VietCredit (TIN) bị phạt nặng vì che giấu thông tin và báo cáo sai lệch: Cảnh báo đỏ về 'minh bạch tài chính'

3 giờ trướcBài gốc

Hàng loạt sai phạm trong công bố thông tin và sử dụng vốn

Quyết định số 527/QĐ-XPHC của Thanh tra Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) xác định VietCredit đã vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật trên thị trường chứng khoán với sáu nhóm hành vi khác nhau. Tổng số tiền phạt hành chính lên tới 880 triệu đồng, phản ánh mức độ vi phạm có hệ thống của doanh nghiệp. Trong đó, hành vi nghiêm trọng nhất khiến VietCredit bị phạt 325 triệu đồng là việc không báo cáo Đại hội đồng cổ đông về sự thay đổi phương án sử dụng vốn thu được từ đợt chào bán chứng khoán ra công chúng. Doanh nghiệp này tiếp tục bị phạt thêm 85 triệu đồng vì không báo cáo cơ quan quản lý về sự thay đổi nói trên. Việc tự ý điều chuyển dòng vốn huy động từ nhà đầu tư mà không tuân thủ quy trình báo cáo cho thấy sự lỏng lẻo trong kỷ luật tài chính của ban điều hành.

Bên cạnh đó, tính trung thực của các báo cáo quản trị cũng bị cơ quan thanh tra bác bỏ. VietCredit bị phạt 175 triệu đồng do công bố thông tin sai lệch. Cụ thể, tại Báo cáo tình hình quản trị năm 2023 và 2024, công ty kê khai có phát sinh giao dịch với hàng loạt đơn vị thuộc hệ sinh thái xi măng như Vicem Hải Phòng, Xi măng Bỉm Sơn, Vicem Tam Điệp hay Xi măng Hoàng Mai. Tuy nhiên, số liệu tại Báo cáo tài chính đã kiểm toán lại khẳng định không hề có các giao dịch này. Sự mâu thuẫn số liệu giữa các báo cáo chính thức buộc UBCKNN phải áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả là yêu cầu doanh nghiệp cải chính thông tin. Ngoài ra, VietCredit còn bị phạt 137,5 triệu đồng do thực hiện giao dịch với cổ đông lớn và người có liên quan nhưng không thông qua Hội đồng quản trị hoặc Đại hội đồng cổ đông theo quy định.

Danh sách sai phạm nối dài với việc công ty bị phạt 92,5 triệu đồng do không công bố thông tin đối với các tài liệu quan trọng như giải trình việc lợi nhuận sau thuế chuyển từ lãi sang lỗ tại quý 4/2022, các nghị quyết miễn nhiệm và bổ nhiệm nhân sự cấp cao. Công ty cũng bị phạt 65 triệu đồng vì công bố thông tin không đầy đủ, thiếu hụt nhiều chỉ số tài chính quan trọng trong Báo cáo thường niên và ghi nhận sai số lượng cuộc họp của Hội đồng quản trị trong năm 2023.

Năng lực thu hồi nợ kém và lỗ hổng kiểm soát nội bộ

Không chỉ đối mặt với án phạt từ cơ quan quản lý chứng khoán, hoạt động kinh doanh cốt lõi của VietCredit cũng đang bộc lộ nhiều vấn đề khi Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra các tồn tại trong quy trình cấp tín dụng và xử lý nợ. Cơ quan này đã xử phạt VietCredit 702 triệu đồng cho 8 hành vi vi phạm hành chính, nâng tổng số tiền phạt mà doanh nghiệp phải gánh chịu trong đợt này lên gần 1,6 tỷ đồng. Kết luận thanh tra nhấn mạnh hiệu quả thu hồi nợ của công ty sụt giảm nghiêm trọng. Trong năm 2024 và 7 tháng đầu năm 2025, tỷ lệ thu hồi nợ xấu nội bảng chỉ đạt mức 3% so với kế hoạch đề ra. Đối với các khoản nợ đã bán cho VAMC, dù công ty đã mua lại một phần khi trái phiếu đặc biệt đến hạn, kết quả xử lý vẫn không đạt yêu cầu.

Quy trình quản trị rủi ro tại VietCredit bị đánh giá là thiếu chặt chẽ. Đối với hoạt động cấp tín dụng trên nền tảng số qua bên thứ ba, công ty vi phạm từ khâu thẩm định đến quyết định cho vay. Các biện pháp kiểm tra sau vay như gọi điện tự động hay gửi email không mang lại hiệu quả thực tế khi không xác định được mục đích sử dụng vốn của khách hàng. Đặc biệt, trên kênh sản phẩm B11T, việc không tham chiếu thông tin tín dụng (CIC) về nghĩa vụ nợ của khách hàng tại các tổ chức khác đã đẩy doanh nghiệp vào tình thế rủi ro cao về khả năng mất vốn. Tại mảng thẻ vay, đơn vị này cũng không kiểm soát được việc khách hàng rút tiền mặt qua ATM ngay sau khi kích hoạt thẻ.

Nguyên nhân của chuỗi sai phạm này được xác định do Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Ban điều hành chưa thực hiện đầy đủ chức trách nhiệm vụ. Hệ thống kiểm soát và kiểm toán nội bộ hoạt động kém hiệu quả, không phát hiện kịp thời các sai sót để chấn chỉnh. Kết thúc phiên giao dịch ngày 19/12, cổ phiếu TIN chốt giá ở mức 52.500 đồng/cổ phiếu, thanh khoản duy trì ở mức thấp.

Nam Phương

Nguồn Doanh nhân & Pháp luật : https://doanhnhan.vn/vietcredit-tin-bi-phat-nang-vi-che-giau-thong-tin-va-bao-cao-sai-lech-canh-bao-do-ve-minh-bach-tai-chinh-89942.html