Phát hiện nhiều vi phạm tại PNJ trong hoạt động kinh doanh vàng

một ngày trướcBài gốc

Cuộc thanh tra được triển khai nhằm đánh giá việc thực hiện các quy định về mua bán vàng miếng, phòng chống rửa tiền, kế toán và nghĩa vụ thuế của doanh nghiệp này.

Phát hiện nhiều vi phạm đáng chú ý

Kết luận cho thấy, PNJ cơ bản tuân thủ quy định về niêm yết giá, báo cáo dữ liệu và phòng chống rửa tiền. Tuy nhiên, vẫn tồn tại nhiều sai phạm nghiêm trọng.

Cụ thể, trong hoạt động kinh doanh vàng, PNJ bị xác định vi phạm chế độ báo cáo giao dịch mua bán vàng miếng, có dấu hiệu đưa thông tin dễ gây hiểu nhầm để lôi kéo khách hàng từ đối thủ – hành vi bị xem là cạnh tranh không lành mạnh. Ngoài ra, sản phẩm vàng trang sức, mỹ nghệ cũng vi phạm quy định về nhãn hàng hóa.

Liên quan đến thuế, NHNN đã phát hiện dấu hiệu vi phạm và đã chuyển thông tin đến cơ quan chức năng để tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định.

Lỗ hổng trong phòng chống rửa tiền

PNJ cũng bị phát hiện nhiều thiếu sót trong công tác phòng chống rửa tiền. Doanh nghiệp chưa ban hành đầy đủ quy định nội bộ, không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, báo cáo thiếu nội dung bắt buộc, và không thực hiện báo cáo giao dịch giá trị lớn như quy định.

Ngoài ra, PNJ chưa triển khai kiểm toán nội bộ về rửa tiền, chưa có cơ chế phong tỏa tài sản khi cần thiết và thiếu quy định cụ thể về việc nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng cũng như xác định chủ sở hữu hưởng lợi trong giao dịch.

Vi phạm về hóa đơn, chứng từ, thuế

Thanh tra cũng chỉ ra PNJ lập hóa đơn không đúng thời điểm, một số giao dịch thiếu thông tin khách hàng, hoặc không đầy đủ số CMND/CCCD trong các bảng kê khai.

Theo NHNN, nguyên nhân đến từ việc lãnh đạo và nhân viên doanh nghiệp chưa thực hiện nghiêm các quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, kế toán và phòng chống rửa tiền.

Xử lý nghiêm, chuyển hồ sơ sang Bộ Công an

Ngay sau khi kết thúc thanh tra, NHNN đã chuyển hồ sơ các dấu hiệu vi phạm về hóa đơn, kế toán và thuế có thể liên quan đến hình sự sang Bộ Công an để tiếp tục xác minh và xử lý.

Bên cạnh đó, PNJ cũng bị xử phạt hành chính hơn 1,3 tỷ đồng do vi phạm trong báo cáo mua bán vàng miếng và công tác phòng chống rửa tiền.

NHNN yêu cầu PNJ khẩn trương khắc phục các thiếu sót, chấm dứt hành vi vi phạm và đề nghị các bộ, ngành hoàn thiện cơ chế quản lý hoạt động kinh doanh vàng trong thời gian tới.

N.Hà

Nguồn Thị Trường Tài Chính : https://thitruongtaichinh.kinhtedothi.vn/tai-chinh/phat-hien-nhieu-vi-pham-tai-pnj-trong-hoat-dong-kinh-doanh-vang-143635.html