Thanh tra phát hiện nhiều vi phạm tại Quỹ tín dụng nhân dân Bình Chánh

một giờ trướcBài gốc

Quỹ tín dụng nhân dân Bình Chánh, TP Hồ Chí Minh. (Ảnh:AI-minh họa)

Ngày 11/5/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 vừa ban hành Thông báo Kết luận thanh tra đột xuất đối với Quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) Bình Chánh, TP Hồ Chí Minh.

Theo đó, qua kiểm tra, xác minh, cơ quan thanh tra xác định công tác quản trị, giám sát và chỉ đạo điều hành tại QTDND Bình Chánh trong thời kỳ thanh tra còn nhiều vi phạm, tồn tại. Trong đó, Hội đồng quản trị (HĐQT) đơn vị bị cho là không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ, không kịp thời các Nghị quyết, quyết định của Đại hội thành viên và quy định tại Điều lệ quỹ.

Cơ quan thanh tra cũng chỉ ra việc QTDND Bình Chánh chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm trong công tác phòng, chống rửa tiền; không thực hiện đánh giá, cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền theo quy định; một số quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền được ban hành nhưng chưa đầy đủ nội dung theo quy định pháp luật.

Ngoài ra, Ban Kiểm soát của quỹ bị xác định chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm, không triệu tập Đại hội thành viên để xử lý các nội dung thuộc thẩm quyền; chưa ban hành quy định nội bộ về quản lý và sử dụng con dấu.

Thông báo thanh tra còn nêu việc chi trả thù lao, thưởng và các lợi ích khác đối với Chủ tịch, thành viên HĐQT, Trưởng ban và thành viên Ban Kiểm soát chưa đúng quy định; chi trả tiền lương và các khoản phụ cấp cho thành viên chuyên trách của HĐQT và Ban Kiểm soát khi chưa có Nghị quyết của Đại hội thành viên quyết định mức chi cụ thể.

Một số vi phạm khác cũng được ghi nhận như: ký ban hành văn bản không đúng thẩm quyền; không đúng quy định tiêu chuẩn đại biểu tham dự Đại hội thành viên; ban hành và áp dụng tiêu chuẩn đại biểu, cơ chế xác định đại biểu không đúng quy định; không triệu tập Đại hội thành viên thường niên trong thời hạn 4 tháng kể từ ngày kết thúc năm tài chính 2024.

Theo kết luận thanh tra, một số thành viên HĐQT chưa thực hiện đầy đủ nghĩa vụ của mình; Chủ tịch HĐQT chưa bảo đảm các thành viên HĐQT được cung cấp đầy đủ thông tin trước khi xem xét, quyết định các nội dung thuộc thẩm quyền. Việc lập, hoàn thiện biên bản họp HĐQT cũng chưa đầy đủ, kịp thời theo quy định.

Về nguyên nhân, Thanh tra NHNN Khu vực 2 cho rằng các vi phạm xuất phát từ nhiều nguyên nhân, trong đó nguyên nhân chủ quan là chủ yếu; nội bộ HĐQT còn tồn tại sự thiếu thống nhất, mâu thuẫn quan điểm trong quá trình quản trị, giám sát và điều hành.

Từ kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã đưa ra 3 kiến nghị đối với Giám đốc NHNN Khu vực 2 và 6 kiến nghị đối với QTDND Bình Chánh nhằm khắc phục các vi phạm, tồn tại; đồng thời kiến nghị áp dụng biện pháp xử lý theo quy định đối với các tổ chức, cá nhân có liên quan.

Mai Phong

Nguồn BVPL : https://baovephapluat.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/thanh-tra-phat-hien-nhieu-vi-pham-tai-quy-tin-dung-nhan-dan-binh-chanh-198628.html