Người dùng sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng nếu nhận, chuyển tiền cho các giao dịch sau

2 giờ trướcBài gốc

Trong thời đại thanh toán không tiền mặt bùng nổ, tài khoản ngân hàng đã trở thành công cụ giao dịch quen thuộc của hầu hết người dân. Tuy nhiên, đi kèm với sự tiện lợi là những rủi ro pháp lý ngày càng phức tạp.

Hiện nay, các đối tượng vi phạm pháp luật ngày càng tinh vi khi lợi dụng hệ thống ngân hàng để thực hiện hành vi lừa đảo, rửa tiền hoặc tổ chức đánh bạc trực tuyến. Một trong những thủ đoạn phổ biến là sử dụng nội dung chuyển khoản có chứa từ khóa nhạy cảm.

Điều đáng nói là nhiều người không hề nhận thức được rủi ro này. Chỉ một lần nhận tiền “giúp người quen”, chuyển khoản hộ hoặc tham gia các giao dịch thiếu minh bạch cũng có thể vô tình khiến tài khoản rơi vào diện nghi vấn.

Nguyên nhân phổ biến khiến người dùng vướng rắc rối pháp lý là cho mượn, cho thuê hoặc chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng. Nhiều người vì chủ quan hoặc tin tưởng đã giao tài khoản cho người khác sử dụng mà không kiểm soát mục đích.

Khi đó, dù không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội, chủ tài khoản vẫn có nguy cơ bị xử lý theo quy định nếu không kịp thời phát hiện và ngăn chặn.

Chủ tài khoản ngân hàng vẫn có nguy cơ bị xử lý theo quy định nếu không kịp thời phát hiện và ngăn chặn. (Ảnh minh họa)

Cụ thể, tại Điều 30, Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Thủ tướng Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản hoặc mua bán thông tin tài khoản thanh toán có thể bị phạt từ 100 triệu đồng đến 200 triệu đồng, tùy mức độ vi phạm.

Bên cạnh đó, Điều 291, Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) quy định, hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền từ 20 triệu đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 7 năm.

Trong trường hợp tài khoản bị sử dụng vào mục đích rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc phục vụ hoạt động tội phạm, chủ tài khoản còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với các tội danh tương ứng.

Trước thực trạng trên, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần chủ động bảo vệ tài khoản của mình bằng những nguyên tắc cơ bản nhưng quan trọng.

Trước hết, tuyệt đối không cho mượn, cho thuê hoặc chuyển giao tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Đây là “lá chắn” đầu tiên giúp bạn tránh bị lợi dụng.

Tiếp theo, cần theo dõi thường xuyên biến động số dư và lịch sử giao dịch. Nếu phát hiện dấu hiệu bất thường, hãy lập tức liên hệ ngân hàng để kiểm tra và xử lý kịp thời.

Bên cạnh đó, việc bảo mật thông tin cá nhân cũng cần được đặt lên hàng đầu. Không chia sẻ mật khẩu, mã OTP hay thông tin đăng nhập qua tin nhắn, mạng xã hội hoặc các ứng dụng không rõ nguồn gốc. Chỉ một sơ suất nhỏ cũng có thể khiến tài khoản bị chiếm quyền sử dụng.

Ngoài ra, người dùng nên cảnh giác với các lời mời gọi “kiếm tiền dễ dàng” liên quan đến việc mở tài khoản, nhận tiền hộ hoặc đầu tư tài chính. Đây thường là chiêu thức dụ dỗ nhằm phục vụ các hoạt động phi pháp.

Trong trường hợp nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng, cần nhanh chóng khóa tài khoản, thông báo cho ngân hàng và trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ xử lý.

Quản lý tài khoản ngân hàng không chỉ là bảo vệ tiền bạc mà còn là bảo vệ chính mình trước những rủi ro pháp lý. Trong bối cảnh các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, sự chủ động và cảnh giác của mỗi cá nhân chính là yếu tố quan trọng nhất.

Hiểu đúng, làm đúng và kiểm soát chặt chẽ tài khoản sẽ giúp bạn tránh được những tình huống “vạ lây” không đáng có – nơi chỉ một giao dịch nhỏ cũng có thể kéo theo hậu quả lớn.

Vi An

Nguồn Tiếp thị & Gia đình : https://tiepthigiadinh.vn/nguoi-dung-se-bi-phong-toa-tai-khoan-ngan-hang-neu-nhan-chuyen-tien-cho-cac-giao-dich-sau-d32080.html