Tuyên án 35 bị cáo trong đường dây cho vay nặng lãi hàng ngàn tỷ đồng

một ngày trướcBài gốc

Bị cáo Wang Yun Tao giữ vai trò chủ mưu trong vụ án.

Trong số các bị cáo, Wang Yun Tao (1988, quốc tịch Trung Quốc) giữ vai trò chủ mưu bị tuyên phạt 33 tháng tù giam và buộc trục xuất khỏi Việt Nam sau khi chấp hành xong án phạt. Bị cáo Lương Minh Thư (1995, trú quận 3, TP Hồ Chí Minh), trợ lý, phiên dịch và quản lý trực tiếp hệ thống nhân sự, thu hồi nợ của Wang, bị tuyên án 2 năm 6 tháng tù. Các bị cáo còn lại nhận mức án từ 6 đến 27 tháng tù giam, cùng bị truy tố về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo hồ sơ vụ án, cuối tháng 12-2023, Công an TP Đà Nẵng tiếp nhận đơn tố cáo của anh Trần Văn Bình (1994, trú quận Thanh Khê, Đà Nẵng), phản ánh hoạt động cho vay với lãi suất “cắt cổ” thông qua các ứng dụng như “Ơi vay” và “Vdong”, cụ thể mức lãi 30%/21 ngày.

Ngay sau đó, lực lượng chức năng đã điều tra, khám xét khẩn cấp nơi làm việc, nơi ở của các nghi phạm, thu giữ hàng loạt tài liệu chứng minh hoạt động cho vay lãi nặng có tổ chức, quy mô xuyên quốc gia.

Kết quả điều tra cho thấy, từ năm 2018, Wang Yun Tao đã sang Việt Nam tổ chức cho vay thông qua các app như “Ơi vay”, “Vdong” và “Yoloan”. Để hợp pháp hóa hoạt động, đối tượng này thuê nhiều người Việt Nam đứng tên thành lập công ty, che giấu hoạt động bất hợp pháp và tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Các công ty được lập ra không hoạt động kinh doanh thực chất mà đóng vai trò là mắt xích trong chuỗi vận hành tín dụng đen. Cụ thể: Công ty TNHH 30S, Công ty TNHH VNNF, Công ty TNHH Yoloan quản lý các ứng dụng "Ơi vay", "Vdong", "Yoloan". Công ty TNHH Trusting AI, VIỆT NAM ACE phụ trách chăm sóc khách hàng và thu hồi nợ.

35 bị cáo tại phiên tòa xét xử.

Một số công ty như Fast Fitech, F123, V360, Tropic Capital ký hợp đồng với các đơn vị trung gian thanh toán như VNPT EPAY, PAYME để thu hộ và chi hộ cho các app. Lợi nhuận sau khi thu được từ người vay được chuyển ra nước ngoài thông qua Công ty TNHH VNNF, 30S và các pháp nhân khác. Ngoài ra, còn có Công ty TNHH M24 kinh doanh dịch vụ cầm đồ, một mảnh ghép khác trong hệ sinh thái tín dụng đen.

Người có nhu cầu vay chỉ cần tải app về điện thoại, tạo tài khoản và điền các thông tin cá nhân như: số CCCD, ảnh chân dung, thông tin người thân, tài khoản ngân hàng… Sau khi hoàn tất hồ sơ, hệ thống sẽ đưa ra hạn mức vay từ 300 nghìn đồng đến 20 triệu đồng, chu kỳ vay từ 5 đến 120 ngày.

Mức lãi suất được xác định cực kỳ cao, từ 121,67%/năm đến hơn 1.000%/năm, gấp 6 đến 154 lần so với mức lãi suất tối đa do Nhà nước quy định. Nếu người vay trễ hạn, lãi suất quá hạn tăng vọt từ 183,77%/năm đến hơn 8.500%/năm – tức gấp từ 6 đến hơn 285 lần mức trần lãi suất quá hạn hợp pháp.

Theo cáo trạng, từ năm 2018 đến tháng 1-2024, nhóm đối tượng do Wang Yun Tao cầm đầu đã thực hiện hơn 210 nghìn lượt vay thông qua các ứng dụng cho vay trực tuyến. Tổng số tiền cho vay lên tới khoảng 1.072 tỷ đồng. Trong quá trình hoạt động, nhóm này đã thu lợi bất chính hơn 222 tỷ đồng, chủ yếu từ việc áp dụng mức lãi suất vượt xa mức trần do pháp luật quy định. Tính chung, các đối tượng đã cho vay tổng số tiền hơn 6.760 tỷ đồng, số tiền thu từ người vay lên đến gần 8.000 tỷ đồng.

THANH HOA

Nguồn CAĐN : https://cadn.com.vn/tuyen-an-35-bi-cao-trong-duong-day-cho-vay-nang-lai-hang-ngan-ty-dong-post313797.html