NHNN công bố hàng loạt sai phạm trong kinh doanh vàng của nhiều doanh nghiệp lớn

một ngày trướcBài gốc

NHNN công bố kết luận thanh tra 2 ngân hàng, 4 công ty kinh doanh vàng với hàng loạt sai phạm. Ảnh: LÊ VŨ

Chiều nay (30-5), Ngân hàng Nhà nước công bố kết luận thanh tra đối với 6 công ty và ngân hàng liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng, TTXVN đưa tin.

Ngân hàng Nhà nước đã phạt hành chính một số doanh nghiệp kinh doanh vàng từ 380 triệu đến hơn 2,6 tỉ đồng do vi phạm quy định. Nhiều hồ sơ sai phạm đã được chuyển sang Bộ Công an để điều tra.

Một số doanh nghiệp vi phạm quy định về báo cáo mua bán vàng miếng và phòng chống rửa tiền đã bị xử phạt. Cụ thể, Bảo Tín Minh Châu bị phạt 2,64 tỉ đồng; SJC phạt 2,14 tỉ đồng; PNJ phạt 1,34 tỉ đồng; DOJI phạt 1,365 tỉ đồng; hai ngân hàng bị phạt từ 380-400 triệu đồng.

Theo kết luận thanh tra, Bảo Tín Minh Châu vi phạm quy định về báo cáo mua bán vàng miếng, bán vàng cao hơn giá niêm yết, sai phạm về hóa đơn, kế toán, thuế trong kinh doanh vàng và vi phạm quy định về thương mại điện tử, công nghệ số.

Doanh nghiệp này còn có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn nhằm thu hút khách hàng của đối thủ, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Thanh tra đã báo cáo, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt và chuyển thông tin vi phạm sang Bộ Công an để điều tra, xử lý.

Ngân hàng Nhà nước phạt PNJ hơn 1,3 tỉ đồng và chuyển một số vi phạm sang cơ quan công an làm rõ.

Theo kết luận điều tra, doanh nghiệp này cơ bản tuân thủ quy định kinh doanh vàng miếng, báo cáo giao dịch và niêm yết giá nhưng vẫn còn nhiều sai phạm đáng chú ý.

PNJ vi phạm chế độ báo cáo mua bán vàng, có dấu hiệu gây nhầm lẫn thông tin sản phẩm để cạnh tranh không lành mạnh, vi phạm quy định nhãn hàng hóa vàng trang sức và có dấu hiệu vi phạm thuế.

Trong phòng, chống rửa tiền, PNJ vi phạm nhiều quy định như thiếu quy định nội bộ, không phân loại rủi ro khách hàng, báo cáo không đầy đủ, không kiểm toán nội bộ, thiếu quy định phong tỏa tài khoản và nhiều sai sót trong nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng và xác định chủ sở hữu hưởng lợi.

Ngân hàng Nhà nước đã chuyển thông tin liên quan đến dấu hiệu vi phạm hình sự về sử dụng hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế tại PNJ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra và xử lý theo quy định.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã chỉ ra nhiều vi phạm của ngân hàng TPBank trong hoạt động kinh doanh vàng và chuyển một số vụ việc sang cơ quan điều tra.

TPBank có dấu hiệu cung cấp thông tin gây nhầm lẫn để thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác; trong dịch vụ giữ hộ vàng, xảy ra tình trạng tính và thu phí không chính xác; vi phạm quy định về phòng chống rửa tiền và chấp hành nghĩa vụ thuế.

Ngân hàng này còn vi phạm chế độ báo cáo mua bán vàng miếng. Đáng chú ý, TPBank nhận giữ hộ vàng miếng SJC cho khách hàng nhưng không niêm phong, không ghi số series vàng, có dấu hiệu liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

TPBank còn vi phạm quy định về kế toán, hóa đơn, chứng từ và nghĩa vụ thuế, như lập hóa đơn bán vàng thiếu nội dung bắt buộc.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu TPBank dừng ngay hoạt động mua bán vàng trang sức khi chưa được cấp phép, chấm dứt vi phạm và thực hiện đúng quy định về thuế, hóa đơn, chứng từ.

Kết luận thanh tra cho thấy ngân hàng Eximbank tuy có tuân thủ một số quy định nhưng vẫn còn nhiều vi phạm, nhất là trong giao dịch vàng miếng và phòng chống rửa tiền.

Ngân hàng này đã rút ngắn thao tác giao nhận vàng và tiền, cho phép khách hàng mua bán vàng chỉ để hưởng chênh lệch giá mà không thực hiện giao dịch thực tế.

Bên cạnh đó, Eximbank còn vi phạm quy định về kế toán, hóa đơn và thuế, như không lập hóa đơn cho một số giao dịch bán vàng miếng hoặc lập không đúng thời điểm.

Gia Nghi

Nguồn Saigon Times : https://thesaigontimes.vn/nhnn-cong-bo-hang-loat-sai-pham-trong-kinh-doanh-vang-cua-nhieu-doanh-nghiep-lon/