một cách hiệu quả. Điều này đánh dấu sự nâng cấp trong quy trình quản lý rủi ro, ứng dụng công nghệ để tăng cường hiệu quả giám sát cho toàn hệ thống.

Khánh Ly

Nguồn Doanh nhân & Pháp luật : https://doanhnhan.vn/nang-cao-minh-bach-tai-chinh-ap-dung-nguong-bao-cao-moi-cho-giao-dich-tu-500-trieu-dong-86851.html