Nhiều nạn nhân ở Huế mất tiền tỷ vì 'sập bẫy' cho mượn tiền đáo hạn ngân hàng

2 giờ trướcBài gốc

"Sập bẫy" vì ham lãi suất cao

Thời gian vừa qua, cơ quan chức năng Tp.Huế liên tiếp đưa ra xét xử các vụ án liên quan đến các đối tượng là cán bộ, nhân viên của ngân hàng thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cụ thể, gần đây nhất, TAND Tp.Huế mở phiên tòa sơ thẩm xét xử vụ án Lừa đảo chiếm đoạt tài sản đối với bị cáo Võ Chí Thành (SN 1992), trú tại Tp.Huế.

Theo cáo trạng, trong khoảng thời gian vào năm 2018, bị cáo Võ Chí Thành công tác tại Phòng giao dịch Trường Tiền của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quốc tế Việt Nam, chi nhánh Huế. Tại thời điểm này, bị cáo đã vay tiền trả lãi của nhiều người để mua bán bất động sản và cho khách hàng mượn tiền để đáo hạn ngân hàng.

Trong quá trình kinh doanh bất động sản, do kinh doanh thua lỗ dẫn đến không có khả năng để trả nợ nên Thành đã dùng nhiều thủ đoạn để chiếm đoạt tiền của người khác.

Trong vòng chưa đầy 2 năm, bị cáo Hà đã thực hiện 11 vụ lừa đảo chiếm đoạt tổng số tiền gần 29 tỷ đồng.

Cơ quan chức năng xác định, từ tháng 9/2019 đến tháng 7/2023, bị cáo Thành đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối là vay, mượn tiền để đáo hạn ngân hàng, góp vốn để mua đất, nhận tiền đặt cọc để bán nhà và bán đất...

Do tin tưởng thông tin mà Thành đưa ra là thật, các bị hại đã đưa tiền cho nam nhân viên này. Sau đó, bị cáo Thành đã chiếm đoạt tiền để trả nợ, trả tiền lãi, tiền gốc cùng các khoản vay của mình tại ngân hàng và sử dụng vào mục đích cá nhân.

Với thủ đoạn nêu trên, Thành đã chiếm đoạt tiền của 7 người, với tổng số tiền là hơn gần 12 tỷ đồng.

Tương tự với thủ đoạn của Thành, mới đây, TAND Tp.Huế mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Nguyễn Thị Thu Hà (SN 1989), trú tại Tp.Huế về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo hồ sơ vụ án, từ năm 2021 đến 2022, bị cáo Hà đã thực hiện hàng loạt hành vi gian dối nhằm vay mượn tiền của nhiều cá nhân với tổng số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng, dưới danh nghĩa đáo hạn ngân hàng.

Vào trước năm 2020, bị cáo này kinh doanh bất động sản và buôn bán quần áo trẻ em, nhưng gặp thua lỗ nặng. Từ tháng 3/2021, Hà nảy sinh ý định vay tiền của người sau để trả nợ người trước, thực hiện theo hình thức "xoay vòng", dần dần biến tướng thành hành vi lừa đảo.

Thủ đoạn của Hà là cam kết trả gốc và lãi suất rất cao chỉ sau 7-10 ngày. Ban đầu, bị cáo trả lãi đúng hẹn để tạo lòng tin, sau đó tiếp tục mượn số tiền lớn hơn, đến khi mất khả năng chi trả thì lẩn tránh, khất lần, dùng tiền vay mới để trả nợ cũ.

Bị cáo Hà lợi dụng danh nghĩa là nhân viên Ngân hàng H. để thuyết phục nhiều người cho vay với lý do cần tiền đáo hạn hồ sơ vay của khách hàng tại ngân hàng.

Nhằm che giấu thân phận và tạo niềm tin với các bị hại, Hà dàn dựng việc có người đóng vai khách đến nhận tiền đáo hạn, sau đó chuyển lại cho bị cáo.

Trong vòng chưa đầy 2 năm, bị cáo Hà đã thực hiện 11 vụ lừa đảo với thủ đoạn tương tự, khiến nhiều người sập bẫy, bị cáo đã chiếm đoạt với tổng số tiền gần 29 tỷ đồng.

Tiềm ẩn rủi ro vi phạm pháp luật

Liên quan đến vấn đề trên, nhằm làm rõ một số tình tiết pháp lý xung quanh vụ việc này, Người Đưa Tin đã có buổi trao đổi với luật sư Võ Thị Tuệ Minh, Giám đốc Công ty Luật hợp doanh An Doanh Tp.Huế.

Trò chuyện với PV, luật sư Minh cho biết, những năm trở lại đây, nhu cầu vay vốn tăng cao kéo theo nhu cầu đáo hạn ngân hàng cũng gia tăng. Hiện nay, chưa có văn bản pháp luật nào định nghĩa về đáo hạn nhưng có thể hiểu đáo hạn ngân hàng là hình thức gia hạn thêm thời gian vay tiền từ ngân hàng hoặc vay vốn để trả cho khoản vay cũ, khi đến thời hạn phải tất toán hết dư nợ khoản vay cũ từ ngân hàng.

Theo luật sư Minh, đây là hoạt động thường thấy trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng song cũng tiềm ẩn không ít rủi ro. Căn cứ theo quy định tại khoản 5 Điều 8, Thông tư số 39/2016/TT-NHNN (sửa đổi, bổ sung tại thông tư 06/2023/TT-NHNN), nhu cầu vốn để trả nợ khoản vay tại chính ngân hàng đó hoặc để trả nợ vay tại các tổ chức tín dụng khác đều không được ngân hàng cho vay.

"Do đó, một số đối tượng xấu đã lợi dụng các khoản vay dân sự với lý do vay để đáo hạn ngân hàng, nhưng thực tế lại không đáo hạn mà khoản vay này sẽ được dùng để trả nợ xoay vòng cho các khoản tiền vay trước đó. Với chiêu trò cho vay lãi suất cao, thu hồi vốn nhanh, nhiều người dân đã rơi vào "bẫy" vay tiền để đáo hạn ngân hàng và cho vay với số tiền lớn mà không có biện pháp bảo đảm, không nắm rõ thông tin đáo hạn, mục đích vay cũng như khả năng chi trả của đối tượng vay", luật sư Minh nói.

Luật sư Minh cho biết thêm, hoạt động này còn tiềm ẩn rủi ro vi phạm pháp luật về cho vay nặng lãi, bởi thủ đoạn phổ biến của các đối tượng lừa đảo là vay với lãi suất cao gấp nhiều lần mức lãi suất theo quy định của pháp luật.

Căn cứ theo quy định Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, các hành vi cung cấp thông tin gian dối về việc vay tiền để làm đáo hạn ngân hàng nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt sản với khung hình phạt nặng nhất là phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân.

"Hiện nay, chiêu thức lừa đảo này đang ngày càng biến tướng và tinh vi hơn, vì vậy người dân cần nâng cao cảnh giác, tỉnh táo trước những phương thức, chiêu trò lừa đảo cho vay tiền đáo hạn ngân hàng", luật sư Minh chia sẻ.

Công Định

Nguồn Người Đưa Tin : https://nguoiduatin.vn/nhieu-nan-nhan-o-hue-mat-tien-ty-vi-sap-bay-cho-muon-tien-dao-han-ngan-hang-204250817174541341.htm