Chống rửa tiền trong các giao dịch trên sàn bất động sản, sàn tiền ảo

một ngày trướcBài gốc

Đó là yêu cầu của Phó thủ tướng Hồ Đức Phớc tại cuộc họp Ban Chỉ đạo phòng chống rửa tiền vừa diễn ra vào sáng 15/10.

Phó thủ tướng Hồ Đức Phớc nhấn mạnh, công tác phòng, chống rửa tiền là nhiệm vụ thường xuyên, có ý nghĩa hết sức quan trọng, không chỉ để ngăn chặn tham nhũng, buôn lậu, các hành vi bất hợp pháp mà còn để thúc đẩy kinh tế phát triển minh bạch, bền vững.

Lãnh đạo Chính phủ cũng đề nghị Ngân hàng Nhà nước hoàn thiện báo cáo, tập trung xây dựng, hoàn thiện các văn bản quy phạm pháp luật trong lĩnh vực này; triển khai thực hiện các nhiệm vụ trọng tâm theo kế hoạch đã đề ra.

Phó thủ tướng Hồ Đức Phớc yếu cầu tăng cường các biện pháp phòng, chống rửa tiền trong các giao dịch trên sàn bất động sản, sàn tiền ảo.

Bất động sản là lĩnh vực có nguy cơ cao bị lợi dụng để rửa tiền

Thực tế cho thấy, bất động sản là lĩnh vực có nguy cơ rất cao bị lợi dụng để rửa tiền, bởi đặc thù giá trị giao dịch lớn, nguồn vốn khó kiểm soát và tính thanh khoản cao. Tình trạng này tạo ra các hiện tượng đầu cơ, găm giữ đất đai và hình thành các “cơn sốt ảo”, gây ra sự nhiễu loạn cung - cầu và làm mất cân đối thị trường.

Hệ lụy là giá nhà đất bị đẩy lên mức cao phi lý, vượt xa khả năng chi trả của phần lớn người dân, làm giảm tính công bằng và khiến thị trường phát triển thiếu bền vững trong thời gian dài. Việc siết chặt công tác quản lý, giám sát các giao dịch bất động sản không chỉ giúp làm trong sạch thị trường, nâng cao tính minh bạch mà còn góp phần quan trọng tạo ra một môi trường đầu tư an toàn, lành mạnh và bền vững.

Tiền "bẩn" thường được "rửa" qua bất động sản.

Báo cáo của Bộ Xây dựng về chính sách nhà ở và thị trường bất động sản trong 9 tháng đầu năm cho thấy, mặt bằng giá tăng mạnh. Ở phân khúc chung cư, giá bán căn hộ chung cư tại Hà Nội và Tp.HCM duy trì ở mức cao.

Tại Hà Nội, giá sơ cấp trung bình đạt 70 - 80 triệu đồng/m2, tăng 5,6% so với đầu năm và 33% so với cùng kỳ năm 2024. Một số dự án hạng sang ghi nhận mức giá rất cao, khoảng từ 150 - 300 triệu đồng/m2. Ở Tp.HCM, giá sơ cấp trung bình khoảng 75 triệu đồng/m2, tăng 36% so với cùng kỳ năm trước. Một số dự án cao cấp có mức giá từ 150 triệu đồng/m2 trở lên.

Điều đáng nói, mức giá bất động sản tăng cao thì lượng giao dịch lại tăng không đáng kể. Theo đó, tổng số giao dịch bất động sản ước đạt khoảng 430.769 giao dịch, chỉ tăng khoảng 1% so với cùng kỳ năm 2024.

Minh bạch thị trường tài sản mã hóa, chống rửa tiền

Thời gian vừa qua, lợi dụng tính "ảo" của Internet, việc phát hành những đồng tiền ảo tương đối dễ dàng, chính vì vậy, nhiều đối tượng đã đưa ra những dự án tiền ảo, tài sản mã hóa để lừa đảo, rửa tiền.

Mới đây nhất đó là việc ông Nguyễn Hòa Bình (hay còn gọi là Shark Bình) cùng các đồng phạm liên quan đến các vi phạm xảy ra liên quan đến dự án tiền ảo AntEx và Công ty Cổ phần tập đoàn NextTech bị khởi tố, bắt giam. Khoảng 30.000 ví của nhà đầu tư đã bị rút tiền, tổng số tiền bị chiếm đoạt đặc biệt lớn.

Theo cáo buộc từ cơ quan điều tra, khoảng tháng 5/2021, ông Nguyễn Hòa Bình cùng một số người có chuyên môn về tiền mã hóa đã góp vốn phát triển dự án "đồng tiền số AntEx". Từ tháng 8 - 11/2021, nhóm này phát hành và bán 33,2 tỷ token, thu về 4,5 triệu USD (khoảng 117 tỷ đồng).

Ông Bình tiếp tục sử dụng uy tín cá nhân và hình ảnh, thương hiệu cá nhân để quảng bá dự án. Thế nhưng sau đó, Nguyễn Hòa Bình cùng các cổ đông đã âm thầm rút tiền từ ví tổng của AntEx, chuyển sang ví cá nhân và quy đổi sang VNĐ để chia nhau, hoặc sử dụng sai mục đích.

Trước AntEx, cơ quan chức năng cũng đã triệt phá nhiều vụ án lừa đảo liên quan đến tiền ảo tại Việt Nam như dự án Wingstep với đồng tiền ảo có tên là BUSD, huy động tới 200 tỷ đồng từ hơn 3.000 nhà đầu tư. Đồng PaynetCoin (PAYN) - một dự án đa cấp trái phép...

Thế nhưng Nghị quyết 05/2025 về thí điểm thị trường tài sản mã hóa mới được ban hành đã có những quy định để siết chặt hoạt động này.

Đầu tiên, các giao dịch loại tài sản này bắt buộc phải thực hiện trên các sàn do cơ quan quản lý nhà nước cấp phép thí điểm. Giai đoạn đầu, chỉ có 5 doanh nghiệp được cấp phép cung cấp dịch vụ.

Các sàn giao dịch tại Việt Nam sẽ là sàn tập trung. Tức là một nền tảng người dùng có thể mua, bán tài sản mã hóa thông qua một sàn trung gian. Giao dịch được thực hiện thông qua hệ thống khớp lệnh của sàn, không phải giữa hai người trực tiếp.

Ngoài ra, trong giai đoạn thí điểm, chỉ những nhà đầu tư trong nước đang có tài sản mã hóa hoặc nhà đầu tư nước ngoài mới được mở tài khoản. Nghĩa là với những nhà đầu tư mới sẽ không thể tham gia thị trường này tại Việt Nam.

Đây là quy định trong giai đoạn thí điểm để hạn chế tối đa rủi ro. Nhà đầu tư đang giao dịch trên sàn quốc tế cần chủ động chuyển tài sản về sàn trong nước khi hệ thống chính thức đi vào hoạt động. Sau 6 tháng kể từ thời điểm này, nếu vẫn giao dịch trên nền tảng không hợp pháp, cá nhân có thể bị xử phạt hành chính hoặc thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự theo Nghị quyết 05/2025 về quản lý giao dịch ngoài hệ thống.

Đây là bước đi cần thiết để bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư, ngăn chặn các hành vi gian lận tài chính, đồng thời giữ vững ổn định kinh tế vĩ mô và phát triển kinh tế - xã hội.

Tuệ Lâm

Nguồn TCDN : https://taichinhdoanhnghiep.net.vn/chong-rua-tien-trong-cac-giao-dich-tren-san-bat-dong-san-san-tien-ao-d62042.html