Hàng loạt vi phạm, rủi ro trong hoạt động của các chi nhánh Ngân hàng Số Vikki

4 giờ trướcBài gốc

Ngân hàng TNHH MTV Số Vikki (Ảnh:minh họa)

Như báo Bảo vệ pháp luật đã thông tin, mới đây Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 10 và Khu vực 13 đã ban hành Thông báo Kết luận Thanh tra Ngân hàng TNHH MTV Số Vikki (gọi tắt là Ngân hàng Số Vikki) đối với chi nhánh Bình Thuận, Tây Ninh và Long An.

Theo đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã chỉ ra hàng loạt những vấn đề vi phạm, hạn chế, rủi ro trong hoạt động của các chi nhánh Ngân hàng Số Vikki.

Đơn cử, Ngân hàng Số Vikki chi nhánh Tây Ninh, qua thanh tra nhận thấy hoạt động cho vay phát sinh những tồn tại, hạn chế, vi phạm về: Thẩm định, xét duyệt cho vay; kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay; phân loại tài sản có và thu hồi nợ.

Ngoài ra, tỷ lệ nợ xấu của đơn vị có xu hướng tăng, vượt mức khuyến cáo của Ngân hàng Nhà nước.

Cụ thể, hồ sơ cho vay 15 món, dự nợ 15 tỉ 090 triệu đồng, đơn vị thẩm định và xét duyệt cho vay chưa chặt chẽ theo quy định tại khoản 1 Điều 102 Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15, điểm a khoản 1 Điều 9 và khoản 1 Điều 17 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN (đã được sửa đổi, bổ sung).

Thông báo Kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH MTV Số Vikki chi nhánh Tây Ninh. (Ảnh:Mai Phong)

Hồ sơ cho vay 51 món, dự nợ 51 tỉ 555 triệu đồng, đơn vị chưa thu thập đầy đủ tài liệu, hồ sơ chứng minh mục đích sử dụng vốn của khách hàng theo quy định tại điểm d khoản 1 Điều 104 Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15.

Hồ sơ cho vay 11 món, dư nợ 12 tỉ 285 triệu đồng, đơn vị xác định thời hạn vay chưa phù hợp quy định tại khoản 8 Điều 2 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN.

Hồ sơ kiểm tra sử dụng vốn vay của đơn vị còn hình thức, đơn vị thực hiện kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay của khách hàng chưa chặt chẽ quy định tại khoản 3 Điều 94 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010, khoản 5 Điều 102 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024 và khoản 2 Điều 24 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN.

Vikki Tây Ninh thực hiện tự phân loại tài sản có đối với 15 khách hàng, dư nợ 24 tỉ 350 triệu đồng không đúng quy định tại Thông tư số 11/2021/TT-NHNN và Thông tư số 31/2024/TT-NHNN.

Vikki Tây Ninh thực hiện thu hồi nợ đối với 7 khách hàng, dư nợ 16 tỉ 179 triệu đồng, không đúng thứ tự theo quy định tại khoản 4 Điều 18 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN. Đối với 6 khoản vay đã quá hạn trả nợ, đơn vị chưa đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng, khả năng thu hồi nợ từ các biện pháp bảo bảo đảm, vi phạm quy định tại điểm b khoản 2 Điều 35 Thông tư 13/2018/TT-NHNN.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xác định các sai phạm, rủi ro cần được chẩn chỉnh, xử lý và khắc phục kịp thời, nhằm cải thiện chất lượng tín dụng, hiệu quả kinh doanh của đơn vị trong thời gian tới.

Còn tại Ngân hàng Số Vikki chi nhánh Long An, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng chỉ ra hàng loạt những vấn đề vi phạm, hạn chế, rủi ro trong hoạt động.

Cụ thể, vi phạm, rủi ro về: Thẩm định, xét duyệt cho vay; kiểm tra, giám sát vốn vay; phân loại tài sản có và thu hồi nợ; trong định giá tài sả bảo đảm, kiểm tra hiện trạng tài sản bảo đảm. Ngoài ra, hiệu quả xử lý thu hồi nợ xấu còn hạn chế, tiến độ thu hồi chậm. Tỷ lệ nợ xấu của đơn vị duy trì ở mức cao, kéo dài nhiều năm, chưa được khắc phục triệt để.

Căn cứ Kết luận thanh tra, Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực yêu cầu các chi nhánh Ngân hàng Số Vikki thực hiện hàng loạt kiến nghị để khắc phục vi phạm, rủi ro nhằm tiếp tục duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng theo quy định của pháp luật.

Báo Bảo vệ pháp luật sẽ tiếp tục thông tin.

Mai Phong

Nguồn BVPL : https://baovephapluat.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/hang-loat-vi-pham-rui-ro-trong-hoat-dong-cua-cac-chi-nhanh-ngan-hang-so-vikki-190678.html