Thực hiện hơn 600 giao dịch 'ảo', chiếm đoạt tiền của hàng trăm chủ thẻ

2 giờ trướcBài gốc

Theo đó, HĐXX tuyên phạt bị cáo Lê Thị Kim Hòa (SN 1993) 12 năm tù; Đào Thị Kiều Oanh (SN 1989) 11 năm tù cùng về tội danh nêu trên. Ngoài ra, 36 bị cáo đồng phạm khác bị tuyên mức án từ 1 năm tù nhưng cho hưởng án treo đến 10 năm tù. Ngoài ra, HĐXX tuyên buộc các bị cáo nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất chính.

Theo cáo trạng, từ ngày 24/10/2022 đến ngày 28/12/2022, lợi dụng chính sách “chi tiêu trước, trả tiền sau” của thẻ tín dụng và sự liên kết thanh toán giữa các ngân hàng với doanh nghiệp thông qua cổng thanh toán điện tử, Lê Thị Kim Hòa và Đào Thị Kiều Oanh đã tổ chức một đường dây chuyển đổi trái phép tiền từ thẻ tín dụng sang tiền mặt nhằm chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Các bị cáo tại phiên tòa.

Hai bị cáo này từng làm việc trong lĩnh vực tài chính nên có hiểu biết về hoạt động thẻ tín dụng. Sau khi bàn bạc, mỗi người góp 300 triệu đồng để tổ chức hoạt động. Nhóm thuê địa điểm trên đường Cách Mạng Tháng Tám (quận Tân Bình cũ) làm chi nhánh không phép của một công ty do người quen đứng tên.

Để thực hiện hành vi phạm tội, các đối tượng mua dữ liệu khách hàng sử dụng thẻ tín dụng, thuê thiết kế website, phần mềm che giấu số điện thoại gọi đi. Đồng thời, tổ chức bộ máy hoạt động chặt chẽ với các vị trí như quản lý (supervisor), trưởng nhóm (leader), nhân viên tư vấn (telesale) và kỹ thuật (IT).

Các đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng, gọi điện mời chào khách hàng rút tới 75% hạn mức thẻ tín dụng, với lời quảng cáo không mất phí hoặc được hỗ trợ trả góp. Khi khách hàng tin tưởng, nhân viên yêu cầu khách cung cấp thông tin thẻ, giấy tờ cá nhân và mã xác thực OTP để thực hiện giao dịch.

Sau khi có thông tin, nhóm này thực hiện các giao dịch giả mạo qua các cổng thanh toán điện tử bằng hình thức tạo “gian hàng ảo”. Tiền từ thẻ tín dụng của khách bị trừ, nhưng nhóm chỉ chuyển lại khoảng 75% giá trị giao dịch, giữ lại từ 25% đến 27% để chiếm đoạt. Khi khách hàng phát hiện và thắc mắc, các đối tượng tìm cách trấn an rồi chặn liên lạc.

Cáo trạng xác định, trong thời gian hoạt động, đường dây này thực hiện hơn 600 giao dịch, với tổng số tiền bị trừ từ thẻ tín dụng của khách hàng hơn 7,2 tỷ đồng. Trong đó, các đối tượng đã chuyển trả lại hơn 5,3 tỷ đồng và chiếm đoạt hơn 1,8 tỷ đồng.

Lê Thị Kim Hòa và Đào Thị Kiều Oanh được xác định là chủ mưu, cầm đầu, trực tiếp tổ chức, điều hành toàn bộ hoạt động, phải chịu trách nhiệm đối với toàn bộ số tiền chiếm đoạt. Các bị cáo còn lại giữ vai trò giúp sức tích cực như ứng tiền giải ngân cho khách, quản lý hệ thống, giám sát hoạt động hoặc đào tạo kịch bản lừa đảo.

Phong Vân

Nguồn Công Lý : https://congly.vn/thuc-hien-hon-600-giao-dich-ao-chiem-doat-tien-cua-hang-tram-chu-the-521063.html