Thuê người làm giả giấy tờ để lừa đảo, chiếm đoạt tiền tỷ của ngân hàng

3 giờ trướcBài gốc

Theo cáo trạng, tháng 03/2018, Phạm Văn Hảo có khoản vay phát sinh nợ xấu do không thực hiện đúng nghĩa vụ trả nợ. Từ đó, Hảo không đủ điều kiện vay vốn tại các tổ chức tín dụng.

Để vay được tiền, Hảo nghĩ ra cách làm giả chứng minh nhân dân (CMND), sổ hộ khẩu (SHK), trích lục kết hôn (TLKH) để khi ngân hàng tra cứu trên CIC (cổng thông tin tín dụng quốc gia Việt Nam), Hảo không bị Ngân hàng phát hiện đang có khoản nợ xấu. Mục đích của Hảo là ký hợp đồng vay tiền rồi chiếm đoạt.

Tài liệu điều tra thể hiện, bị cáo Hảo thuê Nguyễn Văn Bằng (không xác định được nhân thân, lai lịch) làm giả CMND với giá 3 triệu đồng, SHK giả với giá 5 triệu đồng, giấy TLKH giả với giá 2 triệu đồng.

Từ ngày 23/3/2018 đến ngày 18/01/2019, Phạm Văn Hảo đã sử dụng những giấy tờ giả trên để lừa đảo chiếm đoạt tổng số tiền hơn 3 tỷ đồng của 3 bị hại.

Cụ thể, Phạm Văn Hảo gặp và liên hệ với anh N.T.A, nhân viên một cty ô tô hỏi mua 02 chiếc xe ô tô Ford Transit màu vàng, loại 16 chỗ, với tổng giá mua gần 1,6 tỷ đồng, trả trước một phần tiền, còn lại là vay vốn Ngân hàng.

Sau khi được cung cấp 02 bản Hợp đồng mua bán giữa bên bán là cty ô tô với bên mua là Đ.T.T.H (tên vợ Hảo), Hảo đã nhờ một người tên Phương (không rõ nhân thân, lai lịch cụ thể) ký giả chữ ký của H vào 02 Hợp đồng mua bán trên.

Sau đó, thông qua sự giới thiệu của anh T.A, Hảo đã liên hệ với anh N.P.D, là cán bộ tín dụng của chi nhánh một ngân hàng tại Hà Nội trao đổi việc vay vốn để mua xe ô tô.

Theo hướng dẫn của anh D, Hảo đã cung cấp hợp đồng mua bán xe, CMND giả, SHK giả, Bản sao trích lục KHG. Kiểm tra các giấy tờ trên, anh D không biết là giấy tờ giả, nên báo cáo lãnh đạo phê duyệt khoản vay.

Sau đó Hảo đã nhờ vợ đứng tên đăng ký xe ô tô hộ mình. Ngày 15/03/2018, Hảo cùng chị H đi làm thủ tục đăng ký xe tại Phòng Cảnh sát giao thông Công an tỉnh Nam Định.

Khi có giấy hẹn đăng ký xe, Hảo đã chụp lại thông tin đăng ký để thuê người làm giả giấy đăng ký xe trên. Đến ngày 23/3/2018, Hảo, chị H và cán bộ tín dụng đến lấy đăng ký xe ô tô như giấy hẹn.

Lúc này, Hảo đã đánh tráo giấy đăng ký xe, đưa cho cán bộ tín dụng giữ giấy đăng ký giả còn bản thân giữ giấy đăng ký thật. Cùng ngày, ngân hàng này đã giải ngân cho Hảo vay 700 triệu đồng để thanh toán tiền mua xe.

Vào ngày 29/3/2018, Hảo cũng thực hiện thủ đoạn trên để đăng ký với chiếc xe thứ hai. Tổng số tiền ngân hàng đã giải ngân cho Hảo là 1,4 tỷ đồng. Tính đến ngày 30/9/2025, Hảo mới trả ngân hàng hơn 316 triệu đồng. Ngân hàng yêu cầu Hảo phải trả số tiền hơn 3,2 tỷ đồng.

Cùng vào thời gian trên, Hảo còn liên hệ để vay vốn một ngân hàng khác theo hình thức vay bù đắp (vay trước để mua 2 xe ô tô Ford Transit nêu trên – chiếc xe Hảo đã thế chấp rồi vay vốn ở ngân hàng khác để trả), chiếm đoạt số tiền hơn 1,2 tỷ đồng…

Với hành vi nêu trên, HĐXX TAND TP Hà Nội đã tuyên phạt bị cáo Hảo 14 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và 4 năm tù về tội Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. Tổng hợp hình phạt cũ, bị cáo phải chấp hành mức án 30 năm tù.

Hồng Mây

Nguồn Pháp Luật VN : https://baophapluat.vn/thue-nguoi-lam-gia-giay-to-de-lua-dao-chiem-doat-tien-ty-cua-ngan-hang.html