Sẽ xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng 'ảo'

13 giờ trướcBài gốc

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho hay, cả nước hiện có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Nhưng sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ.

Như vậy, có tới gần 86 triệu tài khoản không còn hoạt động, nhiều khả năng là tài khoản không chính chủ hoặc bị bỏ quên, thậm chí do đối tượng xấu tạo lập để phục vụ hành vi gian lận.

NHNN cho biết, việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính bằng sinh trắc học và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài được coi là biện pháp làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng, giúp ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử.

Dự kiến việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9.

Cùng với việc loại bỏ tài khoản không xác thực, các cơ quan chức năng cũng đang mạnh tay siết chặt các quy định pháp lý để tăng tính răn đe.

NHNN đang xây dựng một kho dữ liệu tập trung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, đồng thời dự thảo nghị định nâng mức phạt đối với hành vi cho thuê, mượn tài khoản lên tối đa 200 triệu đồng, cao gấp 4-5 lần hiện nay.

Biện pháp xác thực sinh trắc học không chỉ áp dụng với tài khoản cá nhân. Kể từ ngày 1/7/2025, các tài khoản doanh nghiệp cũng bắt buộc phải thực hiện định danh sinh trắc học của người đại diện hợp pháp để đủ điều kiện giao dịch. Hiện đã có khoảng 711.000 tài khoản tổ chức, chiếm 55% tổng số, đã hoàn thành việc đối chiếu thông tin theo quy định mới.

Việc kiểm tra, xác minh khách hàng được triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an.

Tính đến ngày 13/6, toàn ngành ngân hàng đã có hơn 117 triệu hồ sơ khách hàng được đối chiếu sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip hoặc VneID, đạt gần 100% tổng lượng tài khoản thanh toán cá nhân phát sinh giao dịch trên kênh số.

Đồng thời, có hơn 927.000 hồ sơ khách hàng tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học đạt hơn 70% tổng số lượng tài khoản thanh toán tổ chức phát sinh giao dịch trên kênh số.

Nguồn TCDN : https://taichinhdoanhnghiep.net.vn/se-xoa-so-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-ao-d59918.html