Nhận được tiền từ tài khoản lạ, người nhận nên làm gì?

9 giờ trướcBài gốc

Khi nhận tiền chuyển khoản của người lạ vào tài khoản ngân hàng của mình, bạn cần chú ý để tránh bị lừa đảo. Theo quy định của pháp luật hiện hành, nếu bạn nhận được tiền vào tài khoản của mình do lỗi chuyển nhầm từ một tài khoản khác thì bạn cần thông báo cho ngân hàng và hoàn trả lại số tiền này.

Ảnh minh họa: KT

Khoản 2 Điều 20 Thông tư 17/2024/TT- NHNN ngày 28/6/2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán quy định về nghĩa vụ của chủ tài khoản thanh toán trong việc hoàn trả hoặc phối hợp với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoàn trả các khoản tiền do sai sót, nhầm lẫn đã ghi Có vào tài khoản thanh toán của mình.

Điều 579 Bộ luật Dân sự năm 2015 cũng quy định: Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này.

Cảnh báo lừa đảo bằng kịch bản "chuyển tiền nhầm"

Kịch bản lừa đảo "chuyển tiền nhầm" tài khoản ngân hàng rất đa dạng và ngày càng tinh vi. Mặc dù các cơ quan chức năng đã liên tục cảnh báo nhưng vẫn có không ít người gặp rắc rối hay thậm chí trở thành nạn nhân của chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền.

Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng chiêu trò chuyển nhầm tiền vào tài khoản để lừa cho vay nặng lãi hay đánh cắp thông tin cá nhân để chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng của người "nhận tiền chuyển nhầm".

Thủ đoạn giả chuyển tiền nhầm để lừa đảo chiếm đoạt tài sản là chiêu trò vô cùng tinh vi, các đối tượng cố ý chuyển nhầm tiền vào tài khoản của một người nào đó, sau đó sẽ thực hiện một số kịch bản sau đây:

- Mạo danh ngân hàng gọi điện hoặc gửi tin nhắn tin thông báo về việc có người chuyển nhầm tiền và yêu cầu khách hàng truy cập đường link website mạo danh nhằm lấy cắp thông tin như tên truy cập, mật khẩu, mã OTP để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

- Mạo danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính nào đó để liên hệ với nạn nhân và yêu cầu người này trả lại số tiền kia như một khoản vay cùng với khoản lãi suất cao, có thể đe dọa, khủng bố tin nhắn, điện thoại của nạn nhân khiến họ hoảng sợ và lo lắng mà thực hiện theo yêu cầu.

- Tự xưng là người sống tại nước ngoài và muốn được nhận lại số tiền mình chuyển nhầm. Để trả lại số tiền, người nhận tiền phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Việc truy cập đường link giúp kẻ lừa đảo lấy cắp thông tin như tên truy cập, mật khẩu, mã OTP để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

PV/VOV.VN

Nguồn VOV : https://vov.vn/kinh-te/nhan-duoc-tien-tu-tai-khoan-la-nguoi-nhan-nen-lam-gi-post1224981.vov