Thanh tra ngân hàng chỉ nhiều tồn tại của lãnh đạo EVN Finance

36 phút trướcBài gốc

Theo kết luận thanh tra, trong thời kỳ thanh tra, EVN Finance bảo đảm đủ số lượng nhân sự làm thành viên HĐQT, thành viên Ban Kiểm soát (BKS) theo quy định tại Điều lệ. Tổng Giám đốc EVN Finance đáp ứng điều kiện, tiêu chuẩn theo quy định của Luật Các TCTD, Điều lệ EVN Finance. Mạng lưới hoạt động gồm trụ sở chính tại Hà Nội và 2 chi nhánh tại TP Đà Nẵng và TP Hồ Chí Minh.

EVN Finance đã ban hành đầy đủ quy định nội bộ hướng dẫn nghiệp vụ liên quan đến hoạt động của công ty. HĐQT, BKS, BĐH của EVN Finance đã lãnh đạo, chỉ đạo hoạt động công ty đạt được các chỉ tiêu kế hoạch, tăng trưởng tín dụng và kết quả hoạt động kinh doanh của công ty đều tăng qua các năm.

Nhiều vi phạm, tồn tại của lãnh đạo EVN Finance đã được Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ rõ.

Tuy nhiên, bên cạnh những mặt đạt được nêu trên, kết luận của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho thấy, EVN Finance còn có những vi phạm, tồn tại.

Về hoạt động quản trị, điều hành, quản lý rủi ro: HĐQT EVN Finance đã giao quyền cho Tổng giám đốc ban hành một số quy định nội bộ chưa đúng thẩm quyền theo quy định Điều 23 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN. HĐQT EVN Finance thực hiện chưa hiệu quả nhiệm vụ, quyền hạn của mình trong việc kiểm tra, giám sát, chỉ đạo Tổng Giám đốc thực hiện nhiệm vụ được phân công, để phát sinh vi phạm, tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng.

Ban Kiểm soát thực hiện chưa hiệu quả nhiệm vụ, quyền hạn của mình trong việc giám sát việc tuân thủ các quy định của pháp luật và Điều lệ của công ty, chưa phát hiện kịp thời những tồn tại, vi phạm trong hoạt động quản trị, điều hành, tuân thủ quy định pháp luật, quy định nội bộ của EVN Finance; để xảy ra những vi phạm, tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng.

Bên cạnh đó, Tổng Giám đốc EVN Finance ký ban hành một số văn bản quy định nội bộ liên quan đến hoạt động tín dụng; phân loại nợ; trích lập dự phòng, sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro chưa đúng thẩm quyền theo quy định tại Điều 23 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (có hiệu lực đến ngày 1/7/2024).

Mặt khác, EVN Finance gửi Công văn thay đổi thông tin người chịu trách nhiệm về PCRT chậm 12 ngày so với quy định tại điểm d khoản 10 Điều 5 Thông tư số 09/2023/TT-NHNN.

Tổng Giám đốc EVN Finance (trong thời kỳ thanh tra) thực hiện quyền và nghĩa vụ thuộc thẩm quyền liên quan đến hoạt động kinh doanh hàng ngày của tổ chức tín dụng chưa tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật, để xảy ra tồn tại, vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng.

Kết quả kiểm tra đối với hoạt động cấp tín dụng nội bảng – cấp tín dụng tập trung vào các khách hàng lớn tiềm ẩn rủi ro, nhóm khách hàng (cho vay khách hàng cá nhân lớn…) và hoạt động xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro, cho thấy:

Nhóm khách hàng lớn của EVN Finance có mức độ tập trung tín dụng cao, việc cấp tín dụng đối với các khách hàng có một số vi phạm, tồn tại về quy định vay khi khách hàng không đủ điều kiện vay vốn; vi phạm về thẩm định và quyết định cho vay; kiểm tra giám sát vốn vay; hồ sơ vay vốn; thời hạn vay vốn; nhận tài sản bảo đảm; phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro chưa đúng quy định; cho vay bằng ngoại tệ không đúng quy định pháp luật… Kết luận thanh tra đưa ra một số cảnh báo rủi ro trong hoạt động cho vay đối với khách hàng.

Để xảy ra những vi phạm, tồn tại nêu trên, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho rằng, một số cá nhân và bộ phận nghiệp vụ chưa chấp hành đúng quy định nội bộ của EVN Finance trong thực thi nhiệm vụ. Công tác chỉ đạo, điều hành, giám sát, kiểm toán nội bộ của HĐQT, BKS, BĐH chưa hiệu quả, còn để xảy ra các vi phạm, tồn tại đã nêu trên.

Ngoài ra còn một số nguyên nhân khách quan là do sự bùng phát của dịch bệnh COVID-19 ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của khách hàng.

Chánh Thanh tra đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính (VPHC) trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng số 57/QĐ-XPHC ngày 5/6/2025 với tổng số tiền phạt là 635 triệu đồng đối với 3 hành vi VPHC của EVN Finance: Cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật; Thực hiện phân loại tài sản có không đúng quy định của pháp luật; Cấp tín dụng bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật.

Ngày 6/6/2025, EVN Finance đã nộp tiền phạt VPHC đối với quyết định trên, tổng số tiền nộp phạt 635 triệu đồng.

EVN Finance có trụ sở tại tầng 14, 15 và 16, tháp B, tòa nhà EVN, số 11 Cửa Bắc, phường Ba Đình, TP Hà Nội (địa chỉ cũ: số 11 Cửa Bắc, phường Trúc Bạch, quận Ba Đình). Người đại diện theo pháp luật là ông Mai Danh Hiền – Tổng Giám đốc.

Duy Lộc

Nguồn Doanh Nghiệp : https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-ngan-hang-chi-nhieu-ton-tai-cua-lanh-dao-evn-finance/20250815104828380