Thanh tra kết luận vi phạm tại TPBank TPHCM

một giờ trướcBài gốc

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh Khu vực 2 vừa thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Tiên Phong Chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh (TPBank TPHCM), qua đó phát hiện các vi phạm, tồn tại trong kỳ thanh tra.

Tranh tra phát hiện vi phạm, tồn tại tại TPBank TPHCM (ảnh minh họa).

Kết quả thanh tra cho thấy, hoạt động của TPBank TPHCM qua nhiều năm có hiệu quả và đóng góp tích cực cho sự phát triển kinh tế địa phương.

TPBank TPHCM đã có nhiều nỗ lực, cố gắng trong việc thực hiện, chấp hành các quy định nội bộ của TPBank, quy định của Ngân hàng Nhà nước và quy định của pháp luật.

Cụ thể, về công tác quan trị, điều hành, quản lý rủi ro: Việc chấp hành quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố. Việc chấp hành các quy định về an toàn kho quỹ, công tác an ninh bảo vệ trụ sở, điểm giao dịch.

Bên cạnh những mặt làm được, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra các tồn tại, hạn chế tại TPBank TPHCM.

Cụ thể, qua kết quả thanh tra tại TPBank TPHCM còn một số tồn tại, vi phạm, hạn chế liên quan nội dung thanh tra (chủ yếu trong hoạt động cấp tín dụng và về hoạt động ngoại hối, kinh doanh vàng). Thẩm định cho vay, kiểm tra, giám sát vốn vay...

Về phía khách hàng vay vốn, chưa thực hiện theo đúng thỏa thuận, cam kết với ngân hàng...

Nguyên nhân, khách hàng vay vốn tại TPBank TPHCM chưa thực hiện đúng nguyên tắc vay vốn, vi phạm hợp đồng tín dụng đã ký với TPBank TPHCM.

TPBank TPHCM chưa thực hiện đầy đủ và đúng quy định nội bộ, quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, quy định của pháp luật có liên quan dẫn đến tồn tại, sai sót, vi phạm trong một số hoạt động nghiệp vụ.

Kết luận thanh tra đối với TPBank TPHCM.

Về trách nhiệm, đối với các tồn tại, sai phạm đã nêu có trách nhiệm kiểm tra, giám sát, phê duyệt (theo thẩm quyền) của trụ sở chính TPBank, trách nhiệm của Ban giám đốc Chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, sai phạm gắn với cá thời kỳ.

Ngoài ra, trách nhiệm còn thuộc về khách hàng vay vốn tại TPBank TPHCM.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh thanh tra đã yêu cầu trụ sở chính TPBank thực hiện 2 kiến nghị, yêu cầu TPBank TPHCM thực hiện 5 kiến nghị để khắc phục tồn tại, sai sót, vi phạm giúp TPBank TPHCM hoạt động an toàn, hiệu quả, theo đúng quy định của pháp luật.

Q.Dương

Nguồn SK&ĐS : https://suckhoedoisong.vn/thanh-tra-ket-luan-vi-pham-tai-tpbank-tphcm-169260127191850093.htm