Thanh tra phát hiện một số vi phạm và tồn tại đáng lưu ý tại Shinhan Bank Việt Nam

9 giờ trướcBài gốc

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành thông báo số 1511/TB-TTNH3 thông báo kết luận thanh tra Shinhan Bank, trong đó chỉ ra nhiều vi phạm, thiếu sót.

Cụ thể, đối với hoạt động quản trị điều hành, Biên bản họp Hội đồng rủi ro quý II/2024 và quý III/2024 có nội dung chưa đúng với thực tế và quy định nội bộ.

Đối với hoạt động cấp tín dụng đối với khách hàng lớn và hoạt động xử lý nợ xấu, thu hồi nợ sau khi xử lý rủi ro, kết quả thanh tra cho thấy có tồn tại (quy định chưa rõ hoặc chưa thống nhất) liên quan đến nội dung phí thời hạn bảo lãnh; phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro; cho vay với mục đích kinh doanh bất động sản; quản lý rủi ro, kiểm soát đối với cấp tín dụng để kinh doanh bất động sản, khách hàng, khách hàng và người có liên quan ở mức từ 1% vốn tự có của ngân hàng trở lên; định giá lại tài sản bảo đảm.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã chỉ ra tồn tại trong các lĩnh vực quản trị, tín dụng, ngoại hối và phòng chống rửa tiền tại Shinhan Bank Việt Nam.

Bên cạnh đó, việc cấp tín dụng và hoạt động xử lý nợ xấu, thu hồi nợ sau khi xử lý rủi ro đối với các khách hàng có một số vi phạm, tồn tại về Hợp đồng tín dụng; thẩm định và xét duyệt cấp tín dụng; giải ngân vốn vay; kiểm tra, giám sát vốn vay; tài sản bảo đảm; thực hiện các biện pháp quản lý nợ xấu theo quy định nội bộ.

Đối với hoạt động mua, bán ngoại tệ, chuyển tiền ra nước ngoài, kết quả kiểm tra chọn mẫu giao dịch mua, bán ngoại tệ cho thấy, một số thỏa thuận mua, bán ngoại tệ thiếu thông tin về cặp đồng tiền giao dịch, tỉ giá giao dịch theo quy định pháp luật.

Đối với việc chấp hành quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, kết quả kiểm tra chọn mẫu cho thấy, thông tin báo cáo của 2 giao dịch tại tệp thông tin mà Shinhan Bank Việt Nam đã báo cáo cho NHNN về người chuyển tiền, người thụ hưởng chưa chính xác theo hướng dẫn định dạng báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước tại Phụ lục 02 Công văn số 4878 ngày 31/10/2023 của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra rằng, những vi phạm, tồn tại nêu trên của Shinhan Bank Việt Nam chủ yếu do những nguyên nhân khách quan là rủi ro tiềm ẩn trong quá trình hoạt động kinh doanh và cấp tín dụng cho các khách hàng lớn.

Hoạt động xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro vẫn còn một số bất cập do khách hàng không kịp thời gửi thông tin, tài liệu cho ngân hàng.

Khách hàng cố tình trì hoãn, không thực hiện đúng các nội dung trong hợp đồng tín dụng; sau khi vay vốn tại Shinhan Bank Việt Nam, khách hàng chủ yếu sinh sống ở nước ngoài dẫn đến khó khăn cho ngân hàng trong việc liên lạc.

Đồng thời, nguyên nhân chủ quan là do sơ suất, thiếu sót của cán bộ bộ phận làm trực tiếp trong quá trình thực hiện; thiếu sự rà soát kỹ lưỡng của cán bộ, bộ phận kiểm soát, rà soát, phê duyệt để phát hiện kịp thời các tồn tại.

Trước những vi phạm và tồn tại nêu trên, cơ quan Thanh tra NHNN yêu cầu Shinhan Bank Việt Nam báo cáo, giải trình và khẩn trương đề ra các biện pháp khắc phục. Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và Ban điều hành được yêu cầu nghiêm túc rút kinh nghiệm, siết chặt quản trị, tuân thủ quy định pháp luật.

Bên cạnh đó, Tổng Giám đốc ngân hàng cũng được chỉ đạo tăng cường công tác kiểm tra, kiểm toán nội bộ nhằm kịp thời phát hiện và xử lý các hạn chế, đảm bảo hoạt động ngân hàng an toàn và đúng quy định.

Trước đó, Shinhan Bank Biên Hòa và Shinhan Bank Thái Nguyên cũng bị Thanh tra NHNN "điểm mặt" nhiều sai phạm trong hoạt động cấp tín dụng…

Ngay sau khi Thanh tra NHNN công bố kết luận thanh tra tại Shinhan Bank, nhà băng này đã phát thông báo cho biết, bên cạnh những mặt tích cực trong hoạt động kinh doanh, hỗ trợ các doanh nghiệp và khách hàng cá nhân, Ngân hàng Shinhan cũng ghi nhận một vài điểm còn thiếu sót như nội dung kết luận của cơ quan thanh tra đã giúp chỉ rõ về việc cấp tín dụng đối với một số khách hàng lớn, hoạt động xử lý nợ xấu và thu hồi nợ, cũng như thiếu thông tin về cặp đồng tiền giao dịch, tỷ giá giao dịch và chưa thực hiện đúng định dạng báo cáo chuyển tiền điện tử trong nước theo quy định của NHNN.

"Ngân hàng Shinhan cam kết chủ động khắc phục tất cả các điểm còn hạn chế, cũng như nghiêm túc thực hiện các kiến nghị biện pháp xử lý mà Thanh tra NHNN đã nêu rõ trong kết luận thanh tra, qua đó giúp cho Ngân hàng hoàn thiện hơn hoạt động của mình", nhà băng này nêu.

Thanh Hoa

Nguồn Vnbusiness : https://vnbusiness.vn//ngan-hang/thanh-tra-phat-hien-mot-so-vi-pham-va-ton-tai-dang-luu-y-tai-shinhan-bank-viet-nam-1108150.html