Thư về tòa soạn: Nguy cơ tiềm ẩn khi mua bán tài khoản ngân hàng trái phép

6 giờ trướcBài gốc

Chỉ cần một vài thao tác tìm kiếm trên mạng xã hội hay các diễn đàn trực tuyến, có thể bắt gặp vô số lời mời chào: “Mua tài khoản ngân hàng giá cao”; “cho thuê tài khoản, thu nhập ổn định”... Trong vai một người mua hàng, phóng viên đã được một tài khoản tên Nguyễn Tiến, trong nhóm “Ngân hàng-mua bán tài khoản ngân hàng” chào bán tài khoản của nhiều ngân hàng khác nhau với chi phí từ 1,5 triệu đồng trở lên cho một tài khoản. Sau khi kết nối, hai bên sẽ trao đổi thông tin qua một app thứ hai để tiến hành giao dịch. Điều đáng nói là các bước được thực hiện một cách dễ dàng, đôi khi chỉ cần cung cấp số điện thoại là có thể sở hữu một tài khoản.

Tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng diễn ra công khai trên mạng xã hội.

Thực tế, có nhiều vụ án về mua bán tài khoản ngân hàng bị bắt giữ thời gian gần đây. Điển hình như tháng 6-2025, Công an tỉnh Ninh Bình đã bắt giữ 8 đối tượng trong đường dây mua bán hơn 3.000 tài khoản. Hay tháng 2-2025, Công an tỉnh Đồng Nai phối hợp với Công an TP Hà Nội, Công an TP Đà Nẵng bắt giữ 18 đối tượng trong đường dây mua bán tài khoản ngân hàng che giấu nguồn gốc và rửa tiền với số tiền giao dịch hơn 2.000 tỷ đồng... Các tài khoản ngân hàng được mua bán trái phép thường bị lợi dụng để thực hiện các hành vi rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, chuyển tiền bất hợp pháp hoặc tham gia vào hoạt động “tín dụng đen”. Điều đó đồng nghĩa chủ tài khoản là người trực tiếp bán hoặc cho thuê có thể bị liên đới trách nhiệm pháp lý, thậm chí trở thành đồng phạm trong các vụ án hình sự. Theo luật sư Bùi Thu (Đoàn Luật sư TP Hà Nội): “Hành vi mua bán, cho thuê tài khoản không chỉ vi phạm hợp đồng với ngân hàng mà còn có thể bị xử phạt vi phạm hành chính từ 40 triệu đồng đến 100 triệu đồng, thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự tùy theo tính chất, mức độ của hành vi vi phạm”.

Nhiều người vì cần tiền nhanh hoặc nghĩ rằng “cho thuê tài khoản chỉ là việc nhỏ” nên dễ dàng tham gia. Song, cái giá phải trả là không đơn giản./.

Nguồn QĐND : https://www.qdnd.vn/ban-doc/thu-ban-doc/thu-ve-toa-soan-nguy-co-tiem-an-khi-mua-ban-tai-khoan-ngan-hang-trai-phep-912801