Vi phạm lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng có thể bị phạt tới 300 triệu đồng

3 giờ trướcBài gốc

Chính phủ ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Nghị định quy định mức phạt tới 100 triệu đồng nếu mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ. Ảnh minh họa

Nghị định này quy định các hành vi vi phạm hành chính, hình thức xử phạt, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả, việc thi hành các biện pháp khắc phục hậu quả, thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Theo Nghị định, hành vi mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép, khi giá trị giao dịch dưới 1.000 USD bị cảnh cáo. Nếu giá trị từ 1.000 đến dưới 10.000 USD bị phạt 10 – 20 triệu đồng; từ 10.000 đến dưới 100.000 USD phạt 20 – 30 triệu đồng; từ 100.000 USD trở lên phạt 80 – 100 triệu đồng.

Đối với góp vốn, mua cổ phần tại tổ chức tín dụng, mức phạt 100– 1 50 triệu đồng nếu dùng nguồn vốn ngoài vốn điều lệ, quỹ dự trữ để góp vốn. Phạt 200 – 250 triệu đồng với hành vi mua, nắm giữ cổ phiếu vượt giới hạn hoặc góp vốn, chuyển nhượng cổ phần trái quy định. Vi phạm giới hạn góp vốn, mua cổ phần hoặc không tuân thủ quy định chuyển tiếp có thể bị phạt 250 – 300 triệu đồng.

Trong lĩnh vực nhận tiền gửi, mức phạt từ 20 – 150 triệu đồng. Cụ thể, nhận hoặc chi trả tiền gửi sai thủ tục bị phạt 20 – 40 triệu đồng; nhận tiền gửi không đúng đối tượng phạt 100 – 150 triệu đồng. Hành vi niêm yết không rõ ràng lãi suất, phí dịch vụ bị phạt 10 – 20 triệu đồng; áp dụng sai mức niêm yết phạt 20 – 40 triệu đồng.

Với mua bán trái phiếu doanh nghiệp, phạt 15 – 30 triệu đồng nếu không theo dõi, giám sát dòng tiền phát hành. Không sử dụng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt khi giao dịch trái phiếu bị phạt 30 – 50 triệu đồng. Mức phạt 100 – 150 triệu đồng áp dụng cho các hành vi như không thẩm định trái phiếu, mua trái phiếu phục vụ cơ cấu nợ hoặc tăng vốn, bán trái phiếu cho công ty con trái quy định, hoặc mua trái phiếu khi doanh nghiệp phát hành đã đổi mục đích sử dụng vốn nhưng không đạt xếp hạng tín dụng yêu cầu.

Mức phạt quy định áp dụng cho cá nhân; tổ chức vi phạm bị phạt gấp đôi. Với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, mức phạt cá nhân bằng 10% mức chung, tổ chức bằng 2 lần mức phạt cá nhân.

Nghị định có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.

Nguyễn Hạnh

Nguồn Công Thương : https://congthuong.vn/vi-pham-linh-vuc-tien-te-ngan-hang-co-the-bi-phat-toi-300-trieu-dong-436970.html