Sacombank Trung tâm thu phí hoạt động cấp tín dụng không đúng quy định

2 giờ trướcBài gốc

Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) chi nhánh Trung tâm (trước đây là Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - Sở giao dịch TP. HCM) có địa chỉ đăng ký hoạt động tại số 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Võ Thị Sáu, Quận 3, TP. Hồ Chí Minh (nay là Phường Xuân Hòa, TP. Hồ Chí Minh) có Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh, mã số chi nhánh 0301103908-014 do Phòng Đăng ký kinh doanh - Sở Kế hoạch và Đầu tư TP. Hồ Chí Minh cấp lần đầu ngày 24.6.2002, đăng ký thay đổi lần thứ 10 ngày 24.2.2021.

Người đại diện theo pháp luật (người đứng đầu chi nhánh) là ông Trương Minh Đức, chức vụ là Giám đốc chi nhánh. Sacombank Trung tâm hoạt động theo ủy quyền của Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín, mã số doanh nghiệp 0301103908 (địa chỉ Trụ sở chính: 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, TP. Hồ Chí Minh).

Sacombank Trung tâm

Kết luận thanh tra đã ghi nhận các kết quả đã đạt được tại Sacombank Trung tâm. Theo đó, nhìn chung trong thời kỳ thanh tra, Sacombank Trung tâm đã có những kết quả hoạt động đáng ghi nhận trong công tác cấp tín dụng và xử lý nợ xấu, cơ bản chấp hành các quy định về công tác quản trị, điều hành, công tác phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài, hoạt động đại lý bảo hiểm.

Tuy nhiên, Kết luận thanh tra số 06/KL-TTRA đối với Sacombank Trung tâm cũng chỉ ra những tồn tại, hạn chế tại chi nhánh.

Cụ thể, về vi phạm hành chính, Sacombank Trung tâm cho vay đối với khách hàng không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật; sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định của pháp luật; thu phí liên quan đến hoạt động cấp tín dụng không đúng quy định của pháp luật.

Bên cạnh các vi phạm hành chính, Sacombank Trung tâm còn một số tồn tại, vi phạm liên quan đến thẩm định, quyết định cấp tín dụng; trong việc kiểm tra, giám sát sau cho vay; và một số tồn tại, vi phạm khác trong hoạt động cấp tín dụng.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 159/QĐ-XPVPHC ngày 24.10.2025 đối với các hành vi vi phạm hành chính của Sacombank Trung tâm.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 cũng đã đưa ra 2 kiến nghị đối với Sacombank, 4 kiến nghị và 4 khuyến nghị đối với Sacombank Trung tâm, yêu cầu các đơn vị thực hiện nhằm bảo đảm hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

Thế Lâm

Nguồn Một Thế Giới : https://1thegioi.vn/sacombank-trung-tam-thu-phi-hoat-dong-cap-tin-dung-khong-dung-quy-dinh-246741.html