Vikki Bank Ninh Thuận sai phạm trong hoạt động cấp tín dụng, xử lý nợ xấu

5 giờ trướcBài gốc

Nội dung thanh tra tập trung vào việc chấp hành quy định trong hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro, cũng như công tác xử lý và thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng.

Kết quả thanh tra cho thấy, hoạt động cho vay, Vikki Bank Ninh Thuận (tiền thân là DongA Bank Ninh Thuận) cơ bản chấp hành quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước và nội bộ Hội sở (trước đây là DongA Bank). Hồ sơ tín dụng được lập tương đối đầy đủ, bảo đảm các điều kiện và nguyên tắc cho vay theo Thông tư 39 và các văn bản sửa đổi, bổ sung.

Hoạt động cấp tín dụng của Vikki Bank Ninh Thuận còn tồn tại, hạn chế về thẩm định cho vay, giám sát sử dụng vốn vay.

Trong xử lý nợ xấu, ngân hàng đã áp dụng nhiều giải pháp linh hoạt, phù hợp với từng khoản vay và từng khách hàng nhằm nâng cao hiệu quả thu hồi nợ. Bên cạnh việc tích cực đôn đốc, yêu cầu khách hàng trả nợ, với những trường hợp chây ỳ, không hợp tác, ngân hàng triển khai các biện pháp quyết liệt hơn như khởi kiện ra tòa và phối hợp với cơ quan thi hành án để đẩy nhanh tiến độ xử lý nợ.

Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng cho thấy, hoạt động cấp tín dụng của Vikki Bank Ninh Thuận còn tồn tại, hạn chế về thẩm định cho vay; chưa thu thập hóa đơn trong quá trình kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay.

Trong công tác xử lý nợ xấu, chi nhánh chưa xem xét trách nhiệm của các cá nhân, bộ phận có liên quan để phát sinh khoản cấp tín dụng có vấn đề; chưa có các tài liệu chứng minh ngân hàng đã tăng cường theo dõi, giám sát đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng.

Về phân loại nợ, Vikki Bank Ninh Thuận chưa thực hiện phân nhóm nợ theo CIC, việc báo cáo nhóm nợ của khách hàng cho CIC chưa chính xác; không thực hiện phân loại nợ đối với các khách hàng vay thuộc sản phẩm trả góp tương ứng với số ngày quá hạn thực tế cũng như chưa điều chỉnh nhóm nợ theo danh sách CIC trả về.

Đoàn thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho biết, đối với hành vi không phân nhóm nợ theo CIC và báo cáo chưa chính xác nhóm nợ của một khách hàng, do đã hết thời hiệu xử phạt (quá một năm kể từ khi chấm dứt vi phạm) nên không lập biên bản xử phạt hành chính.

Với hành vi chưa phân nhóm nợ đối với khách hàng vay trả góp, nguyên nhân được xác định là do hệ thống quản lý của DongA Bank trước đây chưa đáp ứng được việc chuyển nhóm nợ. Hành vi này đã được đoàn thanh tra lập biên bản, trình Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ra quyết định xử phạt đối với Hội sở Vikki Bank. Theo quy định của Luật Xử lý vi phạm hành chính, một hành vi vi phạm chỉ bị xử phạt một lần, vì vậy tại Vikki Bank Ninh Thuận, đoàn thanh tra chỉ ghi nhận, không xử phạt.

Kết luận thanh tra yêu cầu Hội sở Vikki Bank thực hiện 1 kiến nghị và Vikki Bank Ninh Thuận 6 kiến nghị để khắc phục triệt để những hạn chế, chấn chỉnh hoạt động, bảo đảm an toàn theo quy định pháp luật.

Vikki Bank Ninh Thuận tiền thân là Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông Á chi nhánh Ninh Thuận (DongA Bank Ninh Thuận), được thành lập năm 2011.

Ngày 17/1/2025, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có quyết định về việc chuyển giao bắt buộc DongA Bank cho Ngân hàng TMСР Phát triển TP Hồ Chí Minh và được đổi tên thành Vikki Bank. Trên cơ sở đó, DongA Bank Ninh Thuận cũng được đổi tên thành Vikki Bank Ninh Thuận. Địa chỉ chi nhánh tại 239-241 Thống Nhất, phường Phan Rang, tỉnh Khánh Hòa.

Vy Anh

Nguồn Doanh Nghiệp : https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/vikki-bank-ninh-thuan-sai-pham-trong-hoat-dong-cap-tin-dung-xu-ly-no-xau/20251007102520978