Trí tuệ nhân tạo đang tạo sự cạnh tranh trong ngành quản lý tài sản

2 giờ trướcBài gốc

Sự hoảng loạn chớp nhoáng của thị trường với ngành quản lý tài sản phản ánh một nỗi sợ hãi sâu sắc: Liệu máy móc có khả năng thay thế hoàn toàn các cố vấn tài chính bằng xương bằng thịt? Tuy nhiên, giới chuyên gia trong ngành đã nhanh chóng phản pháo. Thay vì nhìn nhận AI như một “kẻ cướp việc”, các nhà quản lý tài sản hàng đầu đang dang tay đón nhận công nghệ này như một trợ lý đắc lực, giúp họ tối ưu hóa hoạt động và tái khẳng định giá trị cốt lõi của sự kết nối giữa người với người.

AI phát huy vai trò rất hiệu quả trong quản lý tài chính.

Cú sốc ngành quản lý tài sản và lời đáp trả của yếu tố “con người”

Sự kiện Altruist ra mắt công cụ AI đã tạo ra một cơn chấn động không nhỏ trên các sàn giao dịch. St James’s Place (SJP), nhà quản lý tài sản lớn nhất Vương quốc Anh, đã chứng kiến cổ phiếu bốc hơi hơn 13% chỉ trong một ngày. Cơn địa chấn này cũng kéo theo sự sụt giảm của các đối thủ cạnh tranh như Quilter, các trang web đầu tư tự túc (DIY) như AJ Bell, cùng các ngân hàng Thụy Sĩ danh tiếng như Julius Baer, UBS và nhiều công ty môi giới tại Mỹ. Dù cổ phiếu đã nhanh chóng phục hồi sau đó, đợt bán tháo trên diện rộng này là minh chứng rõ nét cho thấy các nhà đầu tư đang lo ngại sâu sắc trước viễn cảnh AI có thể tự động cung cấp các hướng dẫn và tư vấn tài chính, qua đó xóa sổ các dịch vụ hiện hữu.

Tuy nhiên, ngành công nghiệp quản lý tài sản đã đưa ra những lập luận phản bác mạnh mẽ. Họ chỉ ra rằng bức tranh tài chính của mỗi cá nhân thường vô cùng phức tạp, đa sắc thái và đòi hỏi sự thấu cảm. Khách hàng có xu hướng trân trọng những đóng góp và lời khuyên từ con người hơn là phó mặc hoàn toàn túi tiền của mình cho công nghệ.

Thay vì lo sợ bị thay thế, các nhà quản lý tài sản tin rằng AI đang giúp họ nâng cấp bộ máy vận hành. Ông Mark FitzPatrick, Giám đốc điều hành của St James’s Place, nhận định đợt bán tháo cổ phiếu vừa qua chỉ đơn thuần phản ánh “sự lo lắng chung về AI”, trong khi trên thực tế, những thay đổi công nghệ này lại mang đến lợi ích khổng lồ. Với mạng lưới 5.000 cố vấn tài chính, SJP đang ở vị thế sẵn sàng hưởng lợi từ AI, đặc biệt là khi ngành này sắp phải đối mặt với “làn sóng nghỉ hưu ồ ạt” của các cố vấn lớn tuổi trong vài năm tới.

“AI sẽ trao quyền để các cố vấn làm việc năng suất hơn và có thể gặp gỡ nhiều khách hàng hơn so với hiện tại”, ông FitzPatrick chia sẻ. Bằng cách tự động hóa các thủ tục giấy tờ và rút ngắn thời gian nhập liệu, AI giúp giảm tới 1/5 khối lượng công việc tổng thể của các cố vấn. “Tôi không tin rằng AI sẽ thay thế được các cố vấn, bởi vì thứ mà khách hàng đang thực sự mua là niềm tin và sự an tâm”, ông nhấn mạnh.

Cuộc đua tích hợp AI: Ai chậm chân sẽ bị loại

Không chỉ các nhà quản lý tài sản, các quỹ đầu tư (những đơn vị trực tiếp đem tiền của khách hàng đi đầu tư) cũng đang bước vào cuộc đua tích hợp AI. Ông Dan Hall, Giám đốc bộ phận quản lý tài sản và tài sản tại khu vực Anh và Ireland của EY, cho biết các nhà quản lý quy mô lớn đang tận dụng lợi thế quy mô để sớm đầu tư vào các công cụ công nghệ, cho phép họ thực hiện các nghiên cứu sâu rộng hơn thông qua việc xử lý vô vàn nguồn dữ liệu khác nhau.

Hiện tại, AI chủ yếu được các nhà quản lý tài sản sử dụng cho khâu nghiên cứu, nhưng nó đang dần thâm nhập sâu hơn vào toàn bộ quy trình đầu tư. Tại quỹ Janus Henderson, Giám đốc đổi mới Nick Cherney tiết lộ rằng các nhà quản lý danh mục đầu tư đang xây dựng các tác tử AI để thu thập dữ liệu về tâm lý nhà đầu tư hay những thành kiến của chính người quản lý, từ đó tích hợp liền mạch vào các hệ thống quản trị rủi ro định lượng truyền thống.

Tại Wellington Management, quy mô ứng dụng AI càng trở nên ấn tượng. Ông Kenneth Vanderpool cho biết công ty phải tham gia khoảng 18.000 cuộc họp với ban lãnh đạo các công ty mỗi năm. “AI có thể giúp chúng tôi rà soát các ghi chú từ những cuộc họp này và chắt lọc ra các thông tin chi tiết có giá trị. Chúng tôi cũng sở hữu một chatbot nội bộ tên là Welly để trả lời các câu hỏi dựa trên nghiên cứu nội bộ và nguồn bên ngoài”, ông nói. Dù vậy, lãnh đạo công nghệ của Wellington khẳng định AI hiện tại chỉ là một “công cụ hỗ trợ” chứ không có thẩm quyền trực tiếp ra quyết định chốt giao dịch.

Sự chuyển mình của ngành tài chính đang diễn ra với tốc độ chóng mặt. Một nghiên cứu của SimCorp chỉ ra rằng 70% các công ty bên mua đang sử dụng thành công AI để hỗ trợ đội ngũ bán hàng và quản lý đầu tư, tăng vọt so với con số khiêm tốn 10% của năm ngoái. Tương tự, khảo sát của Edelman Smithfield cho thấy gần 80% nhà đầu tư chuyên nghiệp thường xuyên dùng AI cho mục đích nghiên cứu và quản trị rủi ro.

Việc ứng dụng AI không chỉ giúp tăng 3-5% năng suất hằng năm mà còn hứa hẹn tái cấu trúc bức tranh tài chính của các doanh nghiệp. Theo chuyên gia Debasish Patnaik từ McKinsey, AI có thể tác động tới 25-40% cơ sở chi phí của một nhà quản lý tài sản trung bình, với điều kiện họ phải chịu thiết kế lại toàn bộ quy trình làm việc chứ không chỉ tự động hóa các tác vụ rời rạc.

Rủi ro thực sự không nằm ở việc máy móc lật đổ con người, mà nằm ở việc ai sẽ bị đào thải. “Những nhà quản lý dễ bị tổn thương nhất là những người có quy trình làm việc dễ bị sao chép – những người mà lợi thế của họ chỉ đến từ việc đọc những tài liệu giống hệt người khác và đưa ra một góc nhìn mang tính khuôn mẫu”, Patnaik cảnh báo.

Trong kỷ nguyên mới, những nhà quản lý tài sản trụ vững sẽ là những người dám đưa ra phán đoán thực sự trong điều kiện bất định và dám chịu trách nhiệm cho những quyết định khó khăn. AI không xóa bỏ sự nhạy bén của con người; nó chỉ khiến thị trường trở nên khắc nghiệt hơn và không còn chỗ khoan nhượng cho sự tầm thường.

Bùi Tú

Nguồn Một Thế Giới : https://1thegioi.vn/tri-tue-nhan-tao-dang-tao-su-canh-tranh-trong-nganh-quan-ly-tai-san-251195.html