Thanh tra NHNN Khu vực 1 kết luận nhiều tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng tại chi nhánh SHB, Sacombank

7 giờ trướcBài gốc

SHB Ba Đình: Phân loại tài sản có không đúng quy định pháp luật với 8 khách hàng bán nợ

Ngày 2/7/2025, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 đã có thông báo số 46 về kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) chi nhánh Ba Đình, sau đây gọi tắt là SHB Ba Đình, liên quan đến một số vấn đề trong hoạt động cấp tín dụng đối với nhóm khách hàng lớn, nợ xấu, tình hình xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro.

Thông báo kết luận thanh tra cho biết trong thời kỳ thanh tra từ 1/1/2022 đến 31/12/2024, số liệu về tổng dư nợ, tổng nguồn vốn tại SHB Ba Đình có sự biến động tăng, giảm, không ổn định. Tại thời điểm 31/12/2024, tổng nguồn vốn tăng 17% và tổng dư nợ giảm 45,32% so với thời điểm 31/12/2023; nợ xấu chiếm 1,6% tổng dư nợ, kết quả kinh doanh luôn có lãi, nguồn thu nhập chủ yếu đến từ hoạt động cấp tín dụng.

Thanh tra lưu ý dư nợ tại chi nhánh này tập trung chủ yếu vào 6 khách hàng doanh nghiệp (dư nợ hơn 7.915 tỷ đồng, chiếm 73,5% tổng dư nợ thời điểm 31/12/2024), tiềm ẩn rủi ro trong hoạt động chi nhánh.

Kết luận của Thanh tra NHNN khu vực 1 chỉ ra một số tồn tại, sai phạm tại SHB chi nhánh Ba Đình, trong đó có việc thực hiện phân loại tài sản có không đúng quy định của pháp luật đối với 8 khách hàng bán nợ.

Kết luận thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, sai phạm tại SHB Ba Đình liên quan đến hoạt động cấp tín dụng.

Công tác thẩm định, phê duyệt, quyết định cho vay còn một số tồn tại như chưa có thông tin về kết quả xếp hạng tín dụng của khách hàng; chưa đánh giá về xếp hạng tín dụng nội bộ của khách hàng; nội dung báo cáo đề xuất cấp tín dụng, báo cáo thẩm định không đầy đủ nội dung theo quy định; định kỳ hạn trả nợ thiêu cơ sở; ....; thực hiện giải ngân khi khách hàng chưa cung cấp đầy đủ hồ sơ, tài liệu theo thỏa thuận trong Hợp đồng tín dụng điều kiện trong phê duyệt tín dụng.

Hoạt động kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng cũng có một số tồn tại như: Không đề xuất biện pháp xử lý trong trường hợp khách hàng không thực hiện các cam kết; không thực hiện theo điều kiện phê duyệt kèm theo Quyết định phê duyệt của cấp có thẩm quyền; nội dung các biên bản kiểm tra không đầy đủ theo quy định; không thu thập đầy đủ hồ sơ, tài liệu chứng mình mục đích sử dụng vốn vay; tần suất kiểm tra mục đích sử dụng vốn, kiểm tra sau cấp tín dụng, kiểm tra tài sản bảo đảm không đúng quy định....

Về tài sản bảo đảm, thanh tra NHNN Khu vực 1 kết luận chi nhánh chưa thực hiện định giá lại tài sản bảo đảm theo quy định của SHB.

Một số tồn tại khác bao gồm chưa thu thập đầy đủ thông tin tài liệu để đánh giá khách hàng có khả năng trả đầy đủ nợ gốc và lãi còn lại đúng thời hạn khi chuyển khách hàng về nhóm nợ thấp hơn; hồ sơ chưa có tài liệu liên quan đến việc giám sát và cảnh báo sớm theo quy định của sản phẩm cho vay.

Đáng chú ý, về phân loại nợ, chi nhánh đã thực hiện phân loại tài sản có không đúng quy định của pháp luật đối với 8 khách hàng bán nợ.

Thanh tra NHNN Khu vực 1 đánh giá hoạt động cho vay tại SHB Ba Đình tiềm ẩn một số rủi ro, có thể ảnh hưởng đến hoạt động của chi nhánh: Đối với nhóm khách hàng vay vốn kinh doanh hàng nông sản (rủi ro về tài chính, rủi ro về phương án vay vốn của khách hàng, rủi ro về nguồn trả nợ, rủi ro về tài sản bảo đảm); rủi ro khác (liên quan đến pháp lý, đàm phản về giá điện chính thức....).

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh thanh tra NHNN Khu vực 1 yêu cầu SHB và SHB Ba Đình thực hiện 12 nội dung kiến nghị để khắc phục những tồn tại, hạn chế giúp SHB nói chung và SHB Ba Đình nói riêng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

Ngày 21/5/2025, Thanh tra NHNN cũng đã có công văn trong đó yêu cầu SHB nghiêm túc thực hiện, tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát thực hiện phân loại tài sản có theo đúng quy định. Trường hợp tiếp tục vi phạm, NHNN cho biết sẽ xử lý nghiêm theo đúng quy định của pháp luật.

SHB Ba Đình có trụ sở tại số 21 Láng Hạ, TP Hà Nội. Tại thời điểm 31/12/2024, chi nhánh có 7 phòng, ban nghiệp vụ tại trụ sở và 6 phòng giao dịch trực thuộc gồm: PGD Kim Liên, PGD Vương Thừa Vũ, PGD Thái Thịnh, PGD Giảng Võ, PGD Cát Linh, PGD Nam Đồng. Bà Lê Thị Thuận giữ chức danh Giám đốc chi nhánh.

Sacombank Hà Nội: Tồn tại trong công tác thẩm định, quyết định cho vay...

Ngày 10/7, Thanh tra NHNN Khu vực 1 tiếp tục có thông báo số 56 về kết luận thanh tra Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) chi nhánh Hà Nội, sau đây gọi tắt là Sacombank Hà Nội.

Kết luận thanh tra khá ngắn gọn, trong đó chỉ ra một số điểm tích cực tại Sacombank Hà Nội trong kỳ thanh tra: thực hiện cấp tín dụng, xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng sau xử lý rủi ro đối với các khách hàng trên cơ sở tuân thủ theo các quy định, văn bản hướng dẫn của Sacombank và quy định của NHNN. Kết quả kinh doanh các năm trong thời kỳ thanh tra tại chi nhánh đều có lãi và tăng trưởng cao, dư nợ bình quân tương đối ổn định qua các năm.

Bên cạnh các điểm đạt được, Thanh tra NHNN Khu vực 1 cũng chỉ ra một số tồn tại, hạn chế liên quan đến hoạt động cấp tín dụng đối với các khách hàng kiểm tra tại chi nhánh. Cụ thể là các tồn tại liên quan đến công tác thẩm định và quyết định cho vay, kiểm tra việc sử dụng tiền vay, về tài sản bảo đảm.

Trên cơ sở kết luận này, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 1 đã yêu cầu Hội sở Sacombank và Sacombank Hà Nội thực hiện 15 kiến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế giúp Sacombank Hà Nội hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

Sacombank chi nhánh Hà Nội có địa chỉ tại 66 Hòa Mã, P. Hai Bà Trưng, TP. Hà Nội, bao gồm 4 phòng, ban nghiệp vụ và 5 phòng giao dịch trực thuộc. Tại thời điểm 31/12/2024, cơ cấu tổ chức của Ban Giám đốc chi nhánh gồm 3 người, trong đó ông Võ Quang Trung giữ chức danh Giám đốc Chi nhánh.

Theo Thanhtra.com.vn, tại Hội nghị sơ kết công tác 6 tháng đầu năm 2025 do Thanh tra Chính phủ tổ chức ngày 11/7, Thanh tra NHNN cho biết trong nửa đầu năm đã triển khai 468 cuộc thanh tra, kiểm tra; ban hành 310 kết luận thanh tra; xử lý vi phạm 276 tổ chức và 1 cá nhân.

Trong nửa cuối năm, Thanh tra NHNN dự kiến sẽ tập trung vào các chuyên đề lớn như quản lý tín dụng bất động sản, trái phiếu doanh nghiệp, rủi ro đạo đức trong hoạt động tín dụng và các vấn đề liên quan đến an toàn hệ thống. Bên cạnh đó, cơ quan thanh tra sẽ đẩy nhanh tiến độ ban hành kết luận các cuộc thanh tra lớn, xử lý nghiêm minh vi phạm để tăng tính răn đe và phòng ngừa trong nội bộ hệ thống ngân hàng.

Diên Vỹ

Nguồn Doanh Nhân VN : https://doanhnhanvn.vn/thanh-tra-nhnn-khu-vuc-1-ket-luan-nhieu-ton-tai-trong-hoat-dong-cap-tin-dung-tai-chi-nhanh-ngan-hang-shb-sacombank.html