Ngân hàng cảnh báo 3,5 triệu lượt khách hàng, ngăn chặn gần 4.000 tỷ đồng giao dịch đáng ngờ

7 giờ trướcBài gốc

Các hệ thống giám sát giao dịch hiện đại đang góp phần thay đổi cách thức phòng ngừa gian lận trong lĩnh vực ngân hàng. (Ảnh minh họa).

Thanh toán không dùng tiền mặt (TTKDTM) tiếp tục tăng tốc trong những tháng đầu năm 2026, phản ánh xu hướng chuyển dịch rõ nét trong thói quen giao dịch của người dân, doanh nghiệp và các tổ chức.

Song song với đó, ngành ngân hàng đang đẩy mạnh hoàn thiện hành lang pháp lý và tăng cường các giải pháp bảo đảm an toàn trong thanh toán.

Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), cơ quan này đang tiếp tục hoàn thiện cơ chế, chính sách nhằm tạo lập khuôn khổ pháp lý đồng bộ, thuận lợi cho phát triển TTKDTM và ngân hàng số.

Cụ thể, NHNN đang nghiên cứu xây dựng Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 52/2024/NĐ-CP về TTKDTM; đồng thời xem xét sửa đổi Thông tư số 41/2024/TT-NHNN về giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng và cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, cùng với việc theo dõi thi hành các quy định liên quan.

Bên cạnh đó, nhiều chương trình, đề án tiếp tục được triển khai như kế hoạch thực hiện Nghị quyết số 57-NQ/TW, Đề án 06, Kế hoạch 01/KHPH-BCA-NHNN và kế hoạch thi hành Nghị định 368/2025/NĐ-CP về dịch vụ tiền di động.

Hạ tầng thanh toán và chuyển đổi số trong ngành ngân hàng cũng được đầu tư, nâng cấp đồng bộ. Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng vận hành thông suốt, trong khi hệ thống chuyển mạch và bù trừ điện tử do NAPAS vận hành tiếp tục mở rộng kết nối với nhiều lĩnh vực.

Đáng chú ý, NHNN đã triển khai Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO).

Tính đến ngày 23/3, hệ thống đã kết nối 149 đơn vị, gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán, với hơn 688.000 bản ghi liên quan đến các tài khoản và phương tiện thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ.

Thông qua SIMO, khoảng 3,5 triệu lượt khách hàng đã được gửi cảnh báo, trong đó hơn 1,1 triệu lượt đã chủ động tạm dừng hoặc hủy giao dịch, tương ứng số tiền hơn 3,99 nghìn tỷ đồng.

Hệ thống cũng cho phép các tổ chức chia sẻ dữ liệu, từ đó kịp thời ngăn chặn giao dịch hoặc yêu cầu xác thực trước khi thực hiện, góp phần nâng cao an toàn cho hoạt động thanh toán số.

Trong thời gian tới, NHNN sẽ tiếp tục đẩy mạnh thu thập, cập nhật dữ liệu liên quan đến các tài khoản, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận.

Đồng thời, cơ quan này sẽ nâng cấp hạ tầng kỹ thuật, mở rộng dịch vụ truy vấn trạng thái nghi ngờ nhằm hỗ trợ hiệu quả hơn cho các tổ chức tín dụng và đơn vị trung gian thanh toán trong công tác kiểm soát rủi ro.

Vũ Đậu

Nguồn Doanh nhân & Công lý : https://doanhnhan.congly.vn/ngan-hang-canh-bao-3-5-trieu-luot-khach-hang-ngan-chan-gan-4-000-ty-dong-giao-dich-dang-ngo.html