Từ 9/2, mua bán vàng miếng trái phép bị phạt tới 400 triệu đồng và tịch thu

2 giờ trướcBài gốc

Phạt 300–400 triệu đồng với vi phạm về vàng miếng

Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định mức phạt 300–400 triệu đồng đối với các hành vi như sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng không có giấy phép; xuất khẩu/nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng khi không có giấy phép; hoặc hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp phép theo quy định.

Đáng chú ý, ngoài phạt tiền, người vi phạm có thể bị áp dụng các biện pháp xử phạt bổ sung như tịch thu số vàng vi phạm; đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; hoặc đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu theo thời hạn tương ứng với hành vi vi phạm.

Bên cạnh nhóm hành vi nghiêm trọng nêu trên, Nghị định cũng quy định các mức phạt theo hành vi thường gặp trong hoạt động mua bán vàng. Trong đó, hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định có thể bị phạt từ 10–20 triệu đồng.

Mua bán ngoại tệ trái phép: có trường hợp bị phạt tới 250 triệu đồng

Với lĩnh vực ngoại hối, các thông tin tổng hợp về Nghị định cho thấy hành vi mua bán ngoại tệ trái phép có thể bị xử phạt ở mức cao, tối đa tới 250 triệu đồng tùy tính chất, mức độ vi phạm.

Đáng lưu ý, các giao dịch đổi ngoại tệ “trao tay” giữa cá nhân với cá nhân hoặc thực hiện tại tổ chức không được cấp phép có thể bị xử lý theo giá trị giao dịch và tình tiết tái phạm. Một số trường hợp giao dịch dưới 1.000 USD có thể bị cảnh cáo, nhưng nếu tái phạm vẫn có thể bị xử phạt tiền.

Ngoài tiền phạt, các biện pháp bổ sung trong xử lý vi phạm ngoại hối có thể bao gồm tịch thu ngoại tệ và đình chỉ hoạt động trong thời hạn nhất định; trường hợp nghiêm trọng có thể xem xét thu hồi giấy phép theo quy định.

Nghị định nêu rõ mức phạt tiền trong các khung nêu trên là mức áp dụng đối với cá nhân; còn tổ chức có cùng hành vi vi phạm sẽ bị phạt gấp 02 lần mức phạt đối với cá nhân.

Khuyến nghị để tránh rủi ro pháp lý

Để hạn chế vi phạm và tránh rủi ro bị xử phạt, cơ quan chức năng và chuyên gia khuyến nghị người dân, doanh nghiệp:

Chỉ mua bán vàng miếng tại tổ chức tín dụng/doanh nghiệp có giấy phép và thực hiện thanh toán qua tài khoản theo quy định khi thuộc diện phải thực hiện.

Khi có nhu cầu đổi ngoại tệ, nên giao dịch tại điểm được cấp phép; không mua bán “trao tay”, không chuyển đổi qua các kênh không đủ điều kiện pháp lý.

Lưu giữ chứng từ giao dịch, hóa đơn và thông tin liên quan để chứng minh tính hợp pháp khi cần thiết.

Nghị định 340/2025/NĐ-CP được ban hành ngày 25/12/2025 và có hiệu lực từ 09/02/2026, là cơ sở pháp lý quan trọng để tăng cường kỷ luật, kỷ cương trên thị trường tiền tệ – ngân hàng, nhất là trong bối cảnh nhu cầu giao dịch vàng và ngoại tệ thường gia tăng vào đầu năm.

Trang Ly (tổng hợp)

Nguồn Pháp Luật VN : https://baophapluat.vn/tu-9-2-mua-ban-vang-mieng-trai-phep-bi-phat-toi-400-trieu-dong-va-tich-thu.html