Bảo Tín Minh Châu vi phạm pháp luật những gì?

4 giờ trướcBài gốc

Vụ việc bắt nguồn từ Kết luận thanh tra số 22/KL-TTNH4 do Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành ngày 23.5.2025. Bản kết luận đã chỉ rõ những sai phạm nghiêm trọng của Bảo Tín Minh Châu trong nhiều lĩnh vực cốt yếu của hoạt động kinh doanh vàng.

Chiều 25.3, đồng loạt 3 cửa hàng giao dịch của BTMC tại Hà Nội xuất hiện rất đông lực lượng cảnh sát, hoạt động giao dịch tạm thời ngưng

Sai phạm trọng yếu về Phòng, chống rửa tiền (PCRT)

Trong báo cáo của cơ quan thanh tra, các vi phạm về pháp luật Phòng, chống rửa tiền tại Bảo Tín Minh Châu được xác định là đặc biệt nghiêm trọng. Doanh nghiệp này bị cáo buộc không thực hiện đầy đủ trách nhiệm của một đơn vị kinh doanh kim loại quý trong việc giám sát và báo cáo dòng tiền.

Cụ thể, công ty không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn theo quy định; không thiết lập hệ thống nhận biết, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro và thiếu quy trình kiểm soát đối với nhóm khách hàng là người nước ngoài có ảnh hưởng chính trị (PEP).

Bên cạnh đó, các quy định nội bộ về PCRT do doanh nghiệp ban hành được xác định là sai thẩm quyền và thiếu hụt các nội dung bắt buộc theo luật định.

Dấu hiệu gian lận thuế và sai phạm kế toán

Lĩnh vực thuế và tài chính của Bảo Tín Minh Châu cũng bộc lộ những hành vi vi phạm nghĩa vụ đối với Ngân sách Nhà nước. Kết luận thanh tra khẳng định doanh nghiệp đã hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định. Hành vi này trực tiếp dẫn đến việc làm giảm số thuế Giá trị gia tăng (GTGT) phải nộp.

Ngoài ra, cơ quan chức năng còn phát hiện nhiều thiếu sót trong việc lập, sử dụng và lưu trữ hóa đơn, chứng từ kế toán. Đây là những cơ sở quan trọng khiến cơ quan thanh tra nghi vấn về tính minh bạch trong việc xác định doanh thu thực tế và nguồn gốc vàng nguyên liệu của đơn vị này.

Thao túng giá niêm yết và cạnh tranh không lành mạnh

Trên thị trường bán lẻ, Bảo Tín Minh Châu bị phát hiện thực hiện các giao dịch bán vàng với mức giá thực tế cao hơn giá niêm yết công khai tại cửa hàng. Hành vi này không chỉ vi phạm các quy định về niêm yết giá mà còn xâm phạm quyền lợi trực tiếp của người tiêu dùng.

Đồng thời, doanh nghiệp còn bị cáo buộc đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm lôi kéo khách hàng từ các đơn vị đối thủ, vi phạm quy định về cạnh tranh công bằng. Việc không chấp hành nghiêm túc chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh vàng miếng định kỳ về NHNN cũng là một trong những sai phạm được nêu rõ trong kết luận.

Vi phạm trong lĩnh vực Thương mại điện tử

Trên không gian số, website thương mại điện tử "btmc.vn" của công ty đã lờ đi hàng loạt quy định bảo vệ người tiêu dùng. Bảo Tín Minh Châu không công bố thông tin vận chuyển, giao nhận; không xây dựng quy trình tiếp nhận và xử lý khiếu nại.

Đặc biệt, doanh nghiệp không ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của khách hàng trên hệ thống trực tuyến.

Chuyển hồ sơ sang Bộ Công an và xử phạt hành chính

Trước khi lực lượng Công an tiến hành thu giữ tài liệu vào ngày 25/3/2026, Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Bảo Tín Minh Châu với tổng số tiền 2,64 tỉ đồng. Các nội dung xử phạt tập trung vào vi phạm quy định PCRT và chế độ báo cáo mua, bán vàng miếng.

Tuy nhiên, do tính chất phức tạp và có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự, Thống đốc NHNN đã phê duyệt việc chuyển hồ sơ sang Bộ Công an. Việc thu giữ hệ thống dữ liệu điện tử và tài liệu kế toán tại các chi nhánh hiện nay nhằm phục vụ công tác xác minh, làm rõ quy mô các sai phạm và trách nhiệm của những cá nhân liên quan theo đúng trình tự pháp luật.

Phản hồi từ phía Bảo Tín Minh Châu

Ngay sau khi lực lượng chức năng đồng loạt xuất hiện tại các cơ sở kinh doanh, hệ thống cửa hàng của Bảo Tín Minh Châu đã thông báo tạm ngừng hoạt động. Doanh nghiệp này đã phát đi thông cáo, khẳng định việc đóng cửa tạm thời là để "phối hợp với các cơ quan chức năng trong hoạt động xác minh, làm rõ một số thông tin".

Doanh nghiệp cam kết sẽ đảm bảo đầy đủ quyền lợi hợp pháp của khách hàng đối với các giao dịch đã và đang thực hiện, đồng thời sẽ mở cửa giao dịch trở lại từ 12h ngày 26.3.2026.

Nam Phong

Nguồn Một Thế Giới : https://1thegioi.vn/bao-tin-minh-chau-vi-pham-phap-luat-nhung-gi-249247.html