Tạm giữ đối tượng cho vay đáo hạn ngân hàng lãi suất gấp 6 lần quy định

4 giờ trướcBài gốc

Ngày 7/2, Phòng CSĐT tội phạm về trật tự xã hội, Công an Tp. Đà Nẵng đã tạm giữ hình sự trong trường hợp khẩn cấp đối với Hồ Văn Mỹ (SN 1993, trú phường Hòa Khánh) để điều tra về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Trước đó, ngày 3/2, đơn vị này tiếp nhận tố giác của bà L. (SN 1987, trú phường Hòa Khánh, Tp. Đà Nẵng) về việc bị Hồ Văn Mỹ cho vay tiền với lãi suất cao nhằm đáo hạn ngân hàng.

Đối tượng Hồ Văn Mỹ. (ảnh CACC))

Kết quả điều tra xác định, thông qua mối quan hệ quen biết, từ ngày 5/2/2025 đến ngày 15/10/2025, Hồ Văn Mỹ đã nhiều lần cho bà L. vay tiền với lãi suất dao động từ 127,02%/năm đến 149,65%/năm. Mức lãi suất này cao hơn 6 lần so với mức lãi suất tối đa 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự.

Tổng số tiền Mỹ cho vay trong thời gian trên hơn 83 tỷ đồng, thu lãi hơn 1,1 tỷ đồng. Qua đó, Mỹ thu lợi bất chính 940 triệu đồng. Tất cả các giao dịch cho vay và trả lãi đều được thực hiện thông qua hình thức chuyển khoản ngân hàng.

Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, mỗi lần cho vay, Hồ Văn Mỹ và bà L ký kết hợp đồng giả mang tên "Giấy thỏa thuận mua bán nhà và cọc đất". Sau khi bà L. tất toán khoản vay, Mỹ hủy giấy thỏa thuận cũ; khi phát sinh khoản vay mới, hai bên tiếp tục lập giấy thỏa thuận mới.

Đến ngày 15/10/2025, bà L. vay gói tiền 1,4 tỷ đồng với mức lãi suất 0,35%/ngày, hẹn đến ngày 28/10/2025 tất toán. Tuy nhiên, sau thời điểm vay khoản tiền này, bà L. không còn khả năng trả gốc và lãi theo thỏa thuận.

Theo kết quả điều tra, nguồn tiền Hồ Văn Mỹ sử dụng để cho vay một phần là tiền tiết kiệm của gia đình, phần còn lại vay mượn từ các mối quan hệ xã hội.

Hiện vụ việc đang được tiếp tục củng cố tài liệu, chứng cứ để xử lý.

Minh Hằng

Nguồn TCDN : https://taichinhdoanhnghiep.net.vn/tam-giu-doi-tuong-cho-vay-dao-han-ngan-hang-lai-suat-gap-6-lan-quy-dinh-d64633.html