Sẽ đóng tất cả tài khoản ngân hàng chưa xác thực sinh trắc học

2 ngày trướcBài gốc

Tại Họp báo công bố chương trình Ngày không tiền mặt 2025 với chủ đề "Thanh toán không tiền mặt thúc đẩy kinh tế số", ông Phạm Anh Tuấn cho biết: “Những tài khoản không đối chiếu thông tin sinh trắc học, có thể là tài khoản chết, 'ngủ đông', gian lận đã được mở trong thời gian qua và hiện không thể hợp thức hóa được. Dự kiến tháng 9/2025, ngân hàng sẽ đóng tất cả tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng để lừa đảo.

Một điểm mới nữa là từ ngày 1/7/2025 ví điện tử sẽ được xem như phương tiện thanh toán, tương tự như tài khoản, thẻ, tiền mặt. Điều này giúp ví điện tử có thể thanh toán với tất cả các nơi, chuyển tiền từ ví này qua ví kia, chuyển tiền từ ví qua tài khoản, từ tài khoản qua ví, không nhất thiết phải qua tài khoản ngân hàng liên kết.

Ông Phạm Anh Tuấn cũng cho biết, việc sửa đổi Thông tư 40 dự kiến có hiệu lực từ ngày 1/9/2025 sẽ tạo điều kiện để ví điện tử phát triển nhưng phải đảm bảo tuân thủ pháp luật, không tiếp tay cho hành vi gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật như tín dụng “đen”, lô đề, các sàn giao dịch không được phép.

Đề cập về các vụ việc lừa đảo bằng AI, đại diện Vụ Thanh toán cho biết, có vụ án liên quan đến đánh bạc, công an phát hiện tội phạm sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để qua mặt hệ thống. Hiện cũng có một số đơn vị cung ứng dịch vụ chưa đáp ứng chứng chỉ quốc tế về một số vấn đề an toàn bảo mật, về eKYC (nhận biết khách hàng bằng phương thức điện tử).

Do đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải đảm bảo điều kiện về an ninh bảo mật, đạt các tiêu chuẩn, chứng chỉ quốc tế về an toàn bảo mật. Thông tư 50 quy định lộ trình phải đáp ứng các tiêu chí an toàn, trong bối cảnh tội phạm công nghệ, gian lận số ngày càng tăng cao và khó lường.

NHNN đang triển khai Dự án xây dựng kho dữ liệu về tài khoản thẻ, ví nghi ngờ gian lận của tổ chức. Hiện riêng về tài khoản này có 350.000 tài khoản nghi ngờ gian lận.

Theo NHNN, hiện nay có BIDV triển khai từ đầu tháng 4/2025. Sau hơn 1 tháng thử nghiệm, có khoảng 40.000 khách hàng dừng chuyển tiền, tương đương khoảng 160 tỷ đồng khi được cảnh báo về khả năng tài khoản này nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận. Thời gian tới, NHNN sẽ triển khai ở Vietcombank, MB, Vietinbank, Agribank, sau đó mở rộng ra hệ thống chung khi các tổ chức tín dụng có nhu cầu và chia sẻ theo tinh thần win-win (nguyên tắc thắng-thắng).

Đ.A

Nguồn CA TP.HCM : http://congan.com.vn/thi-truong/ngan-hang/se-dong-tat-ca-tai-khoan-ngan-hang-chua-xac-thuc-sinh-trac-hoc_178798.html