Ngân hàng chủ động chặn 'bẫy' lừa đảo trực tuyến bằng cảnh báo giao dịch

5 giờ trướcBài gốc

Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB) đã đưa ra thông báo về việc triển khai tính năng cảnh báo tự động đối với các giao dịch chuyển tiền đến tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, TTXVN đưa tin.

Từ ngày 23-10-2025, khi khách hàng chuyển tiền đến tài khoản thụ hưởng có dấu hiệu bất thường, hệ thống VIB sẽ tự động hiển thị cảnh báo trên màn hình hoặc thông báo trực tiếp tại quầy. Khách hàng có thể chủ động lựa chọn dừng giao dịch để kiểm tra thông tin hoặc tiếp tục nếu đã xác thực người nhận.

Việc này không chỉ giúp người dùng tránh rơi vào “bẫy” lừa đảo trực tuyến mà còn củng cố niềm tin vào hệ thống ngân hàng số. VIB cũng khuyến nghị khách hàng nên kiểm tra kỹ thông tin người nhận, đặc biệt là khi có cảnh báo xuất hiện.

Tại một số ngân hàng, khi khách hàng chuyển tiền đến tài khoản thụ hưởng có dấu hiệu bất thường, hệ thống sẽ tự động hiển thị cảnh báo. Ảnh minh họa: Minh Thảo

Trước đó, hồi giữa tháng 7-2025, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) cũng triển khai dịch vụ AgriNotify trên Agribank Plus. Khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận, dịch vụ sẽ tự động đối chiếu với cơ sở dữ liệu do cơ quan chức năng cung cấp (Bộ Công an, Ngân hàng nhà nước,…) và cơ sở dữ liệu nội bộ.

Trường hợp phát hiện tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận, lừa đảo hệ thống lập tức bật thông báo về việc tài khoản nhận có thể thuộc danh sách nghi ngờ rủi ro và cảnh báo khách hàng khi thực hiện giao dịch.

Nhiều ngân hàng thương mại khác cũng đang triển khai hệ thống cảnh báo giao dịch đáng ngờ. Chẳng hạn, Vietcombank đã tích hợp tính năng tự động cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu lừa đảo vào các giao dịch chuyển tiền nhanh Napas 24/7 trên ứng dụng VCB Digibank. VietinBank thử nghiệm hệ thống cảnh báo nội bộ SIMO từ tháng 9-2025. Ngoài ra, ngân hàng BIDV và MB cũng lần lượt nâng cấp hạ tầng công nghệ, tăng cường bảo mật và giám sát giao dịch theo thời gian thực.

Dữ liệu Ngân hàng Nhà nước vừa công bố cho thấy, hệ thống cảnh báo tài khoản gian lận của Ngân hàng Nhà nước đã giúp ngăn chặn hơn 1.790 tỉ đồng đáng ngờ, tránh thiệt hại cho 468.000 khách hàng chỉ sau 5 tháng thí điểm.

Thùy Linh

Nguồn Saigon Times : https://thesaigontimes.vn/ngan-hang-chu-dong-chan-bay-lua-dao-truc-tuyen-bang-canh-bao-giao-dich/