Phê chuẩn khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng

3 giờ trướcBài gốc

Công an tỉnh Quảng Trị cho biết, vừa đấu tranh, triệt phá thành công chuyên án cho vay lãi nặng, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam các đối tượng: Phạm Duy, Nguyễn Văn Dũng và Phan Việt Trung về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, theo Điều 201, Bộ luật Hình sự.

Viện kiểm sát đã phê chuẩn các quyết định tố tụng của Cơ quan Cảnh sát điều tra.

Kiểm sát viên kiểm sát việc khởi tố, tạm giam đối tượng Phạm Duy.

Theo đó, đối tượng Phạm Duy là 1 trong 3 đối tượng ngoại tỉnh đến địa bàn Quảng Trị thuê nhà ở và tổ chức hoạt động cho một số người dân vay tiền.

Đối tượng Phạm Duy khai nhận, khi người vay có nhu cầu liên hệ vào số điện thoại ghi ở tờ rơi, các đối tượng sẽ cử người đến thẩm định; cho người vay tiền viết giấy vay, cam kết trả nợ theo mẫu đã chuẩn bị sẵn và giải ngân tiền.

Hình thức cho vay là trả góp hằng ngày, bằng cách chuyển khoản ngân hàng, lãi suất 8.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (có thời điểm thu lãi 16.000 đồng/1 triệu đồng/ngày).

Cùng với lãi suất cao, các đối tượng áp dụng cho vay theo hình thức “vay đứng”, tức là cứ 10 ngày trả lãi một lần, tiền gốc trả cuối kỳ hoặc trả lãi và trả gốc hằng ngày. Khi đến hạn gói vay này mà người vay chưa có tiền trả, các đối tượng mở gói vay mới cho người vay để trả cho gói vay trước.

Với cách thức như vậy, từ năm 2023 đến nay, các đối tượng đã tổ chức cho một số người trên địa bàn tỉnh và TP. Huế vay tiền với tổng số tiền giao dịch hơn 25 tỉ đồng, lãi suất từ 240%/năm đến 644%/năm, thu lợi bất chính hơn 10 tỉ đồng.

Theo hồ sơ của Cơ quan điều tra, có nhiều người ban đầu chỉ vay những gói vay nhỏ lẻ, từ 5-10 triệu đồng, nhưng qua thời gian số tiền vay đã lên đến hàng trăm triệu đồng, dẫn đến không còn khả năng trả nợ.

Điển hình: Chị H.T.T. ở phường Nam Đông Hà. Từ tháng 5/2024 đến tháng 9/2025, từ gói vay ban đầu là 5 triệu đồng, đến ngày 9/8/2025 đối tượng Nguyễn Văn Dũng đã cho chị T. vay 48 gói vay với tổng số tiền hơn 348 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 110 triệu đồng.

Mẫn Phong

Nguồn BVPL : https://baovephapluat.vn/cong-to-kiem-sat-tu-phap/an-ninh-trat-tu/phe-chuan-khoi-to-doi-tuong-cho-vay-lai-nang-187340.html