Thanh tra phát hiện loạt vi phạm tại ACBL

3 giờ trướcBài gốc

Ngày 24/9, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ban hành văn bản số 2281/TB-TTNH5 thông báo kết luận thanh tra Công ty TNHH MTV Cho thuê Tài chính Ngân hàng Á Châu (ACBL).

Thanh tra phát hiện vi phạm, tồn tại tại ACBL.

Kết luận thanh tra chỉ ra những ưu điểm của ACBL như: Sau hơn 15 năm đi vào hoạt động, ACBL đã thiết lập bộ máy tổ chức từ HĐTV, BKS, NĐH (Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Người điều hành) đến các phòng ban, đơn vị kinh doanh, bộ phận nghiệp vụ. Thiết lập và duy trì hệ thống kiểm soát nội bộ, vận hành hệ thống thông tin quản lý.

ACBL ban hành các chính sách, quy định nội bộ về ba nội dung thanh tra theo quy định của pháp luật. Tiến hành rà soát, chỉnh sửa, bổ sung, ban hành mới các chính sách, quy định nội bộ cho phù hợp với quy định của pháp luật trong từng thời kỳ.

ACBL hoạt động kinh doanh có lãi, bảo đảm mức vốn điều lệ theo quy định của pháp luật, tăng trưởng vốn chủ sở hữu hàng năm, về cơ bản hoàn thành phần lớn các mục tiêu tại PACCL, góp phần tích cực vào việc đáp ứng nhu cầu thuê tài chính của các doanh nghiệp vừa và nhỏ.

Nhìn chung, các cấp quản trị, điều hành, các đơn vị kinh doanh, bộ phận nghiệp vụ đã tích cực và nỗ lực trong công tác xử lý, thu hồi nợ xấu. Thẩm quyền, trách nhiệm của tập thể, cá nhân liên quan được phân công rõ ràng, cụ thể tại quy định nội bộ và triển khai trên thực tế. Các biện pháp xử lý nợ xấu đã và đang phát huy được hiệu quả thông qua số tiền thu hồi được qua thời gian.

Bên cạnh những ưu điểm, thanh tra cũng phát hiện các vi phạm, tồn tại như:

Đến thời điểm thanh tra, ACBL vi phạm "không thành lập kiểm toán nội bộ chuyên trách thuộc Ban kiểm soáť" theo quy định tại khoản 1, Điều 41, khoản 3 Điều 44 Luật Các TCTD (các tổ chức tín dụng) năm 2010, khoản 3, Điều 51, khoản 1 Điều 58 Luật Các TCTD năm 2024, Thông tư số 44/2011/TT-NHNN và Thông tư số 14/2023/TT-NHNN.

Hệ thống kiểm soát nội bộ của ACBL thiếu tuyến bảo vệ thứ ba theo điểm c, khoản 3, Điều 4, Thông tư số 14/2023/TT-NHNN, chưa đáp ứng được yêu cầu phải có 3 tuyến bảo vệ độc lập theo quy định tại khoản 3, Điều 4, Thông tư số 14/2023/TTNHNN, yêu cầu "có đủ nguồn lực về con người để đảm bảo hiệu quả của hệ thống kiểm soát nội bộ" theo quy định tại điểm c, khoản 1, Điều 4, Thông tư số 14/2023/TTNHN, yêu cầu đánh giá độc lập của kiểm toán nội bộ đối với hệ thống kiểm soát nội bộ theo quy định tại Điều 7 Thông tư số 44/2011/TT-NHNN.

Vi phạm cấp tín dụng không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật tại khoản 1, Điều 35, Thông tư số 30/2015/TT-NHNN.

Vi phạm phân loại tài sản có không đúng quy định của pháp luật tại tiết iї, điểm đ, khoản 1, điểm v khoản 3a Điều 10 Thông tư số 02/2013/TT-NHNN (đã được sửa đổi, bổ sung).

Vi phạm, tồn tại về thẩm định, quyết định cho thuê tài chính theo quy định tại khoản 1, Điều 18, Nghị định số 39/2014/NĐ-CP, khoản 1 Điều 10 Thông tư 26/2024/TT-NHNN và quy định nội bộ.

Vi phạm, tồn tại về kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng theo quy định tại khoản 3, Điều 94 Luật Các TCTD năm 2010, khoản 5 Điều 102 Luật Các TCTD năm 2024, khoản 1, Điều 22, Thông tư số 26/2024/TT-NHNN và quy định nội bộ.

Kết luận thanh tra ACBL.

Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ACBL thực hiện 4 kiến nghị chung và 10 kiến nghị cụ thể, trong đó có yêu cầu:

ACBL thực hiện chấn chỉnh, xác định trách nhiệm và xử lý theo quy định của pháp luật, quy định nội bộ đối với các tập thể, cá nhân liên quan đến các vi phạm, tồn tại phát hiện qua thanh tra. HĐTV, BKS, NĐH theo dõi, đôn đốc, kiểm soát, giám sát chặt chẽ việc khắc phục các vi phạm, tồn tại qua thanh tra, không để lặp lại những vi phạm, tồn tại tương tự.

Trong trường hợp để xảy ra rủi ro mất vốn liên quan đến các vi phạm, tồn tại qua thanh tra, yêu cầu ACBL kịp thời xác minh và xử lý theo quy định pháp luật đối với cá nhân, tập thể có liên quan. Ban lãnh đạo ACBL chấn chỉnh toàn hệ thống kịp thời khắc phục, chỉnh sửa vi phạm, tồn tại, đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật, quy định nội bộ và an toàn hoạt động cho ACBL.

Thời gian ACBL hoàn thành tất cả các kiến nghị nêu trên chậm nhất là 6 tháng kể từ ngày ban hành Kết luận thanh tra trừ các kiến nghị đã có thời hạn thực hiện cụ thể.

Q.Dương

Nguồn SK&ĐS : https://suckhoedoisong.vn/thanh-tra-phat-hien-loat-vi-pham-tai-acbl-169250925181706744.htm